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篇（1）

中圖分類號：U6 文獻標識碼：A 文章編號：1006-3315（2013）09-166-001

眾所周知，臺風所帶來的狂風、暴雨、風暴潮等現象嚴重威脅海上船舶的安全，因此做好防抗臺工作是航運企業安全工作的重中之重。隨著科學技術的日新月異，航海技術以及氣象預報技術的迅猛發展，為我們防抗臺風提供了有力的物質基礎，但我們不能對臺風掉以輕心，更應該對船舶防抗臺的方法、措施加以研究，以期把臺風的影響減少到最低程度。

船舶防抗臺主要有三種方式：1、碼頭系泊抗臺；2、錨地錨泊抗臺；3、海上滯航避臺。在大洋航行的船舶均采取與臺風保持一定的安全距離滯航避臺，沿海船舶通常用錨泊或系泊方式避臺，而受到臺風正面襲擊的船舶主要選擇合適錨地拋錨抗臺。下面就船舶在錨地拋錨防臺容易出現的風險和需要采取的應對措施進行分析探討，以便在防抗臺工作中具有更明確的針對性和目的性。

一、錨地錨泊抗臺存在的主要風險

1.走錨、斷鏈導致船舶擱淺、觸礁、碰撞他船等；2.他船走錨危及本船；3.船舶橫搖難以控制導致貨物移位或船體設備受損；4.船舶縱搖劇烈導致船舶墩地；5.暴風雨中艙室外作業環境惡劣易發生人員傷亡事件；6.拋雙錨的船易出現錨鏈絞纏。

二、為避免上述情況出現，主要應采取以下應對措施：

1.錨泊抗臺最重要的是要選擇適宜的錨位。應特別注意以下幾個方面：a.所選錨地要能遮蔽強風襲擊，防浪涌襲擾；b.錨地底質應選擇泥、泥沙、沙底等良好底質；c.錨位水深盡可能大于船舶吃水的兩倍以上；d.錨地是否寬敞、要有足夠的回旋余地；e.水流宜緩；f.與周圍船的安全距離盡可能保持日常錨泊值的2倍以上為佳；g.所選錨位應離開航道、海底電纜，遠離水中障礙物；f.是否有顯著物標定位。

2.要確保主機、副機、錨機、舵機、鍋爐處于正常工作狀態，各排水孔通暢，水密設施保持良好。

3.當船舶已受臺風影響，風力達6-7級時可選擇拋“一點錨”。拋錨時雙錨盡可能同時拋下，松鏈時應盡量同步，以避免錨鏈絞纏。“一點錨”的偏蕩較大，應注意與其它錨泊船的距離。

4.保證適度的穩性，船上的可移動物品要注意固定。

5.適時用車、舵配合抑制船舶的偏蕩。用車時，不要貿然使用高車速，不宜使主機忽開忽停，車速忽高忽低。按風力的強弱和錨鏈受力情況讓主機的轉速采用逐步增大或減小。車速高低應使錨鏈保持一定的受力為限。如船舶橫向受風，錨鏈打橫時不要盲目動車頂風，這樣會增加錨鏈的負荷，只有當錨鏈靠近船頭方向時，方可酌情動車。操舵的目的是讓船艏和風向保持一個不大的風舷角，同時務必使風向穩定在一側。

6.如果發現走錨，斷鏈，應立即果斷起錨或棄錨，防止觸碰他船或擱淺。

篇（2）

一、我國房地產金融風險的現狀

（一）銀行是房地產金融風險的高發主體

銀行是房產地開發的主要資金供給者，而且往往是唯一的供給主體。銀行幾乎參與了整個房地產項目從開發到交付使用的整過程，整個房地產開發有60%的資金是來自于銀行的，比如購買土地，樓盤開發，流動資金到消費購房按揭，銀行都在扮演著資金供給者的角色，因此這也使銀行存在著結構性的風險。一個方面，由于銀行較低的信貸門檻和融資成本會誘使房地產商利用信貸杠桿效用進行高負債經營，這樣既會增加房產商的財務風險，也容易出現違約付款現象；另一個方面，投資過熱會造就過高的市場風險，一旦投資泡沫破滅，房價就會急劇下降，導致作為抵押物的房產也會跟著掉價。

（二）企業和個人出現違約付款危險

在房地產市場運行的過程中，有時候由于種種原因會出現樓盤銷售滯銷情況導致資金回籠周期變長，使開發商的資金流動出現困境而經營不善，嚴重虧損，最終導致破產倒閉，或是消費者個人出現收入減少、死亡等原因無力償還貸款，這些都會給金融市場帶來一定的風險。更有些不良的開發商為了能套取銀行貸款，幫助消費者制造假的貸款資料、貸款信息幫助其獲得銀行的貸款，再將獲取的貸款挪作其他用處，導致抵押物只不過是一紙空字，其中也不乏一些騙取貸款后攜款潛逃。在住房貸款辦理中，由于我國目前個人信用制度建設還不健全，無法對貸款人做全面深入的了解，這也會是風險發生因素之一。

（三）國家宏觀調控力度不夠，房地產金融市場法律法規不完善

國家在對房地產進行調控的時候，由于對房地產市場的了解和研究不夠深入，往往出現調控不到位、不及時的情況。而且，宏觀調控沒有一個有效且有連續性的操作機制，只是在房價出現嚴重問題的時候再進行調控，對房地產的監控比較缺乏。另一方面，沒有建立健全專業的房地產金融市場法律制度和風險分析管理機構。

（四）銀行貸款的發放存在操作性風險

這些年房地產行業持續高速增加，高收益性也日益顯現，從而誘使大批銀行的資金涌入到房地產市場，由于可供貸款的選擇性多了，有些開發商會故意拖欠銀行貸款，銀行為了加快資金的回籠周期，不得不開出較低門檻的條件，違規操作放低貸款標準，從而進一步導致市場競爭的惡化。另外，銀行信貸人員風險意識不高，對于借貸人的審核不夠客觀全面，銀行也未建立相關預警控制機制。

二、我國房地產金融風險的成因

（一）房地產開發商資金不足，只能大部分靠向銀行借貸

目前，房地產開發商所需的土地購置和開發資金基本上有60%是來自于銀行的貸款。一旦開發項目出現波動情況，開發商就會因為資金鏈斷裂而陷入困境，導致償還能力出現問題，房地產投資風險和融資信用風險都會轉嫁到商業銀行的信用貸款，蒙受損失的還是銀行機構。現階段，開發商的貸款基本是以抵押的形式發放的，銀行對抵押物的評價往往是來自評估機構的評估，帶有一定的主觀性，并不能完全反應抵押物的真正價值。另外，土地價格的不穩定性，這也增加了土地購置和信用貸款的隱形風險。

（二）房地產投資增長過快，市場消耗不及時

最近幾年，開發商投入開發的資金一直都在增加，但是銷售的面積跟不上開發面積的速度，導致大量現房的積壓閑置。這些都會成為出現房地產金融風險的隱患。在資金大量涌入房地產的過程中，房價可以存在一定的合理上漲，但一旦超出合理范圍就會就會產生泡沫，而泡沫一旦出現破滅，則作為資金供給者的商業銀行會成為損失的最終承擔者。

（三）房地產市場混亂，房地產金融業務缺乏良好的運行環境

由于我國實施土地出讓協議制度，會導致出現一些政府官員和開發商相互勾結的情況，使土地的規劃管理不能得到優化配置。另一方面由于信用制度體系的缺乏，在房地產金融市場，有些信用主體的騙貸行為嚴重影響了金融市場的健康有序的發展。再者是資金投資結構不合理，跟現階段居民的收入相比較，經濟適用房建設的投入比例明顯偏低，而商品房庫存量依然是高居不下。

三、防范房地產金融風險的應對措施

（一）開拓多元化的融資渠道，積極推動房地產貸款證券化

目前，我國房地產開發的資金來源比較單一，銀行的信貸貸款依然是其主要的融資渠道，融資渠道單一，風險也相對比較集中。因此，我們必須盡快開拓多元化的融資渠道，將目前集中的銀行信貸融資轉化到商業機構貸款、房地產信托、住房資產證券化等多種融資渠道模式，建立多元化的融資機制，這在防范房地產金融風險方面是一種比較有效的方式。具體可以通過以下方法進行操作：建立房地產開發建設基金；培育住房抵押二級市場，試行住房抵押貸款證券化，促進市場的流通；在做好防范措施的前提下，可以引入外資到房地產市場；繼續推進發展住房公積金貸款。建立多元化融資機制，促進住房抵押貸款證券化，促進二級市場流通性，進行融資渠道的創新，能夠從根本上做到防范房地產金融風險。

（二）加強信貸資格審核評估工作

要提高風險防范意識，在提供信貸金融業務服務時，作為銀行信貸部的工作人員必須樹立較強的風險防范意識和堅持職業操守，做好信貸資格的審核評估中調查、審查、管理的工作，及時分析并發現信貸業務的客戶風險和經營風險。貸款發放前，做好借款人身份信息和項目相關資料的審查工作，重點要審查好借款人的還款能力和信用記錄，項目的可行性和抗風險性。做審查工作的時候，應到其公司進行現場的勘察工作。貸款發放后，要及時跟蹤調查借款人資金投資項目的進展情況，跟進所發放資金的使用方向是否合理合法，及時掌握和控制項目的相關動態，以防挪用資金導致出現影響項目和企業的運作，最終導致無法正常還貸。除此之外，銀行機構還需建立和完善對房地產市場進行分析和監測的體系，關注房地產市場的發展趨勢，提高對房地產市場發展的認識和預測能力，同時要加強房地產市場產業政策的研究，制定適當的房地產信貸政策，全方位提高銀行把握風險、防范風險的能力。

