序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇優(yōu)秀經(jīng)理申報(bào)材料范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、評選對象

嚴(yán)格遵守國家、省、市相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)要求，在市行政區(qū)域內(nèi)注冊并正常參加資質(zhì)管理工作，無不良記錄的園林綠化施工企業(yè)（個(gè)人）均可參加評選。

二、申報(bào)條件

（一）申報(bào)“優(yōu)秀施工企業(yè)”的條件：

1．在市內(nèi)注冊，具有園林綠化施工資質(zhì)的企業(yè)。

2．具有良好的企業(yè)信譽(yù)，遵紀(jì)守法，服從行業(yè)管理，無惡意拖欠民工工資行為。

3、企業(yè)管理規(guī)范，制度健全，具有完善的工程質(zhì)量，安全生產(chǎn)，項(xiàng)目管理和財(cái)務(wù)管理制度。

4．企業(yè)本年度內(nèi)無發(fā)生過安全施工事故，并且所承建的工程質(zhì)量優(yōu)良，業(yè)績突出。

5．科技投入，人員培訓(xùn)，推行新技術(shù)，新工藝等有具體實(shí)施措施和成就。

（二）申報(bào)“優(yōu)秀項(xiàng)目經(jīng)理”的條件。

1．具有省建設(shè)廳、市園林局頒發(fā)的園林綠化項(xiàng)目經(jīng)理資質(zhì)證書。

2．在工程項(xiàng)目管理中“重合同、守信用”，認(rèn)真履行職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行條款，未發(fā)生違約和惡意拖欠民工工資的行為。

3．嚴(yán)格執(zhí)行國家和地方政策法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，在工程管理中積極推廣應(yīng)用新技術(shù)，新工藝，新材料，新設(shè)備。

4．施工現(xiàn)場管理嚴(yán)格規(guī)范，質(zhì)量保證體系健全。所承建的工程項(xiàng)目中，至少有一項(xiàng)是造價(jià)在200萬元以上的綜合性園林綠化工程，且工程質(zhì)量優(yōu)良。

5．近三年內(nèi)無施工質(zhì)量、安全事故，做到了安全生產(chǎn)和文明施工。

6．嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度，工程項(xiàng)目成本核算控制合理，經(jīng)濟(jì)效益顯著，在分配上能正確處理國家，集體和個(gè)人的利益關(guān)系，無違法、違規(guī)、違紀(jì)行為。

三、申報(bào)材料

（一）申報(bào)“優(yōu)秀施工企業(yè)”必須提供下列材料：

1．填寫“優(yōu)秀施工企業(yè)”申報(bào)表一式三份；

2．證明企業(yè)經(jīng)營管理水平的各項(xiàng)相關(guān)證書，如質(zhì)量認(rèn)證、安全認(rèn)證、文明單位、誠信證明，各類表彰等;

3．企業(yè)本年度內(nèi)的工程業(yè)績，獲獎(jiǎng)證明及工程合同（內(nèi)有甲方聯(lián)系人、電話）、平面圖、竣工圖等；

4．其它有關(guān)材料。

（二）申報(bào)“優(yōu)秀項(xiàng)目經(jīng)理”必須提供下列材料：

1．填報(bào)“優(yōu)秀項(xiàng)目經(jīng)理”申報(bào)表一式三份；

2．申報(bào)人員身份證，專業(yè)職稱證，項(xiàng)目經(jīng)理證，獲獎(jiǎng)工程證書原件及復(fù)印件；

3．項(xiàng)目經(jīng)理工程項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)總結(jié)與推廣新技術(shù)、新工藝成果情況介紹。

四、評選程序

獎(jiǎng)項(xiàng)由全市各園林施工企業(yè)自愿申報(bào)。“優(yōu)秀施工企業(yè)、優(yōu)秀項(xiàng)目經(jīng)理”由企業(yè)所在地行業(yè)主管部門按名額推薦上報(bào)；

“優(yōu)秀施工企業(yè)、優(yōu)秀項(xiàng)目經(jīng)理”的評選由市園林局統(tǒng)一組織，局城市綠化辦公室具體實(shí)施。評審小組根據(jù)被推薦的申報(bào)材料和復(fù)查小組的書面報(bào)告，通過勘察現(xiàn)場、審查、質(zhì)詢、討論、評議，最終以無記名投票方式確定獲獎(jiǎng)名單。

五、時(shí)間安排

年7月30日前，報(bào)至市園林局城市綠化辦公室。

年9月1日前由市園林局組織的評審組進(jìn)行考核。

篇（2）

一、申報(bào)范圍和對象

在全市企事業(yè)單位中從事建工城建專業(yè)的專業(yè)技術(shù)人員。任職資格的資歷一律計(jì)算到2013年12月底，在此期限內(nèi)已到達(dá)退休年齡的，除按規(guī)定經(jīng)批準(zhǔn)延長退休年齡者外，不列入申報(bào)范圍。

二、申報(bào)條件

（一）在企業(yè)從事建工城建專業(yè)技術(shù)工作的在職人員，申報(bào)工程師資格，按照原市人事局、市經(jīng)濟(jì)委員會(huì)、市建設(shè)委員會(huì)和市政府農(nóng)村工作辦公室《關(guān)于印發(fā)<寧波市企業(yè)專業(yè)技術(shù)人員工程師申報(bào)條件(試行)>的通知》（甬人專〔2010〕69號）執(zhí)行。

（二）在事業(yè)單位工作的建工城建專業(yè)技術(shù)人員（含事業(yè)編外人員）按以下規(guī)定執(zhí)行：

1.正常申報(bào)條件

具備下列學(xué)歷、資歷條件之一者，可正常申報(bào)工程師資格。

（1）獲得碩士學(xué)位，從事建工城建專業(yè)技術(shù)工作滿2年或取得第二學(xué)士學(xué)位，擔(dān)任助理工程師職務(wù)滿2年。

（2）獲得學(xué)士學(xué)位或大學(xué)本科畢業(yè)，擔(dān)任助理工程師職務(wù)4年以上。

（3）大學(xué)專科畢業(yè)，擔(dān)任助理工程師職務(wù)4年以上。

2.破格申報(bào)條件不具備規(guī)定學(xué)歷擔(dān)任助理工程師職務(wù)4年以上，或具備規(guī)定的學(xué)歷擔(dān)任助理工程師滿3年不滿4年，具備下列條件的2條及以上，可以破格申報(bào)工程師資格：

（1）獲縣級以上科技進(jìn)步獎(jiǎng)項(xiàng)目的完成者；或獲省廳技術(shù)進(jìn)步二等獎(jiǎng)以上項(xiàng)目的主要完成者；或獲本專業(yè)市級以上獎(jiǎng)項(xiàng)（“甬江杯”、市優(yōu)秀勘察設(shè)計(jì)一等獎(jiǎng)、“市標(biāo)化工地”等）的主要完成者；或獲本專業(yè)縣級兩項(xiàng)工程質(zhì)量獎(jiǎng)、標(biāo)化工地的主要完成者。

（2）任現(xiàn)職以來被評為市級以上（含建設(shè)系統(tǒng)）專業(yè)工作先進(jìn)工作者、優(yōu)秀項(xiàng)目經(jīng)理；或被評為縣級以上勞動(dòng)模范、先進(jìn)工作者、優(yōu)秀黨員（指黨委、政府頒發(fā)的獎(jiǎng)項(xiàng)，不含年度考核優(yōu)秀）。

（3）主持本單位相關(guān)業(yè)務(wù)技術(shù)工作3年以上；或長期（指滿10年以上）在基層第一線工作并取得工程類相關(guān)專業(yè)執(zhí)業(yè)資格證書，如二級建造師、二級建筑師等。

（4）從事本專業(yè)工作滿20年以上；或具有中專學(xué)歷，從事本專業(yè)工作滿15年以上。

（三）計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力考核要求。在事業(yè)單位工作的申報(bào)人員，凡年齡在45周歲以下，申報(bào)評審工程師資格，須獲得3個(gè)科目（模塊）的全國專業(yè)技術(shù)人員計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力考試成績合格證書；在企業(yè)工作的申報(bào)人員,按照甬人專〔2010〕69號文件執(zhí)行。計(jì)算機(jī)免試按浙人專〔〕351號文件規(guī)定執(zhí)行。

（四）職稱外語要求。職稱外語要求按甬人專〔2007〕36號文件規(guī)定執(zhí)行。在企業(yè)工作的申報(bào)人員，按甬人專〔2010〕69號文件規(guī)定執(zhí)行。

（五）繼續(xù)教育按甬政辦發(fā)〔2002〕150號文件規(guī)定執(zhí)行，對專業(yè)技術(shù)人員繼續(xù)教育實(shí)行學(xué)時(shí)管理，在一個(gè)繼續(xù)教育周期內(nèi)不少于72學(xué)時(shí)（含公共課和專業(yè)課）。

（六）公示要求。所有申報(bào)人員的申報(bào)材料均須公示，具體要求按甬人專〔2004〕32號文件執(zhí)行。

三、面試要求

凡破格申報(bào)、越級申報(bào)、直接申報(bào)、特殊申報(bào)的人員，均需參加評委會(huì)組織面試。

四、材料報(bào)送及要求

為確保評審?fù)扑]工作順利進(jìn)行，送審的材料必須真實(shí)規(guī)范，材料中的論文、學(xué)歷證書、專業(yè)技術(shù)資格證書等應(yīng)提供原件，材料中的證書提供復(fù)印件時(shí)，須由單位人事干部負(fù)責(zé)驗(yàn)證后，在復(fù)印件上簽名，加蓋單位公章，縣（市）、區(qū)申報(bào)的材料需經(jīng)當(dāng)?shù)厝松绮块T審核蓋章,市屬單位由行政主管部門審核蓋章。對在申報(bào)過程中有弄虛作假行為的人員，從評審次年起3年內(nèi)不得申報(bào)高一級專業(yè)技術(shù)資格，已參加評審取得資格的取消其評審結(jié)果。送審材料具體要求是：

（一）專業(yè)技術(shù)人員技術(shù)業(yè)務(wù)檔案（包括任期內(nèi)年度考核材料1套）；

（二）《專業(yè)技術(shù)人員任職資格評審表》（需貼照片），一式3份，另備二寸正面免冠近照1張；

（三）《推薦中級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格人員情況綜合表》（A3紙打印）一式30份，并須加蓋公章；

（四）《推薦中級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格評審對象名冊》1份，另報(bào)電子文檔；

（五）任現(xiàn)職以來專業(yè)工作總結(jié)1份；

（六）任現(xiàn)職以來能夠反映本人專業(yè)水平的業(yè)績材料；

（七）任現(xiàn)職以來撰寫的論文；

（八）破格申報(bào)和特殊申報(bào)人員，需填報(bào)《破格（特殊）推薦中級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格審查表》一式3份，同時(shí)，需說明符合哪幾條破格（特殊）申報(bào)條件，并附有關(guān)證明材料；

（九）以下材料請按順序裝訂成冊：

1．學(xué)歷證書、教育部學(xué)歷證書電子注冊備案表、專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格證書，專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘書、外語考試合格證（或外語免試審核表）、計(jì)算機(jī)合格證（或計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力免試審核表）、繼續(xù)教育證書、本人身份證，近1年勞動(dòng)合同（企業(yè)及事業(yè)編外人員提供），近1年（按申報(bào)材料截止月往上推1年算）在甬工作養(yǎng)老保險(xiǎn)繳納證明（企業(yè)及事業(yè)編外人員提供，多人申報(bào)的單位可統(tǒng)一出具）等原件，同時(shí)再附上述所有證書的復(fù)印件各1份；

2．寧波市中級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格申報(bào)材料公示確認(rèn)表1份；

篇（3）

一、平行作業(yè)的背景由來

自上世紀(jì)90年代初期以來，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步，銀行業(yè)競爭日趨激烈，“審貸分離”模式逐漸不能滿足市場競爭的要求，花旗銀行開始在業(yè)務(wù)單元內(nèi)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理“平行作業(yè)”，這是“審貸分離”新的表現(xiàn)形式。花旗銀行的實(shí)踐證明，推行平行作業(yè)模式是符合現(xiàn)代商業(yè)銀行管理理念和發(fā)展方向的。借鑒花旗銀行“平行作業(yè)模式”，經(jīng)過反復(fù)論證，2007年初A銀行正式在對大中型企業(yè)推行平行作業(yè)。

二、A銀行平行作業(yè)模式及信貸管理中的作用

A銀行平行作業(yè)模式，就是指客戶營銷與客戶關(guān)系維護(hù)的經(jīng)營人員和風(fēng)險(xiǎn)管理人員，在同一授信業(yè)務(wù)流程中，以客戶為對象，以產(chǎn)品和服務(wù)為載體，通過崗位制約與團(tuán)隊(duì)合作來平衡風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)的授信業(yè)務(wù)運(yùn)作機(jī)制。通過近三年的探索和實(shí)踐，該模式在貸前、貸中、貸后三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)發(fā)揮了重要作用。

1.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，提高了信貸資產(chǎn)質(zhì)量。通過實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在貸前環(huán)節(jié)參與現(xiàn)場調(diào)查、完成項(xiàng)目評估和信用評級；參與授信方案設(shè)計(jì)，揭示關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。在貸中環(huán)節(jié)審核授信審批條件落實(shí)情況，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。在貸后環(huán)節(jié)對貸前揭示的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或持續(xù)用款條件進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控或風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，提高銀行貸后管理能力。平行作業(yè)促使風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，風(fēng)險(xiǎn)控制能力得到加強(qiáng)，信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯提高。

2.較為充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，提高申報(bào)材料質(zhì)量和審批效率。通過實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理與客戶經(jīng)理從各自獨(dú)立的角度，按照共同的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)，對風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)進(jìn)行把握。較實(shí)行平行作業(yè)之前，風(fēng)險(xiǎn)揭示更加詳盡、充分，授信方案更具針對性、可行性，減少了反復(fù)補(bǔ)充申報(bào)材料的現(xiàn)象，提高了申報(bào)材料質(zhì)量和審批效率。

3．有效落實(shí)方案審批，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)監(jiān)控。通過實(shí)行平行作業(yè)，在授信業(yè)務(wù)審批后，由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理負(fù)責(zé)審核授信條件落實(shí)情況，有效地落實(shí)方案審批。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在貸后環(huán)節(jié)，對貸前、貸中環(huán)節(jié)在風(fēng)險(xiǎn)識別和控制措施等方面存在的缺陷，進(jìn)行持續(xù)跟蹤和有效落實(shí)。貸后收集的信息同樣也可以作為調(diào)整授信方案的依據(jù)。

4.統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好，提高銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好與市場的貼近度，降低銀行風(fēng)險(xiǎn)管理成本。通過實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理直接參與到信貸業(yè)務(wù)流程中，對客戶及業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)有了更直觀的認(rèn)識，便于和前臺(tái)經(jīng)營人員達(dá)成共識；對不符合信貸政策、收益不能覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目能夠及時(shí)中止，降低了營銷成本和風(fēng)險(xiǎn)管理成本，風(fēng)險(xiǎn)偏好得到有效統(tǒng)一。

三、目前平行作業(yè)運(yùn)行過程中存在的問題

作為一種新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式，平行作業(yè)在業(yè)務(wù)發(fā)展、防范風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮了積極的作用，但是在基層機(jī)構(gòu)運(yùn)作過程中，仍存在需要進(jìn)一步完善的地方。

1.平行作業(yè)機(jī)制尚未完全到位。主要表現(xiàn)在一是認(rèn)識不到位。個(gè)別客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理單純從本崗位出發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理將自己定位成“踩剎車”，在證明自己盡職的同時(shí)規(guī)避責(zé)任；客戶經(jīng)理將自己定位成“踩油門”，認(rèn)為涉及風(fēng)險(xiǎn)的問題都是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)該考慮的。二是獨(dú)立性不足。目前，個(gè)別分行將風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理人員編制、績效考核都放在基層行，甚至風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位就設(shè)在前臺(tái)經(jīng)營部門（非派駐制）。在這種情況下，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)工作的獨(dú)立性很難得到發(fā)揮。三是溝通不暢。個(gè)別客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理背靠背，溝通不暢，造成人為拉長業(yè)務(wù)流程，效率受損。

2．風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的配備不均衡，業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。在平行作業(yè)初期，各行由于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理配備不均衡或業(yè)務(wù)素質(zhì)不高，造成風(fēng)險(xiǎn)分析不到位、條件審核流于形式，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理未充分發(fā)揮平行作業(yè)作用，反而增加了業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

3.授信方案制訂不完善。在授信申報(bào)資料中，個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理貸前調(diào)查深度不夠，對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)揭示不夠深入，風(fēng)險(xiǎn)審查意見較為空泛，風(fēng)險(xiǎn)防范措施針對性、操作性不強(qiáng)，無法滿足無條件審批要求。 轉(zhuǎn)貼于

4.激勵(lì)約束機(jī)制不完善、不到位。目前，有的機(jī)構(gòu)對風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理績效考核明顯低于同級業(yè)務(wù)前臺(tái)，存在責(zé)權(quán)利不對等的情況，這直接影響風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的工作積極性和隊(duì)伍的穩(wěn)定性，不利于吸引優(yōu)秀人才到平行作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位上來。

四、建議

1.進(jìn)一步深化風(fēng)險(xiǎn)體制改革。首先，建立風(fēng)險(xiǎn)評估會(huì)議制度，構(gòu)建統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好的平臺(tái)。在貸前環(huán)節(jié)，由經(jīng)營主責(zé)任人組織召開風(fēng)險(xiǎn)評估會(huì)議，研究客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理提出的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，共同制定風(fēng)險(xiǎn)控制方案。此類制度的實(shí)行，有利于提高風(fēng)險(xiǎn)控制措施及授信方案的可行性和嚴(yán)密性，便于統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好。其次，在崗位設(shè)置上必須滿足風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理獨(dú)立性的要求。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)樹立風(fēng)險(xiǎn)管理為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的理念，既要注重與客戶經(jīng)理團(tuán)結(jié)協(xié)作，又要嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，保持工作的獨(dú)立性。第三，有效溝通，妥善處理爭議。由于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和客戶經(jīng)理的崗位、職責(zé)不同、分析問題的角度也有差異，產(chǎn)生分歧或爭議是正常的。只有進(jìn)行有效溝通，增進(jìn)理解，才能有效化解分歧或爭議，達(dá)成共識，從而提高工作效率。