（三）加強國家宏觀調控，加大央行監管力度

房地產金融行業的穩定，對于整個金融行業的穩定有著重要的作用，對于國家維護國民經濟穩定發展更是有著重要的意義。因此，國家必須加強宏觀調控的力度，有效防范控制房地產風險，引導金融機構有序競爭房地產資金信貸市場，維護房地產金融市場的健康有序發展。央行須加大力度調查和分析房地產市場，提高對市場發展前景判斷的正確性，實行房地產信息披露機制，及時預警房地產金融可能出現的風險，采取及時有效的手段對市場進行干預調控，加大監管力度。

（四）完善和健全房地產金融法律制度

為了給房地產金融市場創造良好的發展環境，必須根據國內的實際情況，借鑒國外的實踐經驗，建立健全相關的法律法規，確立其法律地位，制定適合房地產金融發展的政策，引導其走向有序高效的發展道路。

四、結束語

綜上所述，在肯定房地產的發展給國民經濟帶來的重要作用的同時，也要正確認識到房地產金融存在的問題，只有正確分析和認識了解房地產金融目前存在的問題以及其形成的原因，并采取相應的對應策略，才能維護房地產和金融系統的穩定運行。

參考文獻

[1]文永琴. 淺談我國房地產金融風險與防范[J]. 時代經貿，2010（08）：134.

篇（3）

對性別失衡風險如何從個體風險放大為社會風險，如何從人口風險放大為安全風險的路徑與機制缺乏研究，更少有研究將性別失衡風險放在社會轉型的背景下，立體化地分析社會轉型風險和性別失衡風險如何在積聚、互動中實現風險的加劇和放大。根本原因可能在于迄今相關的指導理論和風險模型仍然缺失。

卡斯帕森等人曾將風險的技術評估、風險感知和風險相關行為的心理學、社會學研究以及文化視角系統地聯系起來，提出了風險的社會放大理論（TheoryfortheSocialAmplificationofRisk），試圖解釋“為什么有些相對較小的風險或風險事件，卻會引起公眾廣泛的關注，并對社會和經濟產生重大影響？”。［3］該理論從建構主義層面描述自然災害風險放大的社會系統，巧妙地結合了社會風險擴散的主觀與客觀要素、微觀與宏觀環境變量，對危機風險放大具有很強的解釋力，為研究社會風險的放大奠定了很好地起點，因此在該領域得到了廣泛應用。但該理論更關注對構成要素的描述，強調信息傳遞和公眾反應在風險放大中的關鍵作用，忽視對風險放大深層因素和機制的挖掘，無法形成有預測力的假設。［4］

作者曾基于風險的社會放大理論，結合中國社會、人口轉型特點，構建了性別失衡背景下的社會風險放大框架，以更好地解釋中國社會人口轉型時期，群體性暴力事件的頻頻爆發和規模升級現象。［5］但該框架從信息強化、公眾反應、政府危機應對、性別結構失衡強化分析了社會風險的四級放大機制，側重轉型社會風險如何在性別結構失衡的背景下，從個體風險放大為群體性風險的過程，忽視了性別結構失衡本身也存在一個風險放大的過程，而且該框架也無法解釋在社會轉型和性別失衡并軌的社會環境中，兩類風險如何在互動中從個體放大到社會，從人口領域放大到公共安全領域。為此，有必要將性別失衡背景下的社會風險放大框架深化為機制模型，并從轉型社會的單邊風險放大擴展為社會轉型和性別失衡的多維風險放大，探討兩類風險如何在互動中實現風險放大的獨特路徑與機理，為研究轉型社會性別失衡風險的社會放大路徑和治理策略提供理論依據。

一、社會轉型與性別失衡互動中的風險形態與放大

在一個常態的社會，性別結構失衡所帶來的男性人口過剩問題，分解在社會的各個角落，風險更多地集中在個體和人口領域；但在社會轉型的背景下，人口的大規模遷移和社會轉型的利益矛盾，將可能使性別失衡的風險進一步加劇和放大，而性別結構失衡的存在，恰恰為轉型期各種社會風險的爆發和放大提供了導火線和豐富的土壤。因此，需要從動態系統的視角，分析性別失衡與社會轉型互動中的風險形態與放大。

1.性別失衡的風險形態與社會放大

首先，大規模的人口遷移和流動將進一步加劇性別失衡的態勢，導致婚姻擠壓現象高度集中在少數貧困、落后、偏遠的農村地區。根據婚姻梯度理論，家庭經濟貧困與落后地區的男性青年，在婚姻市場上缺乏競爭力。在中國社會轉型的背景下，產業結構調整促使人口大規模流動，農村女性隨著人口遷移進入城市或富裕地區婚姻市場后，使得地域性失婚的不利局面進一步惡化，導致一些貧困地區甚至出現一批光棍村。在中國社會保障制度嚴重滯后于經濟發展步伐的情況下，農村的婚姻家庭承擔著教育、醫療、養老和傳宗接代的社會功能，也滿足了個體的情感歸屬和性生活的需求。穩定的婚姻生活作為減壓閥，在個體和社會壓力間構筑了一道緩沖帶和防護林，緩解了社會對立情緒和矛盾沖突的激化。一旦家庭這個最后的保護屏障喪失，將引發失婚男性的生存危機，長期的性需求得不到滿足，又會激發失婚男性的性壓抑和心理扭曲等生理和心理危機。

其次，社會轉型中的矛盾激化與風險預期，將性別結構失衡的風險進一步加劇和放大，使其呈現出由失婚男性向其他社會群體、由人口領域向公共安全領域擴散與放大的效應。根據“壓力－狀態－響應”理論和社會沖突理論，男女比例嚴重失衡所引發的婚姻擠壓，將給失婚男性本身帶來壓力，使之陷入家庭養老困難、性需求不能滿足等狀態。在社會轉型期，收入差距的拉大和利益矛盾的激化，特別是在高風險社會，對未來社會不確定性的風險預期，可能促使他們傾向于選擇性暴力、易、拐賣婦女、買婚騙婚、團體犯罪、錯亂、自殺等狀態響應手段，造成社會治安、刑事案件或風險頻發，嚴重影響公共安全秩序，也將加速性病/艾滋病等傳播性疾病的傳播，引發公共健康危機。甚至有輿論認為“中國光棍”未來將威脅到國際安全、乃至引發戰爭。［6］

2.社會轉型的風險形態與放大

首先，性別結構的失衡將進一步加劇社會弱勢群體的脆弱性，并產生新的弱勢群體，為轉型期各種社會風險事件的爆發和放大提供豐富的土壤。在性別失衡的非正常人口狀態下，社會分化中形成的弱勢群體往往成為被婚姻擠壓的對象，生存危機與長期的性壓抑很容易激化這些群體的被剝奪感和失衡心理，為風險事件的放大提供群眾基礎。［7］而且，面對自然災害和社會危機事件，社會支持網絡將發揮決定性的幫扶作用，但是由于失婚男性的網絡規模偏小，往往難于獲得有效支援。性別結構失衡增長了家庭和社會的不穩定風險系數，導致社會環境與弱勢群體應對突發災難或緊急事態的長期能力被削弱，更易受各類事故危害侵襲。這將會進一步放大公共安全事件的傷害性后果，使之更具破壞力。

其次，性別結構失衡作為其他風險和矛盾積聚和爆發的整體外部環境，具有致命的風險催化劑功能，往往成為社會爆發的導火線。性別比失衡作為一種非正常的人口狀態，將在一個較長的歷史階段深刻影響和調整著人的思想和行為，通過參與現代社會的風險積聚和風險放大，直接沖擊中國社會的公共安全和社會穩定。首先，大量失婚男性的性生活需求，作為一種市場驅動力，可能導致買婚市場擴張，激發社會上買婚騙婚、跨境非法婚姻，以及拐賣婦女及女性兒童等案件的發案率上升，加大人們對轉型社會風險的敏感性和想象空間，容易作為導火線，引發轉型社會中醞釀的恐慌或不滿情緒。而且，在性別失衡社會，此類社會治安案件往往具有極高的社會敏感度，又表現出較好的社會情感認同基礎，容易成為爆發危害性較大的社會的風險催化劑。如在現實生活中，公安干警解救被拐賣婦女經常遭遇群眾阻撓，這種情況一旦處置不當極易釀成。

二、性別失衡風險的多維交叉社會放大模型

為更好地闡述中國性別失衡下的社會風險和社會轉型背景下的性別失衡風險積聚、升級和爆發的內在機制及其互動機制，我們在性別失衡背景下的社會風險放大框架基礎上，結合以上分析的中國社會人口轉型的情景特點，圍繞性別失衡引發的社會問題和風險，進一步提出一個中國性別失衡風險的多維交叉社會放大模型，見圖1。

相比于性別失衡背景下的社會風險放大框架，性別失衡風險的多維交叉社會放大模型不僅突破了社會風險從個體風險放大為群體風險的單維局限，將性別失衡風險從人口領域到公共安全領域、從個體風險到群體風險放大的維度納入其中，而且系統地描述了兩種風險的互動機制。如圖1所示，新模型主要呈三維四級推進的特點。