篇（4）

一、平行作業(yè)的背景由來

自上世紀(jì)90年代初期以來，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步，銀行業(yè)競爭日趨激烈，“審貸分離”模式逐漸不能滿足市場競爭的要求，花旗銀行開始在業(yè)務(wù)單元內(nèi)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理“平行作業(yè)”，這是“審貸分離”新的表現(xiàn)形式。花旗銀行的實(shí)踐證明，推行平行作業(yè)模式是符合現(xiàn)代商業(yè)銀行管理理念和發(fā)展方向的。借鑒花旗銀行“平行作業(yè)模式”，經(jīng)過反復(fù)論證，2007年初A銀行正式在對大中型企業(yè)推行平行作業(yè)。

二、A銀行平行作業(yè)模式及信貸管理中的作用

A銀行平行作業(yè)模式,就是指客戶營銷與客戶關(guān)系維護(hù)的經(jīng)營人員和風(fēng)險(xiǎn)管理人員,在同一授信業(yè)務(wù)流程中,以客戶為對象,以產(chǎn)品和服務(wù)為載體,通過崗位制約與團(tuán)隊(duì)合作來平衡風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)的授信業(yè)務(wù)運(yùn)作機(jī)制。通過近三年的探索和實(shí)踐，該模式在貸前、貸中、貸后三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)發(fā)揮了重要作用。

1.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，提高了信貸資產(chǎn)質(zhì)量。通過實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在貸前環(huán)節(jié)參與現(xiàn)場調(diào)查、完成項(xiàng)目評估和信用評級；參與授信方案設(shè)計(jì)，揭示關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。在貸中環(huán)節(jié)審核授信審批條件落實(shí)情況，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。在貸后環(huán)節(jié)對貸前揭示的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或持續(xù)用款條件進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控或風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，提高銀行貸后管理能力。平行作業(yè)促使風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，風(fēng)險(xiǎn)控制能力得到加強(qiáng)，信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯提高。

2.較為充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，提高申報(bào)材料質(zhì)量和審批效率。通過實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理與客戶經(jīng)理從各自獨(dú)立的角度，按照共同的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)，對風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)進(jìn)行把握。較實(shí)行平行作業(yè)之前，風(fēng)險(xiǎn)揭示更加詳盡、充分，授信方案更具針對性、可行性，減少了反復(fù)補(bǔ)充申報(bào)材料的現(xiàn)象，提高了申報(bào)材料質(zhì)量和審批效率。

3．有效落實(shí)方案審批，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)監(jiān)控。通過實(shí)行平行作業(yè)，在授信業(yè)務(wù)審批后，由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理負(fù)責(zé)審核授信條件落實(shí)情況，有效地落實(shí)方案審批。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在貸后環(huán)節(jié)，對貸前、貸中環(huán)節(jié)在風(fēng)險(xiǎn)識別和控制措施等方面存在的缺陷，進(jìn)行持續(xù)跟蹤和有效落實(shí)。貸后收集的信息同樣也可以作為調(diào)整授信方案的依據(jù)。

4.統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好，提高銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好與市場的貼近度，降低銀行風(fēng)險(xiǎn)管理成本。通過實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理直接參與到信貸業(yè)務(wù)流程中，對客戶及業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)有了更直觀的認(rèn)識，便于和前臺(tái)經(jīng)營人員達(dá)成共識；對不符合信貸政策、收益不能覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目能夠及時(shí)中止，降低了營銷成本和風(fēng)險(xiǎn)管理成本，風(fēng)險(xiǎn)偏好得到有效統(tǒng)一。

三、目前平行作業(yè)運(yùn)行過程中存在的問題

作為一種新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式，平行作業(yè)在業(yè)務(wù)發(fā)展、防范風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮了積極的作用，但是在基層機(jī)構(gòu)運(yùn)作過程中，仍存在需要進(jìn)一步完善的地方。

1.平行作業(yè)機(jī)制尚未完全到位。主要表現(xiàn)在一是認(rèn)識不到位。個(gè)別客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理單純從本崗位出發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理將自己定位成“踩剎車”，在證明自己盡職的同時(shí)規(guī)避責(zé)任；客戶經(jīng)理將自己定位成“踩油門”，認(rèn)為涉及風(fēng)險(xiǎn)的問題都是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)該考慮的。二是獨(dú)立性不足。目前，個(gè)別分行將風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理人員編制、績效考核都放在基層行，甚至風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位就設(shè)在前臺(tái)經(jīng)營部門（非派駐制）。在這種情況下，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)工作的獨(dú)立性很難得到發(fā)揮。三是溝通不暢。個(gè)別客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理背靠背，溝通不暢，造成人為拉長業(yè)務(wù)流程，效率受損。

2．風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的配備不均衡，業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。在平行作業(yè)初期，各行由于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理配備不均衡或業(yè)務(wù)素質(zhì)不高，造成風(fēng)險(xiǎn)分析不到位、條件審核流于形式，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理未充分發(fā)揮平行作業(yè)作用，反而增加了業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

3.授信方案制訂不完善。在授信申報(bào)資料中，個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理貸前調(diào)查深度不夠，對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)揭示不夠深入，風(fēng)險(xiǎn)審查意見較為空泛，風(fēng)險(xiǎn)防范措施針對性、操作性不強(qiáng)，無法滿足無條件審批要求。

篇（5）

2009年對達(dá)晨創(chuàng)投來說應(yīng)該是頗具里程碑意義的一年，除了其所投資的企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板“遍地開花”之外，達(dá)晨創(chuàng)投的融資、投資速度也明顯加快。據(jù)介紹，2009年初達(dá)晨新募集的第七期5億元人民幣基金已于當(dāng)年年底基本投完，共投資了20家企業(yè)，如煌上煌、金銀島、太陽鳥、商品宅配、晨光生物、金凰珠寶等，涉及農(nóng)業(yè)、消費(fèi)品、文化、清潔技術(shù)、互聯(lián)網(wǎng)、高科技等多個(gè)領(lǐng)域。“2009年，達(dá)晨尤其在清潔技術(shù)、科技等領(lǐng)域有所突破，進(jìn)行了一些布局。比如2009年初投資了廣西南寧一家污水處理企業(yè)廣西博世科環(huán)保科技有限公司，以及2009年末投資的一家主營變頻業(yè)務(wù)的企業(yè)天華博實(shí)電氣技術(shù)有限公司。”

2009年，達(dá)晨不僅投資速度加快，募集資金成績也不錯(cuò)。“在融資方面，達(dá)晨第八支人民幣基金已于目前基本募集完成，預(yù)計(jì)規(guī)模將超過lO億元人民幣；而達(dá)晨第一支美元基金的募集也接近尾聲，將于20lO年第一季度完成。”晏小平表示達(dá)晨的團(tuán)隊(duì)建設(shè)也日益成熟完善。在2009年達(dá)晨倉Ⅱ投曾有一次大規(guī)模招聘，新增的8位投資經(jīng)理使整個(gè)投資團(tuán)隊(duì)擴(kuò)展至30多人，完成了全國范圍內(nèi)布局。

篇（6）

中圖分類號： C931 文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A 文章編號： 1673-1069（2016）34-4-2

1 基本概況

2002-2015年，全集團(tuán)公司累計(jì)上報(bào)“五小”成果15691項(xiàng)，參與評審的11179項(xiàng)，在集團(tuán)公司獲獎(jiǎng)的2338項(xiàng)（其中，一等獎(jiǎng)214項(xiàng)；二等獎(jiǎng)670項(xiàng)；三等獎(jiǎng)1453項(xiàng)）。有42638人次，參與“五小”競賽活動(dòng)，7346人次受到集團(tuán)公司表彰獎(jiǎng)勵(lì)，221人被授予集團(tuán)公司“青年帶頭人”稱號；成功申報(bào)國家專利產(chǎn)品1134項(xiàng)，其中發(fā)明專利產(chǎn)品405項(xiàng)，實(shí)用新型專利產(chǎn)品729項(xiàng)。在集團(tuán)公司13年大發(fā)展，也是“五小”競賽活動(dòng)貼近安全生產(chǎn)中心工作，發(fā)展最迅速、取得成果參與人數(shù)最多、影響力最深遠(yuǎn)的井噴期。參與單位呈現(xiàn)逐年遞增趨勢，從2002年17家遞增到2015年25家，數(shù)量從2002年的269項(xiàng)遞增至2015年1042項(xiàng)；成果來源、種類趨于多元化，呈現(xiàn)百家爭鳴的良好態(tài)勢，從2002年單一的礦井到2015年的礦井、電力、選煤、房地產(chǎn)等主產(chǎn)業(yè)與新產(chǎn)業(yè)并存，從2002年單一的煤礦安全生產(chǎn)成果到2015年的煤礦安全生產(chǎn)、信息管理、企業(yè)管理、選煤管理、社會(huì)和諧等創(chuàng)新成果。這些成果都是員工在日常工作中，盡心盡力、心系企業(yè)、勤于思考、善于創(chuàng)新的結(jié)果，體現(xiàn)了“人人都是管理者”的企業(yè)主人翁精神，很多成果在安全生產(chǎn)、瓦斯綜合治理等方面發(fā)揮了實(shí)實(shí)在在的作用。據(jù)估算，13年來累計(jì)為集團(tuán)公司創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值超過30億元。

2 主要做法

2.1 強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任主體，規(guī)范活動(dòng)程序

①從集團(tuán)公司層面上來講。

由僅作為團(tuán)委的一個(gè)單項(xiàng)活動(dòng)上升到集團(tuán)公司重要工作之一， 2011年上升到經(jīng)理層工作報(bào)告。從原來開會(huì)口頭通知到下發(fā)指導(dǎo)性文件，并分別在2008年和2010年6月修改管理辦法，不斷規(guī)范，成立由工會(huì)主席、總工程師為組長的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各單位總工程師親自抓活動(dòng)落實(shí)；從以單一精神激勵(lì)到精神與物質(zhì)雙獎(jiǎng)勵(lì)，標(biāo)準(zhǔn)特等獎(jiǎng)高達(dá)10000元，最低的三等獎(jiǎng)1000元；申報(bào)材料必須齊全，數(shù)據(jù)真實(shí)，技術(shù)資料齊全并符合歸檔要求，包括研究總結(jié)報(bào)告、技術(shù)指標(biāo)測試報(bào)告、有關(guān)設(shè)計(jì)圖表、安全與經(jīng)濟(jì)效益分析、維修及操作性等。必須經(jīng)單位總工程師簽署意見并加蓋公章后匯總上報(bào)，凡是未簽字確認(rèn)的一律退回，實(shí)現(xiàn)三級（基層科區(qū)、礦處級、集團(tuán)公司）評審。

②基層層面來講。

一是組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)逐步健全。各單位均成立以單位工會(huì)主席、總工程師為組長，各專業(yè)副總工程師為副組長，各職能科室為成員單位的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。

二是評審、申報(bào)程序進(jìn)一步規(guī)范。改變各單位每季度、半年、年度評審等各自不同周期，統(tǒng)一為一季度一申報(bào)；申報(bào)材料、表格等格式由原來的雜亂無章逐一規(guī)范制式表格和材料格式；申報(bào)程序進(jìn)步規(guī)范，如勘探工程處規(guī)定，凡推薦上報(bào)的“五小”成果，一律由基層工區(qū)技術(shù)副區(qū)長、技術(shù)主管把關(guān)，報(bào)礦處團(tuán)委匯總整理，由生產(chǎn)技術(shù)部門初審。再由總工程師牽頭逐項(xiàng)評審，對質(zhì)量不高、不具備應(yīng)用推廣條件的堅(jiān)決不予以申報(bào)。

三是問責(zé)力度進(jìn)一步加大。如顧北礦實(shí)行總工程師例會(huì)通報(bào)制度，分別在每季度第一個(gè)月的總工程師例會(huì)上通報(bào)上季度各專業(yè)組“五小”成果完成情況。安裝分公司加強(qiáng)垂直監(jiān)管責(zé)任，把“五小”活動(dòng)的開展情況納入分管、副總以及基層單位黨政正職和機(jī)關(guān)職能科室領(lǐng)導(dǎo)和負(fù)責(zé)人年度綜合考核范圍內(nèi)，對專業(yè)口、基層單位、機(jī)關(guān)有關(guān)安全技術(shù)職能科室活動(dòng)開展不力的，追究責(zé)任，并給予年度內(nèi)“五小”活動(dòng)開展無成效的單位或個(gè)人的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)人員相應(yīng)經(jīng)濟(jì)罰款。

2.2 加碼成果收益，強(qiáng)化宣傳引導(dǎo)，緊盯基層一線

①上下兩級單位，不斷加碼獲獎(jiǎng)成果獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)。

從集團(tuán)來講，獎(jiǎng)勵(lì)力度加大，如《青工“五小”競賽活動(dòng)管理辦法》（集政〔2010〕128號文）明確：每年對獲獎(jiǎng)項(xiàng)目和優(yōu)秀組織單位進(jìn)行一次獎(jiǎng)勵(lì)，特等級獎(jiǎng)勵(lì)10000元，一等獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)3000元，二等獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)2000元，三等獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)1000元，“五小”帶頭人獎(jiǎng)勵(lì)3000元，優(yōu)秀組織單位獎(jiǎng)勵(lì)10000元。未取得技術(shù)員專業(yè)技術(shù)資格，但具有專科相關(guān)專業(yè)學(xué)歷，且在管技崗位連續(xù)工作3年以上，獲得集團(tuán)公司及以上自主創(chuàng)新成果獎(jiǎng)或獲得集團(tuán)公司青年“五小”帶頭人稱號的，可破格申報(bào)助理工程師專業(yè)資格。基層單位也是如此。如謝橋礦、顧橋礦、潘三礦、電力公司、選煤分公司等單位給予優(yōu)秀“五小”活動(dòng)參與者、帶頭人給予500-5000元不等的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)；潘一礦、顧北礦給予每項(xiàng)1-3萬元獎(jiǎng)勵(lì)，張集礦特等獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)高達(dá)10萬元。

②強(qiáng)化宣傳引導(dǎo)力度，加大選樹先進(jìn)典型力度，形成濃厚氛圍。

上下兩級充分利用表彰會(huì)、網(wǎng)絡(luò)、電視、報(bào)紙等對“五小”競賽活動(dòng)進(jìn)行泛深入宣傳，深挖典型的人與事，使電視上有影、廣播里有聲、報(bào)紙上有名，激發(fā)了廣大員工提合理化建議的熱情，激發(fā)了廣大員工善于動(dòng)腦、勤于動(dòng)腦、不斷創(chuàng)新的激情。如謝橋礦堅(jiān)持每年年初召開一次“青年知識分子座談會(huì)”， 選取部分“五小”帶頭人代表發(fā)言，傳授好經(jīng)驗(yàn)，好做法。

③始終緊盯基層一線，突出大學(xué)生和一線能工巧匠。

創(chuàng)新的目的在發(fā)展，發(fā)展靠的是活力，而活力的源泉?jiǎng)t在基層。“五小”活動(dòng)的開展始終盯基層一線，尤其是2002年以來大學(xué)生和經(jīng)驗(yàn)豐富的熟練工。各單位紛紛結(jié)合實(shí)際，采取了有效形式，如潘二礦成立抽排區(qū)、機(jī)電工區(qū)、西風(fēng)井工區(qū)、通風(fēng)區(qū)4個(gè)“五小”競賽興趣小組，采取年初定、季度促、年終報(bào)的方式進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

2.3 重點(diǎn)明確，廣泛征集，糾偏認(rèn)識，有序延伸

首先，明確申報(bào)范圍及重點(diǎn)，夯實(shí)內(nèi)涵基礎(chǔ)。如新修訂管理辦法明確申報(bào)范圍除運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)、特殊工藝、精巧設(shè)計(jì)填補(bǔ)集團(tuán)公司在該項(xiàng)目上空白的成果；改進(jìn)生產(chǎn)工藝，改進(jìn)勞動(dòng)工具，提高設(shè)備性能，提高勞動(dòng)生產(chǎn)率及節(jié)能降耗的成果；優(yōu)化系統(tǒng)設(shè)計(jì)，增強(qiáng)安全系數(shù)的成果；促進(jìn)技術(shù)更新?lián)Q代及開發(fā)新工藝的成果；將被有關(guān)部門或單位采納并取得較好經(jīng)濟(jì)效益、安全效益的其他成果作為有效擴(kuò)展。

其次，糾偏認(rèn)識，拓展外延。打破專業(yè)界限，糾偏“五小”僅是技術(shù)小改小革的片面認(rèn)識，經(jīng)營、管理、政工等專業(yè)等都可參加。如集團(tuán)公司《關(guān)于加強(qiáng)生產(chǎn)礦井下專業(yè)化公司職工培訓(xùn)中心建設(shè)的通知》（集人資〔2011〕146號）規(guī)定，教師自行開發(fā)的培訓(xùn)教材或教案、課件，被集團(tuán)公司推廣使用的，可參加技術(shù)創(chuàng)新成果、“五小”成果評選等，由原來單一的技術(shù)革新不斷延伸、拓展到現(xiàn)在經(jīng)營、管理等。倡導(dǎo)哪怕只是一條小小的管理建議都可以，在青工中培養(yǎng)自覺、自主的創(chuàng)新文化，營造創(chuàng)新“時(shí)時(shí)可為，處處可為，人人可為”的良好氛圍。

2.4 創(chuàng)新推廣，推廣創(chuàng)新，著重推進(jìn)成果應(yīng)用最大化

創(chuàng)新的要義在于應(yīng)用，不具備推廣的成果是沒有生命力的。從調(diào)研情況來看，絕大多數(shù)獲獎(jiǎng)“五小”成果在推廣應(yīng)用上都起到了良好的效果。

從集團(tuán)來講，不斷縮短評審會(huì)周期，在過程中實(shí)施，規(guī)定每季度對各單位申報(bào)的“五小”競賽成果逐項(xiàng)進(jìn)行評審，初評出具備推廣應(yīng)用的項(xiàng)目，經(jīng)總工程師審定具備推廣條件的，以現(xiàn)場會(huì)的形式在全礦區(qū)進(jìn)行及時(shí)推廣。

從基層單位來看，不斷創(chuàng)新推廣形式，多措并舉，見縫插針。利用各種平臺(tái)、資源，盡最大力量推廣應(yīng)用新成果。

如張集礦開展為“五小”找婆家，潘二礦、勘探工程處、謝橋礦、丁集礦等單位每季度召開“五小”成果評審?fù)平闀?huì)，顧北、丁集把歷年獲獎(jiǎng)“五小”成果印刷成冊進(jìn)行推廣等。促成多項(xiàng)成果得到推廣應(yīng)用。