1.風險放大的三個維度

（1）第一個維度的風險放大：性別結構失衡所導致的最直接后果就是導致人口領域男性過剩。在社會制度性保障嚴重滯后的情況下，經濟社會轉型所加劇的社會分化，會產生大批的社會弱勢群體，而這些人往往容易成為婚姻擠壓的對象，并作為社會問題經過信息強化、風險感知，與轉型社會的心理、制度、文化發生交互作用，促使他們以個體或集團行動的方式，選擇性暴力、易、拐賣婦女、買婚、團體犯罪、錯亂、自殺等狀態響應手段做出反應，也促使逐利人以個體行動或集團行動的方式，從事騙婚、拐賣婦女、易等行為，從而加劇了這些社會風險，將性別失衡的風險從人口領域放大到公共安全領域。

（2）第二個維度的風險放大：這些性暴力、易、拐賣婦女、買婚騙婚等社會風險事件，在性別失衡的社會環境下，因具有高度的社會敏感性和情感認同基礎，在信息傳遞中很容易被強化和加工，并在轉型社會高脆弱性的心理、制度和文化環境下，產生偏高的風險預期，并作為導火線激發社會中長期醞釀的恐慌和不滿，將局部范圍的個體事件放大為更大范圍的。

2.風險放大的四級推進

（1）第一級風險放大：性別失衡下一些社區與人群的脆弱性，擴大了社會突發事件的破壞性后果。由于性別失衡滋生的一些弱勢群體具有社會支持網絡規模偏小、家庭養老支持能力低下、生理與心理健康較差等脆弱性特征，此類群體在社會突發事件發生時，更易受到侵害。

（2）第二級風險放大：信息系統與信息渠道的運作，改變了風險信息的應有程度或內涵，放大了突發事件的風險源信息。此級風險的放大程度，取決于政府和媒體等的事件參與深度。性別失衡下的弱勢群體本身抵御風險的基礎就比較弱，由于在社會上居于不利地位，更容易產生負面價值判斷，懷疑政府的處置能力或手段，因而將產生更高的社會風險預期。

（3）第三級風險放大：社會網絡或公眾反應系統的運作，使個體、群體、機構或政府采取反應行動，放大了社會風險。根據風險的社會放大理論，社會公眾的反應狀況受到制度、經濟、文化和心理因素的影響和制約。［8］由于性別失衡社會系統更具敏感性，在發生相關社會風險事件時，圍觀群眾或社區居民對弱勢群體的同情，以及出于“扶弱”意識而形成的共同心理，可能導致失范行為升級為社會。

三、模型的驗證與應用

性別失衡下社會風險的放大機制既服從一般突發事件社會風險放大的共性，又具有獨特性。為驗證所構建的性別失衡風險的多維交叉社會放大模型，需要在宏觀、中觀和微觀三個層次進行資料的系統收集。但由于中國性別結構失衡所引發的各種風險形態才剛剛顯現，欠缺足夠豐富的二手數據，一手數據也不能夠立刻得到，因此還無法對三個維度的風險放大進行完整的驗證。而且，二手數據更多地體現為對某時點現象的靜態描述，缺乏對事件來龍去脈、深層信息的闡述，因此，在框架的應用中也暫時無法分別展示各類風險事件何以升級放大為全局性風險的動態演化機制。以下將利用包括風險的社會放大理論框架在內的一系列公共安全理論，輔之于一些已有研究結論與典型案例，對我們提出的模型進行局部驗證；并應用該模型，側重對社會轉型下性別失衡風險逐級放大的路徑特征進行分析和解釋。

1．婚姻擠壓下的特定風險爆發與周圍環境的脆弱性，導致社會風險的第一級放大

一方面，性別失衡所導致的失婚問題使大齡未婚男性成為重要的社會風險源。性別失衡社會中買婚和商業市場需求強烈，與之相對應，社會上拐騙婦女的犯罪活動也明顯增多，買婚騙婚案件的發案頻率也有所提高，導致了一些貧困地區的婦女、女童，以及一些失婚男性及其家庭成為首當其沖的受害群體。根據2009年5月公安部《全國公安機關“打拐”專項行動簡要情況》，近年來在不少地方拐賣兒童、婦女又沉渣泛起、發展蔓延，組織化程度提高，手段升級，成為當前一個嚴重的社會問題。［9］如廣西博白縣2002年就破獲重特大拐賣婦女兒童案件,該案被拐賣婦女兒童共213人；2003年10月,博白又發生拐賣婦女大案。根據新華社報道。

另一方面，在性別失衡社會，失婚男性及其家庭所居住的社區環境具有明顯的脆弱性，會使人們更易受到公共安全事故的影響。Winchester很早就將性別比例與家庭類型、年齡、技能/教育和職業等級并列，作為劃分不同層次脆弱群體的重要指標。［11］性別失衡下失婚人群及其家庭的脆弱性最為突出，首先他們所居住社區具有明顯的經濟貧困特征，而這些人及其家庭尤其貧困。根據Downing&Bakker的理論，鄉村的脆弱群體包括佃農、沒有土地的勞動力和貧困戶，這部分人顯然屬于脆弱群體。［12］

綜上，可以發現性別失衡造就了幾類典型的弱勢群體，也提高了一些社區、個體和家庭的脆弱性，這些地區和人群由于不利特征屬性的存續，在災難事故發生時會受到更大的侵害。

2.整體風險信息傳播系統和處理過程，包括個人的經驗感受、技術專家的評價、政府的風險診斷與消息，新聞媒體的參與報道，以及非正式渠道的風險信息傳遞等，導致社會風險的第二級放大

關于這一點，性別失衡下的社會風險放大機制與普通情況是一致的。卡斯帕森的團隊通過對上百例災難事故的歸納驗證，證實了在突發事件風險放大過程中，信息系統和信息渠道各構成要素對風險放大有較好的解釋力。正式渠道與非正式渠道的信息傳遞單位和信息處理過程，會不斷地復制、解讀、編譯和傳播風險相關信息，使公共安全事件風險產生漣漪效應，在個人、群體、單位、社區和社會之間擴散，導致風險放大。其中許多關鍵因素和社會關系會影響到信息傳遞，但卡斯帕森提及，媒體或交流渠道的覆蓋面積并不一定就會產生對應的效果，它們還與信任模式和信任程度存在關聯。社會群體的流動，與傳媒的信息覆蓋面和突發事件的社會經濟后果相互作用密切。風險的信號與群眾抱怨對風險放大存在重要影響。這些特征在性別失衡環境下對突發事件信息的影響，并無太大差異，同樣與官方信息處理系統和社會傳播網絡密切相關，如果說有所差異只能是性別失衡下各類社會關系的組合方式會發生變化，但這種情況對突發事件社會風險放大的影響仍屬未知范疇。

3.公眾反應系統導致改變風險損害后果的各類行動，性別失衡下的社會公眾更具敏感性，存在同情失婚群體及相關群體的共同心理，特別是失婚群體及其家庭更傾向于支持或參與相關風險事件，導致社會風險的第三級放大關于這一點，性別失衡下的社會風險放大機制與普通情況也是一致的。但是，性別失衡社會下的社會風險放大機制有其特殊性。失婚人群屬于社會弱勢群體，當發生拐賣婦女、非法買婚騙婚、非法跨國婚姻事件時，出于扶貧濟困、鄉識以及英雄情結，周邊群眾容易形成共同心理，阻撓警方解救被拐騙賣，以及參與跨國非法婚姻的婦女，甚至引發群體性對抗事件。如在河南新蔡，對這些辦案警員“老百姓管他們叫多管閑事的‘法海’”。［14］在性別失衡下貧困地區或貧困家庭男性娶不上本地新娘，只好將目光轉向緬甸、越南、老撾等中國周邊國家，也正因為如此來自這些國家的非法跨國婚姻、非法組織入境案件并不鮮見。［15］在偵辦和解救涉案當事人的過程中，干擾辦案、藏匿當事人的情況非常普遍，如果公安干警一時處置不當，還可能遭到圍攻，甚至釀成大規模。

四、基于風險放大途徑的政府危機應對

由以上研究可見，性別失衡社會的突發事故的風險放大，具有獨特的途徑、機制與效應，應區別于一般社會風險實施干預和阻斷。模型所揭示的風險放大路徑，也啟示性別失衡風險的治理，應該圍繞轉型社會高脆弱性的風險催化、信息傳導機制的價值闡釋、公共反應機制的心理共鳴和基于人口流動和弱勢地位的規模化四級放大途徑開展。

1.在完善社會保障制度的同時，為相關地區的反貧困工作提供項目支持、資金幫助，提高性別失衡地區社會抵御風險能力

性別比失衡所產生的社會風險，部分是可以通過制度建設有效抵御的，如失婚人群的家庭養老問題、貧困農村地區女性的婚姻市場轉移問題、失婚人員及其家庭的心理壓抑等，需要政府加強相關制度保障、改進相關政策、提供相關法律依據。具體建議一是照顧差異，當前的社會保障政策采取同步推進方式，并未考慮地區性的性別比差異，造成局部地區的養老和醫療制度保障乏力。建議在性別失衡嚴重區域，加速推進家庭養老向社會養老轉型，如有必要，可定位由后者發揮在養老中的主導作用，優先將大齡未婚群體的醫療納入國家保障范圍。二是改善條件，加大政府支持力度，為貧困農村地區創造走向富裕的各類條件，以希望和現實留住本地的金鳳凰，阻止性別失衡區域婚姻市場的持續惡化。同時，政府的資源是有限的，還應動員社會力量，為相關地區的反貧困、降低脆弱性工作提供項目支持、資金幫助，或做其他輔工作，幫別失衡地區提高社會抵御風險能力。