2.5 嚴(yán)格質(zhì)量，重視培養(yǎng)，成果與成才有效集成

13年磨礪，品質(zhì)遞增。13年來一大批優(yōu)秀“五小”成果在礦區(qū)得到很好的推廣應(yīng)用，取得了良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益，每年節(jié)約成本、創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益達(dá)5000多萬元，淮南礦業(yè)也是近13年未發(fā)生過瓦斯重大事故為數(shù)不多的企業(yè)之一，在瓦斯治理、利用，薄煤層開采，環(huán)境修復(fù)等都走在行業(yè)前列，甚至很多標(biāo)準(zhǔn)上升到行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，這些成果的取得離不開科技創(chuàng)新，離不開“五小”競賽活動(dòng)。

如謝橋礦綜采一隊(duì)的《采煤機(jī)液壓油冷卻系統(tǒng)》、張集礦的《半自動(dòng)皮帶切割機(jī)》、潘三礦的《尾懸掛裝置的改進(jìn)及應(yīng)用》、礦業(yè)公司的《負(fù)荷電纜自動(dòng)移位裝置》、潘二礦的《煤巷錨網(wǎng)及U型棚支護(hù)可移式激光架》、顧北礦的《提升斜井擋車裝置安全聯(lián)鎖設(shè)計(jì)》等近1500多項(xiàng)優(yōu)秀“五小”成果在安全生產(chǎn)過程中發(fā)揮著重大作用，有的也已被同行業(yè)應(yīng)用，受到一致好評。

13年堅(jiān)持，人才成長。“五小”競賽活動(dòng)作為青工發(fā)揮自身智力優(yōu)勢、增強(qiáng)創(chuàng)新能力、成長為企業(yè)技術(shù)骨干的重要途徑。培養(yǎng)了一批如陳軍（集團(tuán)公司十佳青年，淮南市青年五四獎(jiǎng)?wù)碌龋⒍爬祝ā笆亚嗄辍薄⒌刭|(zhì)勘探工程處技術(shù)創(chuàng)新先進(jìn)個(gè)人）、朱亮（集團(tuán)公司授予第一輪大發(fā)展“功臣”，技術(shù)拔尖人才，安徽青年五四獎(jiǎng)?wù)拢⒏咂G忠、武斌、何禮品、陳斌優(yōu)秀青年才俊。

3 問題及建議

3.1 “五小”競賽活動(dòng)氛圍還不夠濃厚

雖經(jīng)歷多年培育，但氛圍仍不是很濃，參與的廣度和深度有待進(jìn)一步提高。下一步需從增強(qiáng)創(chuàng)新意識入手，營造濃厚的創(chuàng)新范圍。重點(diǎn)從消除兩個(gè)誤區(qū)：

一是認(rèn)為“五小”競賽活動(dòng)是各級團(tuán)組織的事，沒有形成各職能科室齊抓共管的機(jī)制；

二是認(rèn)為“五小”競賽活動(dòng)高深知識，是工程技術(shù)人員的事，望塵莫及與自己無關(guān)，從“時(shí)時(shí)可為，處處可為，人人可為”的理念氛圍等出發(fā)，見縫插針，積極發(fā)動(dòng)各級部門和人員，通過會(huì)議、活動(dòng)不斷加強(qiáng)宣講，同時(shí)通過選樹先進(jìn)典型、表彰等樹榜樣，做表率，引導(dǎo)青年。

3.2 單位之間、專業(yè)之間發(fā)展不平衡

如張集礦、謝橋礦、潘一礦等單位活動(dòng)開展規(guī)范、起步早、效果較好，電力公司、地產(chǎn)公司、物流公司等活動(dòng)起步晚、相對較弱，需迎頭趕上。采煤、機(jī)電運(yùn)輸、一通三防專業(yè)“五小”成果多，掘進(jìn)、開拓、修護(hù)、經(jīng)營管理專業(yè)相對較弱；主體礦井專業(yè)開展較好，新產(chǎn)業(yè)相對較弱。采取小型活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)、座談會(huì)等形式先進(jìn)帶后進(jìn)，加快步伐；督促新產(chǎn)業(yè)單位采取有效措施進(jìn)行強(qiáng)推，穩(wěn)步提升。

3.3 存在重形式輕實(shí)效、重?cái)?shù)量輕質(zhì)量等不良現(xiàn)象

篇（7）

一、進(jìn)一步加強(qiáng)小額貸款公司試點(diǎn)工作組織領(lǐng)導(dǎo)

（一）進(jìn)一步明確指導(dǎo)思想和試點(diǎn)原則。深入貫徹國家發(fā)展農(nóng)村金融的方針政策和省委、省政府的決策部署，以服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)為宗旨，堅(jiān)持有序推進(jìn)、規(guī)范運(yùn)作、防范風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格監(jiān)管的原則，指導(dǎo)小額貸款公司在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，正確引導(dǎo)民間融資，合理配置金融資源，在已有試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上逐步擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，為促進(jìn)我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供多層次金融服務(wù)。

（二）進(jìn)一步提高對小額貸款公司試點(diǎn)工作的認(rèn)識。發(fā)展小額貸款公司是解決“三農(nóng)”、中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶融資難問題的必然選擇和重要途徑。目前，我市僅有的五家小額貸款公司，雖然實(shí)現(xiàn)了四縣全覆蓋，但仍難以滿足中小企業(yè)和“三農(nóng)”事業(yè)日益迫切的融資需求，增加試點(diǎn)數(shù)量、擴(kuò)大試點(diǎn)范圍非常必要。

（三）進(jìn)一步健全組織機(jī)構(gòu)。充分發(fā)揮市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的組織領(lǐng)導(dǎo)作用，綜合指導(dǎo)全市小額貸款公司試點(diǎn)工作的開展，制定政策措施和管理制度，組織從業(yè)人員培訓(xùn)，開展業(yè)務(wù)檢查，組織縣、區(qū)政府、開發(fā)區(qū)（含園區(qū)、工業(yè)聚集區(qū)，以下同）管委會(huì)及有關(guān)部門做好小額貸款公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。市金融辦要進(jìn)一步明確小額貸款公司服務(wù)管理的工作機(jī)構(gòu)，充實(shí)監(jiān)管力量。凡是開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的縣、區(qū)和開發(fā)區(qū)都必須有專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和人員，承擔(dān)小額貸款公司試點(diǎn)的初審、申報(bào)、監(jiān)管等責(zé)任。小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長應(yīng)當(dāng)由分管副縣（區(qū)）長或管委會(huì)主管主任擔(dān)任，成員為各有關(guān)部門負(fù)責(zé)同志。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（試點(diǎn)辦）應(yīng)當(dāng)設(shè)在金融辦或政府辦、管委辦，具體負(fù)責(zé)審核小額貸款公司申報(bào)材料和組建方案，承擔(dān)小額貸款公司的日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范工作。

（四）進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任分工。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要根據(jù)部門職能和職責(zé)分工，認(rèn)真履職，密切配合，共同做好全市小額貸款公司審批、監(jiān)管、考核等各項(xiàng)工作。市金融辦作為領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，要認(rèn)真做好領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)審會(huì)、協(xié)調(diào)會(huì)等會(huì)務(wù)組織及有關(guān)文件起草等日常事務(wù)工作；履行申報(bào)材料審核把關(guān)職責(zé)，對小額貸款公司高級管理人員實(shí)行任職資格審查；負(fù)責(zé)辦理試點(diǎn)申報(bào)、審批、備案相關(guān)手續(xù)；組織對小額貸款公司的專項(xiàng)督導(dǎo)檢查和年度考核審計(jì)；健全并落實(shí)小額貸款公司監(jiān)管制度，指導(dǎo)各縣、區(qū)、開發(fā)區(qū)試點(diǎn)辦開展日常監(jiān)管工作；認(rèn)真執(zhí)行信息報(bào)送制度和管理信息系統(tǒng)安全管理規(guī)定，及時(shí)匯總報(bào)送公司經(jīng)營情況，督導(dǎo)全市小額貸款公司正確安全運(yùn)用管理信息系統(tǒng)。工商部門負(fù)責(zé)企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)等有關(guān)工作，并按省、市審批意見做好小額貸款公司的注冊登記和日常經(jīng)營行為的監(jiān)管；公安部門要依法維護(hù)市場秩序，打擊非法金融行為；人民銀行分支機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對小額貸款公司的利率、資金流向的監(jiān)測，搞好統(tǒng)計(jì)分析；銀監(jiān)部門要及時(shí)認(rèn)定非法集資、吸收公眾存款等違法違規(guī)行為；工信部門要積極組織優(yōu)秀小企業(yè)項(xiàng)目與小額貸款公司對接；財(cái)稅部門要按照國務(wù)院文件精神和國家有關(guān)部門的具體規(guī)定，落實(shí)對小額貸款公司的政策優(yōu)惠，積極研究出臺(tái)對小額貸款公司的涉農(nóng)業(yè)務(wù)實(shí)行與村鎮(zhèn)銀行同等的財(cái)政補(bǔ)貼政策。審計(jì)、監(jiān)察、法制等有關(guān)部門要積極發(fā)揮職能作用，做好審核把關(guān)、監(jiān)督、審計(jì)等相關(guān)工作。

二、進(jìn)一步嚴(yán)格小額貸款公司市場準(zhǔn)入

（一）嚴(yán)格落實(shí)組建基本要求。小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。小額貸款公司的名稱應(yīng)由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，在省級以上開發(fā)區(qū)設(shè)立小額貸款公司需在字號后注明“科技”字樣。注冊資本全部為實(shí)收貨幣資本，由發(fā)起人和出資人一次足額繳納，且均為法人或自然人合法自有資金。有限責(zé)任公司注冊資本一般不得低于5000萬元，股份有限公司注冊資本一般不得低于8000萬元。主投資人持有股份不得超過注冊資本總額的20％，其他單個(gè)股東及其關(guān)聯(lián)股東不超過10％。試點(diǎn)期間，小額貸款公司在籌建設(shè)立時(shí)的注冊資本上限為3億元。對于經(jīng)營規(guī)范、業(yè)務(wù)發(fā)展快、切實(shí)為小企業(yè)和“三農(nóng)”服務(wù)的小額貸款公司，正式開業(yè)運(yùn)營1年后允許增資擴(kuò)股。擬設(shè)立公司要有健全的內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、貸款審批和財(cái)務(wù)管理等規(guī)章制度，具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。

（二）擇優(yōu)選擇主投資人。小額貸款公司發(fā)起人、股東要資信優(yōu)良，無違法、違紀(jì)等不良記錄；入股資金必須是自有的合法財(cái)產(chǎn)；企業(yè)法人股東提出申請前，應(yīng)連續(xù)3年以上盈利，經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部管理制度。主投資人要從在當(dāng)?shù)刈缘墓芾硪?guī)范的民營骨干實(shí)體企業(yè)中選擇，在已具備發(fā)起設(shè)立小額貸款公司基本條件的前提下，優(yōu)先選擇資金實(shí)力雄厚、規(guī)模較大、信譽(yù)良好的企業(yè)；優(yōu)先選擇擬發(fā)起設(shè)立的小額貸款公司注冊資金規(guī)模更大、股東結(jié)構(gòu)更加合理、管理層更加優(yōu)秀的機(jī)構(gòu)。

（三）嚴(yán)控股東和高管準(zhǔn)入資格。要堅(jiān)持“讓有實(shí)力的好人辦公司”的原則，嚴(yán)把小額貸款公司股東和高管人員的道德品質(zhì)關(guān)。市、縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)試點(diǎn)辦要對股東和擬任高管人員的資格嚴(yán)格把關(guān)。小額貸款公司的總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人必須為專職人員，不得兼任其他任何單位任何工作，且必須經(jīng)過市金融辦進(jìn)行任職資格確認(rèn)；必須具備從事銀行業(yè)工作5年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上的相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷和大專以上學(xué)歷。董事、監(jiān)事和其他管理人員應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識，具備大專以上學(xué)歷，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上。

三、進(jìn)一步規(guī)范小額貸款公司經(jīng)營行為

（一）嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營范圍。各縣、區(qū)設(shè)立的小額貸款公司主要服務(wù)對象為農(nóng)戶、個(gè)體創(chuàng)業(yè)者、小企業(yè)等，且只能在本縣、區(qū)范圍內(nèi)經(jīng)營。開發(fā)區(qū)設(shè)立小額貸款公司的，主要服務(wù)對象為高新技術(shù)企業(yè)、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、農(nóng)戶、個(gè)體工商戶和小企業(yè)；開發(fā)區(qū)為市政府管理的，只能在該開發(fā)區(qū)范圍內(nèi)經(jīng)營；開發(fā)區(qū)為縣、區(qū)政府管理的，只能在該開發(fā)區(qū)及其所在縣、區(qū)范圍內(nèi)經(jīng)營。任何公司和個(gè)人不得以任何理由、任何借口超出經(jīng)營范圍、地域范圍從事經(jīng)營活動(dòng)。

（二）規(guī)范開展小額貸款業(yè)務(wù)。小額貸款公司發(fā)放貸款要堅(jiān)持“短期、小額、分散”的原則。嚴(yán)格執(zhí)行放貸比例規(guī)定，單一客戶貸款余額不得超過小額貸款公司注冊資本的5%，嚴(yán)禁超比例放貸。嚴(yán)格執(zhí)行放貸利率規(guī)定，嚴(yán)禁超出同期銀行貸款基準(zhǔn)利率4倍或低于0.9倍放貸。嚴(yán)禁私自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、兼營其他業(yè)務(wù)和對外投資。嚴(yán)禁向非法領(lǐng)域放貸。嚴(yán)禁碰觸吸收社會(huì)存款、非法集資、高利貸和暴力收貸“四條高壓線”。嚴(yán)禁小額貸款公司股東和高管打著公司名義私下開展貸款業(yè)務(wù)。經(jīng)營過程中，確保每筆業(yè)務(wù)及時(shí)、準(zhǔn)確登記在冊；謹(jǐn)防不良貸款和貸款人逃避等風(fēng)險(xiǎn)。

（三）認(rèn)真執(zhí)行經(jīng)營信息報(bào)送制度。小額貸款公司務(wù)于每月5日前向市和縣、區(qū)、開發(fā)區(qū)試點(diǎn)辦報(bào)送統(tǒng)一制式的經(jīng)營情況匯總表。日常經(jīng)營過程中，嚴(yán)格按照《省小額貸款公司管理信息系統(tǒng)安全管理規(guī)定（試行）》等有關(guān)文件要求，正確運(yùn)用“小額貸款公司管理信息系統(tǒng)”做好經(jīng)營信息錄入登統(tǒng)有關(guān)工作。

四、進(jìn)一步強(qiáng)化小額貸款公司監(jiān)管

（一）加強(qiáng)經(jīng)營人員監(jiān)管。小額貸款公司申報(bào)材料報(bào)省金融辦審核備案期間，主要高管人員必須參加省金融辦組織的高管人員任前誡勉談話。市金融辦對新設(shè)立的小額貸款公司的主要高管人員應(yīng)當(dāng)進(jìn)行上崗培訓(xùn)，開展職業(yè)操守、法規(guī)政策和風(fēng)險(xiǎn)防范教育，提示股東和高管人員對違法違規(guī)行為的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，提高規(guī)范經(jīng)營、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識和能力。各級試點(diǎn)辦對本轄區(qū)內(nèi)的小額貸款公司每年組織一至兩次的全員培訓(xùn)，加強(qiáng)警示教育，努力做到警鐘長鳴，防患未然。

篇（8）

關(guān)鍵詞 卓越績效模式；航天制造企業(yè)；質(zhì)量管理

1 引言

卓越績效模式是從全面質(zhì)量管理的思想發(fā)展、源于美國波多里奇國家質(zhì)量獎(jiǎng)標(biāo)準(zhǔn)的一類經(jīng)營管理模式的總稱。目前，國際上已有80多個(gè)國家和地區(qū)形成了以各類質(zhì)量獎(jiǎng)為載體的卓越績效模式推進(jìn)方法，追求卓越質(zhì)量更是成為世界范圍內(nèi)質(zhì)量管理的潮流和趨勢。2004年，國家頒布《卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則》[1]和《卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則實(shí)施指南》[2]兩項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)；2009年，為提高航天行業(yè)整體質(zhì)量效益和競爭能力，航天兩大集團(tuán)共同設(shè)立“中國航天質(zhì)量獎(jiǎng)”，借此推行具有航天特色的卓越績效模式。近年來，隨著國內(nèi)外競爭環(huán)境的復(fù)雜多變和我國經(jīng)濟(jì)增長的轉(zhuǎn)型升級，航天制造企業(yè)的型號生產(chǎn)任務(wù)呈現(xiàn)出多型號并舉、研制與批產(chǎn)并存的態(tài)勢，并體現(xiàn)出高密度發(fā)射、政治性強(qiáng)、責(zé)任重大等特點(diǎn)。為滿足新常態(tài)下航天型號高強(qiáng)密度發(fā)射的需求，進(jìn)一步落實(shí)國家“三個(gè)轉(zhuǎn)變”和“提質(zhì)增效升級”的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，全面實(shí)施卓越績效模式成為提升航天制造企業(yè)的質(zhì)量管理水平，提高經(jīng)營效率和效益，增強(qiáng)整體競爭力，實(shí)現(xiàn)持續(xù)成功[3]的重要手段。

2 卓越績效模式研究

2.1 卓越績效模式的起源

卓越績效模式起源于全面質(zhì)量管理的思想并從日本質(zhì)量管理的成功開始。直到20世紀(jì)初，現(xiàn)代意義上的質(zhì)量管理活動(dòng)才真正開始，根據(jù)解決問題的手段和方式不同，一般可以將其分為三個(gè)階段，如表1所示。

1951年，美國著名質(zhì)量專家朱蘭在《質(zhì)量控制手冊》（第一版）中明確提出，為了對質(zhì)量進(jìn)行有效的控制，除了統(tǒng)計(jì)質(zhì)量控制以外，尚有許多其他重要的質(zhì)量職能必須予以關(guān)注。1956年，美國通用電氣公司的費(fèi)根堡姆首先提出了“全面質(zhì)量管理（TQM）”的概念，他認(rèn)為解決質(zhì)量問題不能只是局限于y計(jì)質(zhì)量控制，逐漸發(fā)展成為滿足顧客要求所必需的所有過程。