2.暢通信息網絡，建立信息披露制度，實現政府信息的透明與快速流通

突發事件的風險放大往往與信息傳遞中的信息加工和政府、媒體等的事件參與深度有關。實現信息的透明和快速流通是及時遏制風險放大，有效處理突發事件的關鍵。因此，首先要暢通信息網絡。在信息自下而上傳遞的過程中，信息的不透明勢必使得政府的信息捉襟見肘，信息的虛報和瞞報也往往導致耽擱處理危機的最佳時機。在網絡時代，各種信息傳播越來越快，官方信息缺位反而激發民間信息的泛濫。政府有必要主動利用現代化的網絡平臺，暢通信息網絡，以引導輿論導向。其次要建立信息披露制度。信息披露機制是危機管理中的重要機制之一。由于危機乃至危機管理的特點，決定了非常時期的信息公開需要建立不同于平常時期的信息制度。既要及時公布信息，以增強民眾的公信力度，政府與民間相互信任，又要掌握分寸，注意信息公開的時期、地點、方式和方法等的制約。

3.構建一套深入社會各層面的網絡傳感機制，高效、快捷地捕捉社會中醞釀的各種風險信息，及時施加以預防、預警、預控為主的外部阻斷

任何國家都不可能回避現代化進程及其帶來的社會風險，但可以利用這些先進的信息技術與網絡平臺，構建一套深入社會各層面的網絡傳感機制，高效、快捷地捕捉社會中醞釀的各種風險信息，及時施加以預防、預警、預控為主的外部阻斷。

［參考文獻］

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［2］肖群鷹,朱正威.危機預警中的政府信息管理與調控——基于人口安全預警系統的研究［J］.中國行政管理,2008(8).

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［3］R.E.Kaspersonetal..TheSocialAmplificationofRisk:AConceptualFramework.RiskAnalysis,1988,8(2).

［4］KrimskyS.GoldingD(eds).SocialTheoriesofRisk.London:GreenwoodPress,1992.pp163-165.

［5］劉慧君,李樹茁.性別失衡背景下的社會風險放大及其治理——基于的案例分析［J］.中國軟科學，2010(5).

篇（4）

（一）對公司負債管理的影響。

壽險公司的負債主要是保費收入，因而負債所面臨的利率風險主要體現在保險產品的定價方面。由于壽險產品和銀行儲蓄在投資收益上具有可替代性，為爭奪市場，壽險公司在開發產品時往往會以當時的銀行利率為基準利率來設定預定利率。這種預定利率確定的結果，在產品設計之初是平衡的，但隨著市場利率的頻繁波動，預定利率和實際利率的背離就會顯現。如果預定利率過高，根據預定利率和保單價格成反比的關系，則保單價格就會設定過低，從而對壽險公司保費收入產生影響。如果預定利率過低，在其他條件不變的情況下，壽險產品的價格就會過高，價格變化將會導致保險市場的供求發生變化，這勢必會影響到產品的銷售，最終影響保費收入的增加。另外預定利率過低，還會使壽險公司面臨退保危機。當市場利率提高時，會使得市場資金持有者發生消費偏好的轉移，從壽險市場向外轉移資金。因此，在宏觀經濟向好的時期，市場利率攀升，消費者必然會拿出一部分資金投向收益更高的產品，從而導致壽險市場的萎縮。

（二）對公司資產管理的影響。

自保險資金可以直接投資股票市場以來，其投資領域得到了進一步拓寬，但是銀行存款和債券仍然占有很大的部分。在這種情況下，銀行利率的變動對壽險公司資產投資收益將產生很大影響。如果銀行利率下調，會刺激投保人的保險需求，使壽險公司業務量增加，同時退保減少，這兩方面的作用使壽險公司的資產增加；另一方面，銀行利率下調會使壽險公司銀行存款的利息收入相應減少，甚至產生利差損。如果銀行上調利率，雖然資產可以較高利率增值，但利率上調將造成壽險公司業務拓展的困難，使其業務量萎縮，同時可能出現大量保單退保，使壽險公司的資產業務以更快的速度減少，在業務規模、壽險險種、預定利率等因素確定的條件下，壽險公司的資產業務總額逐漸下降，而且利率上升的越快，業務萎縮和退保率越高，壽險公司的資產總額減少的也越快。

二、我國壽險公司利率風險的防范。

（一）改善投資環境，完善投資渠道。

1.在投資環境方面，盡量減少監管機構對壽險公司的非經濟干預，使其按照商業化原則來經營；放寬對保險基金投資方向和方式的嚴格限制，實行市場化運作；同時，加快制定《保險法》的實施細則，完善監管體系，加強對壽險公司業務的監管。

2.在資金運用方面，由對投資對象和方式的直接控制轉變為對投資比例的間接控制。國外保險資金運用普遍呈現的特點是：保險投資對象多樣化；不動產和抵押貸款等的投資比重逐漸下降，證券投資比例趨高；海外投資日益增長；資產閑置率維持在最低水平；政府控制保險基金風險的重點放在投資比例的控制上，而不控制投資方向和方式選擇。因此，我國壽險業投資必須實行市場化運作，即壽險公司在追求利潤最大化目標的前提下，謹慎地根據安全性、收益性和流動性的原則，將現有投資業務逐步擴大到公司債券、股票、抵押貸款和房地產等多種資金運用形式上，從而有效地進行投資組合。在條件成熟的情況下，還應當允許進行海外投資。

（二）加強資產負債管理。

具體的資產負債管理方法有以下兩種：

1.現金流量的匹配。表面上看，保險公司應該能夠通過將現金流量等同的資產和負債相匹配，以降低全部或部分資產所面臨的利率風險。例如，保險公司可以購買一個國債的組合，使其到期日與公司負債的到期日完全一致，但實際上，這種方法是不可能或不可行的。壽險業使用現金流量匹配法的一個主要障礙是負債期限本身的不確定性。首先，雖然運用各種統計數據可以大致預測保險金給付的金額和時間，但給付金額和給付時間的不確定性不能完全消除，如死亡率可能會增加。其次，如前所述，傳統壽險保單有很多的嵌入期權，這些期權的執行也會影響壽險公司的未來的現金流。即使可以做到使資產和負債的現金流量完全匹配，這種完全的匹配也會降低公司資金運作的彈性，減少公司的投資收益，所以，采用現金流量匹配的方法使保險公司付出極大的成本。

2.免疫法。一種替代現金流量匹配的更富有彈性的方法是將資產和負債的利率敏感程度相匹配，這就是通常所說的“免疫法”。這種方法的主要目的是防止或免除利率變動帶來的損失。免疫法的首要原則是將資產和負債的持續期相匹配。保險公司計算出資產和負債的持續期，并通過資產組合調整確保二者相等，從而使利率對資產和負債的影響可以互相抵消。盡管免疫法比現金流量匹配法要富有彈性，它仍然存在現金流量匹配法所有的各種缺點，尤其是在我國利率沒有完全市場化的環境下，各種金融資產的市場價值與利率變動的相關性不明確，運用持續期受到許多限制，因此保險公司應將其作為其它利率防范方法的一種輔助工具。

（三）費率厘定科學化，險種設計多樣化。

篇（5）

隨著人民生活水平的不斷提高，樹立“以病人為中心”的理念，加強患者的安全管理培訓教育已刻不容緩，如何根除手術患者的安全隱患，杜絕手術部位及手術患者發生錯誤，建立安全規范手術室工作流程是關鍵；根據衛生部的指示，自2010年3月我院借鑒國內外許多醫院經驗的基礎上，建立了一些行之有效的手術安全管理細則和工作流程[1]，一年多來，無手術部位及手術患者的錯誤發生，下列將細則流程介紹如下：

1　家屬和責任護士、手術醫生三方參與手術標記的制定。即術前一天手術醫生邀請家屬及責任護士共同核對病人的姓名、腕帶、診斷、影像資料、核定手術部位、并標記[2]手術部位。必須用不褪色的記號筆在手術切口或附近部位做好標記；標記必須在病人皮膚消毒和手術鋪巾后仍清晰可見。

2　手術信息一式四份便于核對。即術前一日由主管醫師將病人的信息傳入手術室，由手術室安排信息打印，信息包括患者的姓名、性別、年齡、住院號、科室、床號、血型、術前診斷、手術間、手術名稱、手術者、麻醉方法、麻醉者、器械護士、巡回護士、藥物過敏史、有無手術史等，分別給手術大夫、責任護士、手術室護士、患者家屬以便于核對準備。