日本在1950年以后邀請戴明、朱蘭等美國質(zhì)量專家赴日講學(xué)指導(dǎo)，引進(jìn)統(tǒng)計(jì)質(zhì)量控制等方法，之后在實(shí)踐中發(fā)展成為“全公司的質(zhì)量管理”，并開發(fā)出許多有效的質(zhì)量管理工具和方法。日本質(zhì)量管理專家石川馨概括出“全公司的質(zhì)量管理的特點(diǎn)在于整個(gè)公司從上層管理人員到全體職工都參加質(zhì)量管理”的概念。20世紀(jì)80年代以后，由于在全面質(zhì)量管理方面的成功實(shí)踐和領(lǐng)先地位，日本企業(yè)在許多領(lǐng)域打敗了美國企業(yè)，日本的經(jīng)濟(jì)和企業(yè)競爭力達(dá)到了巔峰。隨著日本制造優(yōu)良產(chǎn)品的流通，全面質(zhì)量管理的概念也傳播到世界各地。

1987年，美國創(chuàng)立了馬爾科姆?波多里奇國家質(zhì)量獎(jiǎng)計(jì)劃，該獎(jiǎng)項(xiàng)的評審依據(jù)稱為“卓越績效準(zhǔn)則”。這套準(zhǔn)則的出臺(tái)很快引起了美國及世界各國的政府和企業(yè)界的關(guān)注，因?yàn)樗粌H能為申報(bào)質(zhì)量獎(jiǎng)的企業(yè)提供一個(gè)評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，而且有助于提高各類組織的質(zhì)量績效標(biāo)準(zhǔn)和期望水平。實(shí)踐證明。以美國國家質(zhì)量獎(jiǎng)為載體的卓越績效準(zhǔn)則實(shí)施，在相當(dāng)程度上促進(jìn)了美國20世紀(jì)90年代后的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，使之重新回到世界經(jīng)濟(jì)霸主的位置。

目前，卓越績效模式作為一種可重復(fù)使用的績效管理和持續(xù)改進(jìn)的系統(tǒng)方法指南，得到越來越廣泛的關(guān)注和應(yīng)用。

2.2 卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則

我國的GB/T 19580《卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則》是在學(xué)習(xí)借鑒美國波多里奇質(zhì)量獎(jiǎng)評審依據(jù)的基礎(chǔ)上制定的，同時(shí)也結(jié)合了我國國情和20多年推行全面質(zhì)量管理的經(jīng)驗(yàn)，其基本理念和框架是一致的，但內(nèi)容略有不同。

（1）美國波多里奇卓越績效準(zhǔn)則

美國波多里奇卓越績效準(zhǔn)則包括11個(gè)核心價(jià)值觀和理念：遠(yuǎn)見卓識的領(lǐng)導(dǎo)、顧客驅(qū)動(dòng)的卓越、組織和個(gè)人的學(xué)習(xí)、重視員工和合作伙伴、敏捷性、關(guān)注成功、創(chuàng)新管理、基于事實(shí)的管理、社會(huì)責(zé)任、注重結(jié)果和創(chuàng)造價(jià)值、系統(tǒng)的視角。

波多里奇卓越績效準(zhǔn)則的框架結(jié)構(gòu)如圖1所示，“整合”反映了整個(gè)系統(tǒng)的內(nèi)部關(guān)聯(lián)性。

核心價(jià)值觀與理念是評價(jià)準(zhǔn)則的基礎(chǔ)，根植于組織內(nèi)部。組織概述描述組織在各個(gè)方面所處的環(huán)境。測量、分析與知識管理是系統(tǒng)基礎(chǔ)，對于組織實(shí)現(xiàn)高效管理、改進(jìn)績效和提高競爭力至關(guān)重要。領(lǐng)導(dǎo)三角（領(lǐng)導(dǎo)、戰(zhàn)略和顧客）與結(jié)果三角（員工、運(yùn)營和結(jié)果）之間緊密聯(lián)系，所有的行動(dòng)歸于最終結(jié)果來體現(xiàn)。

（2）我國卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則

我國的卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則包括9條基本理念：遠(yuǎn)見卓識的領(lǐng)導(dǎo)、戰(zhàn)略導(dǎo)向、顧客驅(qū)動(dòng)、社會(huì)責(zé)任、以人為本、合作共贏、重視過程與關(guān)注結(jié)果、學(xué)習(xí)、改進(jìn)與創(chuàng)新、系統(tǒng)管理。

我國卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則的框架結(jié)構(gòu)如圖2所示，反映了評價(jià)準(zhǔn)則中7個(gè)類目之間的邏輯關(guān)系。

“4.1領(lǐng)導(dǎo)”、“4.2戰(zhàn)略”和“4.3顧客與市場”構(gòu)成了領(lǐng)導(dǎo)三角，“4.4資源”、“4.5過程管理”和“4.7結(jié)果”構(gòu)成了資源、過程和結(jié)果三角，“4.6測量、分析與改進(jìn)”作為系統(tǒng)基礎(chǔ)，起到連接兩個(gè)三角的鏈條作用。在領(lǐng)導(dǎo)、戰(zhàn)略和顧客與市場的驅(qū)動(dòng)下，利用“資源”通過“過程管理”取得結(jié)果，并基于結(jié)果的測量、分析進(jìn)行過程的改進(jìn)與創(chuàng)新，從而達(dá)到持續(xù)追求卓越的目標(biāo)。

（3）兩種評價(jià)準(zhǔn)則的區(qū)別

我國卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則的基本理念是在波多里奇卓越績效準(zhǔn)則核心價(jià)值觀基礎(chǔ)上的濃縮，反映了現(xiàn)代經(jīng)營管理的先進(jìn)理念和方法，貫穿于卓越績效模式的各項(xiàng)要求中。

我國卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則的內(nèi)容結(jié)合國情進(jìn)行了補(bǔ)充和完善，主要區(qū)別主要體現(xiàn)為：

① 強(qiáng)調(diào)改進(jìn)，在波多里奇卓越績效準(zhǔn)則的“測量、分析和知識管理”基礎(chǔ)上，增加了改進(jìn)部分；

② 增加資源子類目，擴(kuò)展包括人力、財(cái)務(wù)、信息、技術(shù)、基礎(chǔ)設(shè)施和相關(guān)方關(guān)系在內(nèi)的子類目；

③ 強(qiáng)調(diào)安全，在“社會(huì)責(zé)任”和“人力資源”中多次提到；

④ 加強(qiáng)過程管理；

⑤ 將產(chǎn)品和服務(wù)、顧客與市場的結(jié)果放在一起；

⑥ 分值分配上產(chǎn)生變化，側(cè)重點(diǎn)有所不同；

⑦ 明確提出了以落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、建設(shè)和諧社會(huì)為出發(fā)點(diǎn)，堅(jiān)持以人為本、全面協(xié)調(diào)和可持續(xù)發(fā)展的原則。

3 公司質(zhì)量管理模式分析

3.1 公司的質(zhì)量管理概況

首都航天機(jī)械公司隸屬中國航天科技集團(tuán)公司第一研究院，前身是1910年清政府創(chuàng)辦的中國第一家飛機(jī)修造廠，1958年轉(zhuǎn)為我國第一家地-地導(dǎo)彈生產(chǎn)總裝廠。公司經(jīng)過百年輝煌的發(fā)展歷程，現(xiàn)已成為我國規(guī)模最大的運(yùn)載火箭總裝集成企業(yè)，唯一的火箭氫氧發(fā)動(dòng)機(jī)制造企業(yè)，被譽(yù)為“中國航空的發(fā)源地、中國導(dǎo)彈的誕生地、中國航天的發(fā)祥地”。

60年來，公司逐步建立起以“零缺陷”的質(zhì)量意識，“嚴(yán) 慎 細(xì) 實(shí)”的質(zhì)量行為準(zhǔn)則和“質(zhì)量是政治、質(zhì)量是生命、質(zhì)量是效益”的質(zhì)量理念為代表的航天特色質(zhì)量文化，并通過將規(guī)范的質(zhì)量管理體系與產(chǎn)品保證模式相結(jié)合，融入技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系及其方法，構(gòu)建起以航天質(zhì)量管理模式為核心的航天零缺陷系統(tǒng)工程。

自20世紀(jì)90年代在ISO9000國際標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，增加航天工程特殊要求，實(shí)施更加嚴(yán)格的質(zhì)量管理體系QJ9000航天行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。通過實(shí)施航天標(biāo)準(zhǔn)化工程，建設(shè)以航天裝備建設(shè)為核心的系統(tǒng)管理、產(chǎn)品保證、工程技術(shù)和通用產(chǎn)品等四大標(biāo)準(zhǔn)體系，健全以航天領(lǐng)域的國家標(biāo)準(zhǔn)、國家軍用標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為核心的，具有自主知識產(chǎn)權(quán)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范體系及其相應(yīng)的管理與創(chuàng)新體系。

以“打造航天制造企業(yè)旗艦，引領(lǐng)國家高端制造”為總體目標(biāo)，以“技術(shù)創(chuàng)新和管理提升”為根本，緊扣關(guān)鍵工序智能化、P鍵崗位機(jī)器人替代、生產(chǎn)過程智能優(yōu)化控制等內(nèi)容，搭建信息化管理平臺(tái)，建立具有航天特色的兩化融合管理體系、基于知識、流程的精益工藝設(shè)計(jì)體系和面向產(chǎn)品全生命周期的數(shù)字化質(zhì)量管理體系，實(shí)現(xiàn)航天產(chǎn)品快速高效、高可靠、低成本、綠色安全制造。