3　規定手術患者當日必須穿病員服、佩戴腕帶、有明確的手術標記，否則不能進入手術室

討論：手術患者的核對工作涉及多人多科，是一個比較復雜的過程，為確保每一歩信息有條不紊，我院規定在每一個核對程序中都有共同的核對的簽字為證。首先由手術室護士、病房護士和家屬三方核對簽字；然后手術室和手術間護士交接核對簽字；再有巡回護士、麻醉、手術醫生三方的簽字；最后由巡回、手術護士、麻醉、手術醫生四方的核對簽字，步步緊扣。通過實施此項安全管理細則和流程，一年多來無一例差錯事故發生，也無患者資料或物品的丟失，真正的體現了以“病人為中心”的服務理念。

效果分析：我院每年完成手術三萬例以上，有時同一個病區一天多達十幾例手術，在手術部位做標記并讓家屬參與，杜絕了開錯部位、尤其是左右對稱的部位以及脊椎的節段和個數錯誤，層層核對簽字避免了接送病人時發生錯誤、更避免了手術病人進錯手術間，加強了醫護人員的責任心。

篇（6）

[中圖分類號] R197.323 [文獻標識碼] C [文章編號] 1673-7210（2012）05（c）-0172-02

兒科重癥監護病房是搶救治療小兒重癥疾病的場所，也是護理風險及糾紛發生較多的區域，小兒疾病病情變化快，病情急、容易反復、死亡率高，在住院治療過程中患兒家長極易產生焦慮、恐懼心理，護士在護理工作中稍有不慎，就會導致家長不滿情緒，如果應變能力差，溝通不及時，對護理風險的預見性差，極易發生沖突和誤解而引起護理糾紛。筆者針對近5年兒科重癥監護病房護士在工作中存在的護理風險、出現的護理糾紛及隱患進行分析，并逐步采取了相應的防范措施，現總結報道如下：

1 原因分析

1.1 缺乏與患兒及家長的有效溝通

兒科患者年齡小，語言表達能力差，加之對醫院的環境陌生，對醫護人員存在恐懼、戒備的心理，常常哭鬧，不配合，兒科護士和小患兒溝通是一件非常困難的事情，特別是重癥監護病房，患兒病情重，哭鬧，煩躁，溝通更加困難，另外在我國特定的國情下，獨生子女占多數，孩子是家長的寵愛，一旦孩子在治療過程中病情加重、治療不順利，患兒家長極易產生焦慮、恐懼心理，遷怒于護士，甚至有些家長會出言不遜，指責辱罵護士，而重癥監護病房護士80后、90后的獨生子女占很大比例，又以自我為中心傾向，控制情緒的能力弱，很容易與患者家長產生矛盾[1]，加大了工作中的護理風險。

1.2 護士責任心不強，出現差錯事故而引起糾紛

重癥監護病房患者病情重，病情變化快，護士因責任心不強，不能及時巡視病房，沒有在第一時間發現病情變化而使得疾病無法得到及時治療和護理，引起患兒家屬的不滿，導致糾紛。另外重癥病房護理工作量大，醫囑修改次數多，護士處置時沒有認真作好“三查七對”，特別是在搶救工作繁忙、交接班前后、節假日、中午班及夜班是護理風險的高發階段[2]極易出現差錯事故。差錯出現后，如果缺乏解決經驗和溝通能力，就會引起護理糾紛的發生。

1.3 年輕護士對護理風險缺乏預見性

兒科重癥病房護士年齡偏小，大部分是未婚，沒有做母親的體驗，對于孩子病情加重時家長的焦慮、恐懼心情不能完全理解。另外，由于患者多，護理工作繁忙，長期的超負荷工作，使護士身心疲憊，出現護理工作不到位，不能及時地做好宣教和解釋工作，增加了患兒家長的不滿情緒，年輕護士對于護理風險又沒有經驗和預見性，稍有疏忽，就會導致護理差錯和事故的發生。

1.4 護理操作技能不熟練

在臨床工作中操作技能不嫻熟，大部分家長對靜脈輸液“一針見血”的期望值較高，在未能如愿時對護士有意見，如果護士若未能調整自己的情緒，耐心給家長作好解釋和安撫工作，很容易激發矛盾[3]，引起患兒家長的不滿。

2 應對的方法及對策

2.1 強化風險意識，加強風險監控

重癥監護病房的護士首先應高度認識護理風險的重要性和必要性，從觀念上加以轉變，提高從業者的風險意識，科室應定期舉行相關的護理風險和法律學習，一旦護理風險發生時，可以將法律法規作為保護自己的武器。加強護理風險的監控和管理，充分重視護理工作中的各個關鍵環節，對容易造成護理風險的工作環節提高警惕，對有糾紛傾向的患兒或家屬，要及時向護士長、科主任匯報，并班班交接，謹慎對待，防止事態惡化。另外，還應該收集臨床上具有典型護理風險的案例進行學習、分析、討論，從中吸取教訓，引以為戒，降低護理風險。

2.2 加強與患兒及家長的溝通

隨著醫療體制的改革，人們運用法律的意識不斷增強，對護理服務的要求進一步提高，使護士承受越來越大的工作壓力[4]，兒科重癥監護病房護士就要掌握一定的語言溝通技巧和方法，主動和患兒及家長溝通，并在與患兒家長的溝通中學會傾聽、接受；在與患兒溝通時做到平等，鼓勵和安慰患兒，取得患兒的信任，家長的理解和支持，降低了護理風險，減少糾紛的發生。

2.3 提高自身修養，加強服務質量

作為兒科護士，特別是重癥監護病房的護士，必須要具備樂觀、開朗、穩定的情緒，提高自身素質及責任心，愛護患兒，以理解、友善、平等的心態，為患兒及其家庭提供優質的服務[5]，與患兒家長建立良好的人際關系，不斷求取知識，豐富和完善自己，更好地為患者服務。

2.4 加強專業知識及技能的培訓

護理工作是一項技術性強的服務工作，重癥加護病房的護士除具備基本護理知識、基本操作技能外，還需要進行專業培訓。因此，護理人員必須提高業務素質，不斷學習護理新知識、新技術，掌握重癥護理的相關知識及常用藥的規格、劑量、性質和應用，掌握相關疾病的專業知識，熟悉并能操作許多精密監護儀器，更好地為患者服務。

頭皮針靜脈輸液是兒科護士最常見的處置之一，也是減少和避免糾紛的重要因素，因此重癥病房護士要不斷加強技術訓練，盡量確保一針穿刺成功，提高靜脈穿刺“一針見血”成功率，減少患兒痛苦。

2.5 加強健康教育宣傳

分析醫療糾紛所涉及到的護理問題發現，很多時候是因為患者缺乏疾病知識、不了解治療和護理方法、對病情變化不理解而造成糾紛的發生[6]，兒科的健康教育應采用家長教育為主，患兒教育為輔的方法，對于重癥病房護士，就要不斷地學習，用自己掌握的疾病知識和語言溝通技巧及方法，在治療護理中對患兒家長提出的疑問，以通俗易懂、符合個性化的語言，結合患兒的實際情況向其家長說明用藥目的、方法、注意事項及不良反應等，使患兒及家長對疾病、治療和護理有一個明確的了解。這樣不僅會得到患兒及家長的配合、理解、支持，而且能使其產生信任感，從而降低了護理風險，減少護理糾紛的發生。

2.6 重視安全教育，強化法律知識

長期以來，護理人員一直處于醫療服務的主要地位，在實踐中，護士更多考慮如何盡快解決影響患者健康的根本問題，而忽視潛在的法律問題，特別是面對患者的法律意識日益增強的情況下，一些護士感悟不深，極易引起法律糾紛。因此，對于兒科重癥監護病房護士， 要有意識的學習法律知識，能運用法律手段維護護患雙方行為的準則，提高遵照法律程序處理護患矛盾的能力，做到知法、懂法、用法律來約束自己的行為，時刻牢記法律就在我們身邊，小心謹慎、盡職盡責地為患者服務。

總之，兒科重癥監護病房護士在工作中，在與患兒及家長的交往中，要有較強的風險意識及法律意識，要表現出良好的職業素質，和藹誠懇的態度，精煉的語言，精湛的護理技術，沉著穩重的舉止，使患兒及家長產生充分的信賴，增強患者的滿意度，加深對護理工作的理解，提高護理質量，減少護理差錯事故及糾紛的發生。

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篇（7）

基金流量與市場穩定的關系

盡管從本質上看，基金作為一種“利益共享、風險共擔”的集合理財產品，投資風險由投資者承擔，基金公司通常被看作“永遠不會倒閉的金融機構”。但自20世紀80年代以來，隨著共同基金在股票市場中的地位與影響力不斷上升，基金流量與股票市場穩定性之間的關系問題受到了廣泛關注。

相關研究表明，基金流量將影響股票市場價格，同時股票市場的表現也將影響基金的流量。價格壓力理論認為，基金凈申購的增加或減少會影響對股票的需求。投資者情緒理論與噪聲交易者理論解釋了基金流量影響市場穩定的渠道。回饋交易理論解釋了基金流量與股票市場價格波動之間互為因果的關系，其中最為令人擔憂的一種情況就是所謂的“正向反饋機制”：基金的凈贖回會導致股票價格下跌，而股票價格下跌則會進一步導致基金凈贖回的增加。如此反復，基金對市場就會形成一種“助漲助跌”作用，使市場陷入一種惡性循環之中，從而對股票市場的穩定性產生沖擊。

關注開放式基金流動性風險

當前，基金特別是開放式基金已成為我國股票市場最大的機構投資者，基金持有人中絕大多數是新進入市場的投資者。同時，應對基金流動性風險的相關制度安排不完善，使得基金的流動性風險容易引發基金贖回與股價下跌的惡性循環，對此應保持高度的警惕。

近年來，包括證券投資基金、保險公司、證券公司等在內的機構投資者隊伍取得了迅猛的發展，機構投資者的行為對證券市場的影響日益突出。截至2007年12月底，機構投資者所持股票市值占市場流通市值的比重達到46%，而2004年這一比例僅為23.9%。

開放式基金在機構投資者中所占比重過大。根據基金2007年年報統計，證券投資基金所持股票的市值占市場流通市值的比重為24.1%，約為機構投資者所持股票流通市值的50%，而保險公司與社保基金所占的比重僅為4.9%，這種機構投資者結構與成熟市場養老基金、保險公司和共同基金（類似我國的證券投資基金）協調發展的格局形成了明顯的差異。證券投資基金中，高達88%的股票市值由開放式基金持有，意味著機構投資者結構失衡導致的“羊群效應”主要體現在開放式基金領域。

基金持有人中，如果絕大多數是新入市的投資者，可能加劇股票市場波動。2005年底，我國基金投資者（基民）開戶數僅為110萬戶，2006年底增加到370萬戶。隨著股票價格持續上漲，基金回報率大幅提高，2007年以來基民開戶數迅猛增加，目前已達2600萬戶。這意味著一旦基金出現流動性問題，其影響的投資者范圍遠非前幾年可比。

開放式基金的運作和投資在很大程度上受基金持有人投資偏好和行為的影響。當前，我國基金持有人中90%為個人投資者，其短期行為極大地影響了開放式基金的投資運作，使基金管理人的投資行為也不可避免地趨向短期化。一旦投資者預期發生改變，特別是預期市場下跌時，可能會大面積贖回基金，迫使基金賣出股票應對贖回壓力，導致市場加劇下跌，并造成基金贖回與股價下跌的惡性循環。

應對風險的制度有待完善

我國基金管理人缺乏應對開放式基金流動性風險的經驗，較高的股票資產配置結構降低了應對風險的靈活性。從2007年以來各類型開放式基金的股票持倉比重來看，整體呈現穩中趨升的態勢，特別是主要投資股票市場的股票型基金和混合型基金的股票持倉比重三季度分別高達83.14%和75%，四季度盡管有所下降，但仍然較高，導致了基金所持有的流動性資產不足。

短期融資渠道的限制導致基金只能通過股票變現獲得流動性，加劇了股票市場的波動。在流動性資產不足的情況下，為了應對贖回壓力，基金管理人首先需要通過融資獲得流動性。但目前基金的融資渠道只有銀行間同業市場，而根據規定，基金在同業市場只能從事購買債券、債券現券交易和債券回購業務，不能通過股票抵押等方式獲得流動性。這一規定制定的初衷在于防止銀行資金流入股市，但也限制了基金在特定情況下的短期融資渠道。為了獲得流動性資產，基金只能在市場中賣出股票，但各基金持股的高度一致性，特別是在大盤藍籌股領域，導致了這種變現行為加大了市場的波動。一旦基金變現，大盤藍籌股的跌幅遠遠高于其他中小盤股票，這一點在2008年以來股市的持續下跌中充分體現。

基金贖回暫停可能帶來的負面影響，一定程度制約了這一措施及時發揮作用。參照國際慣例，我國開放式基金的制度安排中也有暫停基金贖回的措施。但此項措施在實際運用中也可能帶來較大負作用，即有損基金管理人的市場聲譽，使得開放式基金即使面臨贖回壓力，也不愿意采取這一措施，而傾向于采取其他措施，如向監管部門或央行尋求政策和資金支持等。特別是在市場預期逆轉，市場信心脆弱的情況下，巨額贖回已蔓延到整個基金行業，基金管理人宣布暫停贖回的信息極可能打擊市場信心，加劇市場的大幅下跌。

政策建議

從國際經驗來看，流動性風險是開放式基金在日常運作過程中經常需要面臨的問題，但在我國，由于股票市場發展的階段性和不成熟性，使得應對這一風險的措施和機制缺失，從而擴大了風險可能帶來的沖擊，影響金融穩定和社會穩定。因此需要采取綜合措施手段，防范和化解開放式基金流動性風險。

優化開放式基金運行的外部環境。

優化機構投資者結構。在進一步壯大機構投資者規模的同時，應切實采取措施優化機構投資者的結構。除了進一步發展證券投資基金等公募性機構投資者外，還需要大力發展社保基金、保險公司、企業年金等具有長期資金來源的機構投資者，形成不同的投資風格和特長，促進不同類型機構投資者的協調發展。

加強投資者教育。通過投資者教育，應讓投資者充分理解基金長期投資的必要性和重要性，充分認識不同類型證券投資基金的風險特征，引導投資者根據自己的風險承擔能力，自主決策，自主投資，自擔風險，避免盲目跟風。

完善開放式基金應對流動性風險的能力。

提高開放式基金風險管理的能力。進一步完善基金管理公司的內部治理結構，建立和健全業務合規和風險管理的機制，通過合理配置資產的方式提高識別風險、應對風險的各種能力。

研究拓展基金短期融資渠道。開放式基金的流動性風險具有很強的階段性，通常伴隨突發性股市系統風險的出現而產生，當股市開始回升時，這種風險便逐漸解除，因此，為開放式基金提供短期融資渠道是化解突發性流動性風險的重要措施。可以考慮擴大基金進入同業拆借市場的渠道，獲得臨時性的資金，必要時允許其托管銀行根據托管基金的基本情況，在提供認可的抵押證券的前提下（除了債券以外，可以包括部分質地較好的藍籌股股票）及時向基金提供貸款解決其流動性風險。實際上在1997年美國長期資本管理公司危機中，美聯儲組織14家相關債權銀行聯合向長期資本管理公司注資36億美元，避免了該公司為應對流動性要求大量變賣資產可能對市場的沖擊，維護了整個金融體系的穩定。事后隨著市場信心的恢復，相關債權銀行向長期資本公司的注資也獲得了較好的收益。

篇（8）

中圖分類號： U473 文獻標識碼： A

在天然氣長輸管道施工過程中，應對施工技術、施工工藝流程以及施工管理工作中存在的潛在風險進行分析，結合工程施工的特點，制定風險評價的指標，為風險預警和風險應對提供科學的依據。

1. 天然氣長輸管道工程施工風險問題

為了了解天然氣長輸管道施工中的各種風險問題，應先進行風險辨識。所謂風險辨識，即對天然氣長輸管道工程施工中的中危險因素、危險源進行分析和確定。天然氣長輸管道風險因素有很多，本文主要對技術風險和管理風險進行分析。

1.1 技術風險

可能由以下原因造成：一是在采用新技術時，對新技術沒有經過科學驗證，導致與工程實際情況不相適應，增加了施工風險；二是關鍵施工部位的工藝比較落后，影響了整個工程的施工質量。三是在施工中采用了不成熟的技術，施工技術自身存在著缺陷與不合理之處，導致施工質量不合格。四是施工質量控制的方法和內容不科學、不具體，導致工程質量存在問題。

1.2 管理風險

可能由以下原因造成：一是由于分包工程評審和定標存在失誤，導致分包單位施工環節存在漏洞；二是施工進度計劃和施工計劃方案不合理，影響了工程施工的進度和質量。三是施工作業現場的進度報告不具體，導致施工混亂。四是施工前期準備不充分，影響了施工作業的順利進行。五是施工安全管理環節存在漏洞，導致安全事故頻發。六是施工作業現場的管理文件不完善，施工現場管理比較混亂。七是沒有定期召開施工調度會和施工計劃執行檢查會，導致停工、窩工頻繁發生，影響了工程的如期完工，也增加了工程造價。此外，在天然氣長輸管道工程施工中，還存在著社會風險、設備材料風險、自然環境風險、人員風險、經濟風險等，在施工中應特別注意。

2 天然氣長輸管道工程施工風險管理

2. 1 技術風險的應對措施

對于技術風險問題，應重點做好規避風險和控制損失兩項工作。首先，由于天然氣長輸管道的施工作業現場環境比較復雜，在工程施工中，應對工程施工現場的實際情況進行分析，選擇合適的技術方案。隨著科學技術的發展，各種新技術在工程施工中廣泛應用，在施工中，如果需要采用新技術，應根據新施工環境來合理選擇，才能有效規避風險。其次，應特別注意關鍵施工部位的施工作業，在施工工藝的選擇上應力求創新和突破，拋棄不合時宜的施工工藝和作業方法。再次，不宜采用不成熟的技術，減少因技術缺陷而引起的施工質量問題。最后，在施工質量控制方面，應制定科學、合理的質量控制方案。同時還應該做好技術交底工作，方便施工作業。

2. 2 管理風險的應對措施

首先，在分包單位的選擇上，應對分包單位的資質情況進行審查，對工程分包問題進行嚴格控制。其次，做好施工前期的準備工作，如機械設備、技術、人員等。再次，在制定工程進度計劃和施工計劃時，應結合工程的實際情況，如自然條件、資金狀況、人員情況等。在施工作業中，應加強施工現場管理，定期召開施工調度會和施工計劃執行檢查會，在保證工程如期完工的情況下，保證工程質量合格。最后，應加強施工作業現場的文件管理，防止施工現場混亂的情況。

2.3 風險監控措施

在天然氣長輸管道工程施工過程中，可能會出現各種的問題，影響工程施工作業的順利進行。因此，有必要建成一個風險管理監控系統，收集整理工程施工全過程的各種風險信息，根據收集的風險信息采取相應的應對策略，使風險管理工作更加制度化、規范化。

3. 天然氣長輸管道工程施工風險管控的重點環節

3.1 清掃作業帶是要點

作業帶清掃范圍是根據施工條件計算出施工場地寬度為準的。征地協調是由施工單位負責的，若撥地時未能按照施工場地需要的寬度劃定紅線，將直接影響作業機械的工作。若土石方堆放場地與管道安裝設置在同一側的話，不僅極易造成滑坡、崩塌、破壞管道開挖溝槽的情況，還會造成機械進場困難，壓塌溝槽的問題。

3.2布管是二次放線與事故事前預防的最后關口

布管工序的質量是減少施工事故的重要保證，主要應保證管路鋪設方向、坡度，防止造成路由改變，同時，注意管材防腐層和在裝卸運輸過程中的損壞。因此，生產物資管理是這個工序管材保護的關鍵，財務管理是掌握生產進度的關鍵。若發現布管時出現直管或彎頭管材與設計不符，可以提示判斷施工出現質量問題，如果立即查清原因，不僅可以避免事故，也能控制成本和質量。組焊是控制質量的重點，但不是關鍵點，關鍵點在于管材對接質量。焊接都采用自動焊接或者半自動焊接，所以焊接質量容易保證。只有通過管口對接質量，保證管路的方向和坡度，才能確保管線的路由和埋深。

3.3 管溝開挖需要監管

管溝開挖是管道工程的利潤點，溝槽的深度、坡度、坡面以及土石方的開挖決定著后續施工安全、對管方向和埋深的保證及防腐層和管道的保護。因為土石方開挖一般是委托機械承包商進行的，開挖過程尤其需要重點監理，否則容易產生很多后續問題。對于特殊地質條件段，溝槽的開挖必須采取打樁，抽排和破碎工藝。若溝槽開挖質量不高，對下管以及管道保護都有影響。

3.4 測量放線是重點

測量放線工序容易發生擅自更改路由，變復雜施工為簡易施工的問題，對后續的施工工序的質量產生直接影響，具體表現為線路放線結果與圖紙設計偏移太多，特別是對沒有進行地形勘察的情況下發生事故的概率將大為增加。測量放線工序的關鍵點是線路轉點的測設。放線結果直接與管材的彎頭及管線的設計相關。如果彎頭采購失控，使彎頭轉角與設計轉角產生差異，鋪設管線的方向一定偏移，或者放線結果發生偏移，即使彎頭轉角準確，也會導致施工線路與原設計線路完全偏離的問題。因此，在測量放線工序中事先就要檢查管材彎頭轉角是否合格，保證放線結果達到精度要求。特別需要注意的是，若實際施工中彎頭的使用數量超過設計數量時，一定存在某些路段路由更改的問題。

3.5 溝下焊接控制

溝下焊接質量控制在于管溝開挖，要創造良好的作業面，質量控制在于前一道工序。溝下焊接的質量關鍵點還是管道埋設，其中，管口對接和連頭連接是關鍵。

3.6 無損探傷

焊口檢測是焊接工序的最后檢驗關卡。焊口檢測主要利用 X 光和超聲波檢測。焊口易出現質量問題是由于焊接要完成打底、填充、蓋面 3 道工序，容易產生質量問題的關鍵還在于管口對接。坡口打磨的不好會直接導致對管質量問題。所以，施工準備是焊口質量的關鍵。因此，在焊接開始前就先應檢查對管、坡口的準備質量，然后才能允許焊接。

3.7 防腐是重點

防腐補傷是個大問題，因為防腐補傷在前一工序無法控制，且防腐效果又在現場無法檢測，出問題也在 1 年以后，所以事前預防是個非常重要的課題。由于現在管道的防腐以 3 層 PE 為主，所以防腐補傷的重點在現有條件下很難解決，唯一的辦法是及時獲取防腐過程全程的影像資料，給每個防腐隊配發監理，且嚴格控制整個過程的處理時間。補傷工序還應要求熱熔膠和補傷棒的使用量大于補傷片的使用量。這樣作雖不屬于精細化管理，但是，可以保障補傷的有效性和全面性。這樣的質量控制是花費小錢而保大安全，是整個施工管理流程中唯一需要粗放式管理的關鍵節點。

4. 結語

我國對天然氣長輸管道工程施工的風險管理產生較晚，目前還處于初步形成和發展的時期。本文結合天然氣長輸管道工程的施工特點，分析了天然氣長輸管道工程施工的風險管理的方法，在此基礎上，重點探討了技術風險和管理風險的應對策略。我國應進一步加大研發力度，在風險控制方案的具體應用、風險評價技術的合理選擇上下功夫，才能解決我國天然氣長輸管道工程施工的風險管理中的中問題。

參考文獻

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一、我國民營企業海外上市的現狀

自2007年以來，由于中國概念股在海外股市表現強勁，中國企業海外上市的熱潮再度升溫，其中上市目的地也涵蓋了香港聯交所、新加坡交易所、倫敦證券交易所、紐約納斯達克交易所等海外主要資本市場。而在眾多中國企業海外上市熱中，民營企業直接在境外上市不但呈現出加速上升的趨勢，其上市表現也讓人眼前一亮。民營企業海外上市，再次成為中國資本市場的熱門話題(如下表所示)

國內企業海外上市的途徑可歸為兩大類，直接上市與間接上市。

(一)境外直接上市

境外直接上市即直接以國內公司的名義向國外證券主管部門申請發行的登記注冊，并發行股票(或其它衍生金融工具)，向當地證券交易所申請掛牌上市交易。即我們通常說的H股、N股、S股等。通常，境外直接上市都是采取IPO(首次公開募集)方式進行。境外直接上市的工作主要包括兩大部分，國內重組、審批和境外申請上市。

(二)境外間接上市

由于直接上市程序繁復，成本高、時間長，所以許多企業，尤其是民營企業為了避開國內復雜的審批程序，以間接方式在海外上市。即國內企業境外注冊公司，境外公司以收購、股權置換等方式取得國內資產的控制權，然后將境外公司拿到境外交易所上市。間接上市主要有兩種形式，買殼上市和造殼上市。其本質都是通過將國內資產注入殼公司的方式，達到拿國內資產上市的目的，殼公司可以是以上市公司，也可以是擬上市公司。

(三)其它境外上市方式

中國企業在海外上市通常較多采用直接上市與間接上市兩大類，但也有少數公司采用存托憑證和可轉換債券上市。但這兩種上市方式往往是企業在境外已上市，再次融資時采用的方式。

(四)上市地點

中國企業海外上市地點，多為香港、美國和新加坡。多倫多、倫敦、東京等地也偶有涉及，但影響力相對較小。

二、我國民營企業海外上市過程中的風險表現

當中國由市場經濟進入到資本經濟時期以后，企業的融資手段將更多地取決于在資本市場上的直接融資。但是。由于目前我國“千軍萬馬過獨木橋”的資本市場格局，加上國內股市由于種種原因而導致的低迷狀況，使得企業(特別是中小民企)在境內通過上市來進行融資變得非常困難：而海外市場相對成熟，由于本國經濟沒有我國發展迅速，上市資源相對匱乏，因而。來自經濟蓬勃發展的中國市場的新興民營企業都在海外市場順利上市。這些企業不僅籌得了發展金。更重要的是整個企業的治理結構和經營水平也因海外市場對上市公司的嚴格監管而有了長足進步。但這并不意味著所有民企都適合到海外上市。這其中也包含很大的風險，這一系列風險可概括為四個方面。

(一)上市成本風險

民營企業在海外上市過程中需要承擔較高的上市費用和高額的維持成本，如在納斯達克融資成本一般約占融資額的10％以上，在香港更是高達20％以上，即使在香港創業板費用一般也要達到10％－15％,新加坡上市費用稍低，約8％－10％，而在國內主板上市，一般約占融資額的5％左右，即使上市失敗也會產生300萬左右的費用。中小企業在海外上市，除了考慮面臨成本高昂。收益與付出不成比例。市場壓力巨大的艱難局面之外，還要考慮未來企業的成長，因為地域和監管等因素，上市后維持上市公司地位的成本更高。據國內標準，在國內完成上市審計有30張表格需要填，如果到了國外，根據國際會計標準上市審計需要填的表格有2000張。此外。除了上市之際需要按照這樣的標準執行，上市之后企業也要按照同樣的標準去做。

(二)銷售市場與投資者關系風險

與投資者關系能否良好溝通，關系到上市或再融資成功與否，國內企業對股票市場的認識只來源于A股市場，任何企業只要獲得監管機構的批準企業就可以成功上市，這種習慣性的觀念導致很多企業以為上市發行是券商的工作，往往在發行和宣傳方面沒有引起重視，這是一個普遍的誤區，事實上監管機構的批準只意味著上市成功了一半。海外上市融資最好要有獨特的題材，比如說有獨特的技術，獨特的產品市場，包括獨特發展前景的新領域，這就需要我們的企業學會包裝，善于制造賣點，學會與投資者溝通。根據統計，企業上市失敗的相當一部分原因是銷售不成功，不擅長以國際投資者所認同的方式推銷自己，民企成功在海外上市后，更要注重與投資者保持良好的關系，再融資是企業上市的重要目的。

(三)中介欺騙風險

由于大部分民營企業缺乏有上市經驗的人才。所以沖國企業赴海外上市首先需要有熟悉海外市場上市完整程序與流程規范的投資銀行的幫助。但中介機構常常魚龍混雜，有些投行的運作框架未必完全適合這個企業，投行之間競爭激烈，為了爭取更多的客戶。也會有一些隱，這些都會成為日后的潛在威脅。一些中介機構還借辦理海外上市手續的機會對國內企業的資產“巧取豪奪”。

還有一些中介機構一開始聲稱不收取手續費，只持有國內企業的一部分股份。但是海外上市后，中介機構立刻將所持股份套現，然后逃之夭夭。由于中介機構大量股權的套現，本身就會打壓股價，加之往往中介機構售出股權后就對上市股票不再進行維護，股價可能一落千丈。迄今為止，海外上市已經成為中國企業快速發展過程中不可缺少的融資渠道。但近兩年來一些企業海外上市失敗、股價過低、被海外投資者等事件屢屢發生。

(四)法律風險

由于對海外市場及證券法規相對生疏，中國企業在赴海外上市過程中可能會出于疏忽而引發國外證券法規下的法律責任。這些責任的產生大多與中國民營企業發行或交易證券過程中的信息披露或交易方式不當有關，而一旦確認，民營企業就不得不面對投資人的高額索賠，嚴厲的經濟制裁，甚至可能要承擔刑事責任。民營企業可能在以下幾點出現引發法律責任的情形，違反發行程序、虛假信息披露、欺詐或操縱交易等。除以上較常見的涉嫌訴訟事項外，民營企業作為證券發行人和上市公司，在其他方面如回購公司股票，投票委托勸誘等也同樣存在潛在的法律責任。

2005年在美國上市的百度公司首創中國概念競價排名，然而，由于其競價的商業意味過于濃重，而且有過多地認為操縱因素，美國金融界人士曾經預測，百度在美國上市后隨時都會因以上原因而成為美國投資者訴諸法律的對象。更為嚴重的是，這些潛在的爭議一旦成為事實，所受到負面影響的就不僅是境外上市的形象，還會包括中國的國家形象。

三、民營企業海外上市的風險規避策略

(一)采取有效措施，努力降低海外融資成本

海外上市的高成本對于本來就缺少資金的中小民營企業來說是一個兩難的問題，選擇合適的上市方式是民營企業必須審慎考慮的問題。第一，與買殼上市相比，造殼上市的風險和成本相對要低。造殼上市過程中，民營企業在境外注冊的控股公司受國外有關法規管轄，這可在國內目前會計、審計和法律制度尚未完全與國際社會接軌的情況下，獲得海外證券市場的法律認可，從而實現引進外資的目的，并同時可以獲得較為廣泛的股東基礎，對殼公司的生產經營和市場開拓都有益處，且有利于提高殼公司的知名度。第二，要結合公司自身的特點策略性地選擇上市地點。比如去香港上市的有很多都是國內外認知度頗高的民營企業并且是國際著名投行推介，比如上市的“蒙牛乳業”(HK2319)和“騰訊控股”(HK0700)，IPO籌資額都攀至14億港元以上：而新加坡的市場規模較小，內地競爭者也相對較少，如果企業發行規模小，花同樣的精力和費用作推介，在新加坡的效果要比香港好。

(二)加強與海外投資者的溝通

溝通是加強與海外投資者關系管理的主要手段。在公司進行投資者關系管理過程中。溝通是主要的手段。通過溝通，一方面向投資者傳遞他們關心的公司信息，另一方面也可以聽取投資者對于公司發展的建議和意見。通過投資者關系管理，首先可以使投資者增加對公司的了解，提高公司的誠信度，增強投資者對公司的信心。更重要的是，通過投資者關系管理，公司可以向投資者宣傳自己的發展戰略、管理風格、經營情況、企業文化、價值觀等，提高投資者特別是機構投資者的認同度和忠誠度，從而提高企業價值。

(三)選擇聲譽高、經驗豐富的中介機構

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一、建筑施工企業資金風險的分析

隨著建筑施工市場的不斷發展,投資主體的法人程度的不斷提高,許多業主在投標過程中增大了風險抵押或履約保證金的比例和數量,而且越來越多的業主將由原來的銀行保函改為貨幣資金,這樣就加大了施工企業貨幣資金的額外沉淀量,加大了施工企業的資金風險。項目管理水平制約著項目的盈利水平和風險控制能力,一處項目上馬,施工管理水平的高低,組織得合理與否直接影響到項目的最終效果。

由于施工管理的缺陷及其他不確定性因素的影響,導致已完工程得不到業主和監理工程師的認可,或由于業主資金不到位,以及墊資:三邊工程的存在等,結算資金向貨幣資金轉化過程中的收款風險也是構成施工企業資金風險的主要原因之一。

對內部承包單位管理不嚴是施工企業資金風險的重要原因。基于施工企業內部工程承包合同產生的風險在當前施工企業中有為普遍。另外,有些工程項目工完帳不清,不及時清理工程銀行帳戶,導致項目雖已竣工結算,但費用仍在發生,這種狀況的存在,使項目的預期贏利水平大大受損,甚至出現虧損和引發訴訟風險。

二 、施工企業防范風險的方式

完善法人治理結構和內部控制制度,是企業防范資金風險的根本。一是在企業董事會中引入外部獨立董事,以此來有效監督職業經理人的行為;二是公司經理的聘任市場化,推行職業經理人的持股制度;三是引入外部獨立監事人,建立外部獨立監事人向監事會報告的獨立監事制,同時要改變現實中監事會的監督權限與黨委會、職代會和紀檢等的監督權限邊界不清的現狀,以便及時發現經營中不合規事項,將可能引發資金風險的因素消滅在萌芽狀態。此外,建立一個完善的內部制度也至關重要。這不僅是由于內控制度是完善的法人治理結構的堅實保障。

熟悉和掌握工程施工階段的有關法律法規。涉及施工階段的法律法規是保護工程承發包雙方利益的法定根據,施工企業只有熟悉和掌握這些法律法規,依據法律法規辦事,才能增強用法律保護自己利益的意識,有效地依法控制風險。

強化風險意識,狠抓項目審查。施工企業在承攬任務時,要搞好社會調查和可行性研究,了解該項目是否列入了國家建設計劃,建設單位的資質等級和信譽度,投資的來源渠道、資金到位狀況及施工環境等。

嚴格合同管理,規范合同的簽定和執行。工程施工合同是雙方為明確權利和義務以達到各自的經濟目的而訂立的協議文書,具有很強的法律依據,因此施工企業要嚴格合同管理。企業的經營管理人員要熟悉合同法規和條款,吃透其精神。對中標工程項目合同的簽定必須符合法律的規定,合同的內容要反復推敲,考慮周全。

掌握要素市場價格動態。要素市場價格變動是經常遇到的風險,在招標報價時,必須及時掌握要素市場價格,使報價準確合理,減少風險的潛在因素。但在招標報價時往往對要素市場價格變化預測不周、考慮不全,特別是可調價格合同,控制風險必須隨時掌握要素市場價格變化,及時按照合同約定調整合同價格,以減少風險。

加強履約管理、分析工程風險。在合同談判和簽定過程中,雖然已經發現了風險,但合同中還會存在詞語含糊,約定不具體,不全面、責任不明確甚至矛盾的條款。因此,任何施工合同履行過程都要加強合同管理,分析不可避免的風險。

管好分包商,減少風險事件。要嚴格進行管理,認真履行分包合同,把總承包之間可能發生的風險減少到最低程度。

通過分散、轉移等手段增強對抗市場風險的能力也是企業防范經營風險的重要方面。

建立企業資金風險預警系統,對風險進行實時監控。

加大改革力度,切實轉變企業經營機制。

加強施工成本控制、提高企業效益。施工項目成本是施工企業為完成施工項目的建筑安裝工程任務耗費的各項生產費用的總和,施工項目成本控制,就是在保證工程質量、工等要求的前提下,在其施工過程中運用必要的技術與管理手段對項目實施過程中所發生的費用,通過計劃、組織、控制和協調等活動實現預定的成本目標,盡可能地降低成本費用的一種科學的管理活動。

加強固定資產的管理。固定資產是施工企業賴以生存發展的物質基礎,施工企業的固定資產數量多,類型多,價值高,分散在各個施工工地,經常變換使用地點,管理難度大,如何維護固定資產的安全和完整,提高固定資產使用效益非常重要。

在提高會計人員業務水平的同時加強對會計人員的職業道德教育。一個企業的現金出納是一項基礎性工作,特別是對施工企業來說,施工項目點多線長,資金流量較大,一般來說,擔任出納工作的年輕人居多,由于他們的閱歷及工作經驗有限,在工作中可能會出現這樣和那樣的問題,原則性不是很強,因此要加強現金出納的職業道德教育。

完善現金的存取款制度,嚴格執行現金庫存限額和銀行轉支付制度,按照現金使用范圍支付現金,對借出現金要認真核實用途,履行嚴格的審批手續,登記造冊,并即使清理回收,實行現金管理公開化,透明化。