深入持續(xù)推進(jìn)航天精細(xì)化質(zhì)量管理，統(tǒng)一規(guī)范型號技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理程序和技術(shù)方法，開展航天型號獨(dú)立評估，有效地識別和控制型號研制風(fēng)險(xiǎn)；不斷優(yōu)化航天產(chǎn)品技術(shù)評審，完善閉環(huán)管理，實(shí)施質(zhì)量問題“雙歸零”；推進(jìn)規(guī)范化、定量化和精細(xì)化的產(chǎn)品保證能力建設(shè)，實(shí)施以精細(xì)化過程控制為特征的全過程質(zhì)量控制，提高技術(shù)、產(chǎn)品、管理和隊(duì)伍成熟度。

實(shí)施航天質(zhì)量提升工程，《質(zhì)量提升工程總體實(shí)施方案》，以全面推進(jìn)“精益質(zhì)量保證轉(zhuǎn)型”系統(tǒng)工程為主線，以“瓶頸突破工程、精品塑造工程、用戶滿意工程、基礎(chǔ)夯實(shí)工程”為牽引，實(shí)施百余項(xiàng)示范項(xiàng)目，運(yùn)用精益生產(chǎn)、精益管理等系統(tǒng)工程方法，進(jìn)一步建立以人為本的質(zhì)量文化，完善追求卓越的質(zhì)量管理體系，提升適應(yīng)發(fā)展需要的產(chǎn)品保證能力，實(shí)施系統(tǒng)的、優(yōu)化的產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)過程控制。

2012年，公司導(dǎo)入卓越績效管理模式，并獲得中國航天質(zhì)量獎(jiǎng)；2014年，公司入選全國首批兩化融合管理體系貫標(biāo)試點(diǎn)企業(yè)；2016年，公司全國勞動(dòng)模范、特級技師高鳳林，榮獲第二屆中國質(zhì)量獎(jiǎng)唯一的個(gè)人最高獎(jiǎng)。

3.2 質(zhì)量管理存在的問題

（1）公司質(zhì)量管理體系的系統(tǒng)性、完整性、有效性還有待提高，質(zhì)量管理體系與產(chǎn)品保證相互促進(jìn)、協(xié)調(diào)發(fā)展上還需加強(qiáng)，流程管理、過程管理，基于完整數(shù)據(jù)和過程事實(shí)的決策方法來實(shí)現(xiàn)管理科學(xué)化尚有差距。

（2）公司的質(zhì)量管理能力有待提高，質(zhì)量管理水平整體能力不均衡。對確保型號研制成功的規(guī)律還沒有完全掌握，質(zhì)量管理方法還不能完全解決型號研制的新問題，質(zhì)量管理模式有待進(jìn)一步系統(tǒng)化、科學(xué)化。

（3）質(zhì)量與可靠性基礎(chǔ)工作薄弱，質(zhì)量管理方法的科學(xué)性、有效性還待提高，與新時(shí)期的任務(wù)需求有很多不適應(yīng)的地方。

4 卓越績效模式應(yīng)用與實(shí)施

4.1 卓越績效模式的導(dǎo)入

（1）公司高層領(lǐng)導(dǎo)決策

2012年，公司高層領(lǐng)導(dǎo)通過聽取質(zhì)量處“關(guān)于創(chuàng)中國航天質(zhì)量獎(jiǎng) 導(dǎo)入卓越績效模式的建議”，認(rèn)識到卓越績效模式在提升公司質(zhì)量管理水平方面的重要性，決定將其正式導(dǎo)入并實(shí)施。

（2）成立推進(jìn)機(jī)構(gòu)

高層領(lǐng)導(dǎo)親自參與，大力支持，協(xié)調(diào)各種資源的分配，成立由公司總經(jīng)理任組長、公司主管質(zhì)量副總經(jīng)理和總質(zhì)量師任副組長、相關(guān)處室行政負(fù)責(zé)人為成員的卓越績效推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)小組；建立綜合協(xié)調(diào)辦公室，設(shè)在質(zhì)量處，由質(zhì)量處處長擔(dān)任辦公室主任；成立跨職能推進(jìn)小組，成員包括質(zhì)量處、公司辦公室、企業(yè)發(fā)展和基礎(chǔ)管理處、綜合計(jì)劃處等17個(gè)關(guān)鍵職能部門的主管領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干。

（3）培訓(xùn)評價(jià)準(zhǔn)則

邀請外部專家對公司高層領(lǐng)導(dǎo)、各卓越績效推進(jìn)部門的中層領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干人員進(jìn)行為期2天的GB/T 19580《卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則》和GB/Z 19579《卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則實(shí)施指南》導(dǎo)入培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，使公司領(lǐng)導(dǎo)層、基層員工對卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則的意義、框架、標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容和評價(jià)方法等有了基本、系統(tǒng)的認(rèn)識。

（4）編寫材料并申報(bào)

建立跨職能的申報(bào)材料撰寫小組，進(jìn)行質(zhì)量獎(jiǎng)申報(bào)材料的封閉式編寫；期間，邀請外部評審機(jī)構(gòu)進(jìn)行診斷評審，開展自我評價(jià)；最終，公司榮獲2012年中國航天質(zhì)量獎(jiǎng)。由于質(zhì)量獎(jiǎng)申報(bào)過程中，公司的主要精力聚焦于如何寫好申報(bào)材料，缺乏系統(tǒng)的自我評價(jià)，未能充分抓住已識別的改進(jìn)機(jī)會(huì)，制定并實(shí)施改進(jìn)計(jì)劃，因而對公司整體經(jīng)營管理水平的提升起到了一定限制。

4.2 卓越績效模式的實(shí)施

公司在以創(chuàng)中國航天質(zhì)量獎(jiǎng)為契機(jī)導(dǎo)入卓越績效模式后，開始研究更為系統(tǒng)、有效的卓越績效推進(jìn)方式，并循環(huán)漸進(jìn)地組織開展實(shí)施。

（1）組建自評師隊(duì)伍

為實(shí)現(xiàn)公司系統(tǒng)性的自我診斷評價(jià)，公司邀請外部專家對跨職能推進(jìn)小組的成員進(jìn)行卓越績效模式自評師培訓(xùn)，使公司30余人掌握自評技巧。

（2）撰寫“組織概述”

鑒于跨職能推進(jìn)小組成員對公司的運(yùn)營和所處內(nèi)外部環(huán)境的深刻理解，安排人員撰寫組織概述，客觀反映組織的關(guān)鍵因素和背景狀況，重點(diǎn)關(guān)注關(guān)鍵過程和結(jié)果，識別出潛在差距和不足，從而制定并實(shí)施改進(jìn)計(jì)劃。

（3）策劃和制定自我評價(jià)計(jì)劃

① 確定以GB/T 19580《卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則》和GB/T 19579《卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則實(shí)施指南》為主要依據(jù)的自我評價(jià)準(zhǔn)則，評價(jià)范圍為整個(gè)公司和所有過程。

② 以卓越績效推進(jìn)小組為主體，綜合考慮個(gè)人閱歷、學(xué)識和經(jīng)驗(yàn)等因素，選擇相關(guān)職能處室的主管領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任自評師，建立自我診斷評價(jià)組；同時(shí)，定期邀請外部專家參與計(jì)劃制定與指導(dǎo)工作，以便于從外部眼光發(fā)現(xiàn)問題。

③ 制定自我診斷評價(jià)計(jì)劃，嚴(yán)格對標(biāo)評價(jià)條款，按部門分工細(xì)分至第四級類目，而一級類目由1-2個(gè)核心職能處室牽頭負(fù)責(zé)，采用“過程”和“結(jié)果”同步評價(jià)方法，合理安排評價(jià)時(shí)間并分配評審員，在保證完成科研生產(chǎn)的前提下，采用多種方法、靈活地開展評價(jià)計(jì)劃。

（4）實(shí)施自我評價(jià)

按照自我評價(jià)計(jì)劃，遵循卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則和評分指南，逐項(xiàng)開展定性和定量的評價(jià)，確定優(yōu)勢、改進(jìn)機(jī)會(huì)及分?jǐn)?shù)，列出重要的優(yōu)勢和顯著的改進(jìn)機(jī)會(huì)，形成綜合性的自我評價(jià)報(bào)告。在公司第一次實(shí)施自我評價(jià)的過程中，采用邀請外部評審專家參與評價(jià)的方式，以便于客觀反映公司的真實(shí)情況，并有助于自評師的快速成長。公司高、中層領(lǐng)導(dǎo)非常重視，親自參與訪談及座談會(huì)，重點(diǎn)關(guān)注自我評價(jià)實(shí)施過程，協(xié)調(diào)資源；相關(guān)部門積極配合，提供數(shù)據(jù)、材料，組織基層員工參加座談會(huì)，查核真實(shí)性。

（5）制定并實(shí)施改進(jìn)計(jì)劃

完成自我評價(jià)后，質(zhì)量處組織召開匯報(bào)會(huì)，向高層領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)自我評價(jià)的過程和結(jié)果，討論公司目前的主要優(yōu)勢和鞏固措施，以及進(jìn)一步分享推廣和創(chuàng)新變革的機(jī)會(huì)。更為關(guān)鍵的是深入剖析公司經(jīng)營管理上存在的劣勢和不足，分析原因，抓住改進(jìn)機(jī)會(huì)，確定優(yōu)先級并合理配置資源，采取改進(jìn)和創(chuàng)新措施。

制定具體的改進(jìn)計(jì)劃，明確改進(jìn)重點(diǎn)、主責(zé)單位、配合單位、時(shí)間節(jié)點(diǎn)和完成形式，定期召開協(xié)調(diào)會(huì)以便于跟蹤反饋，調(diào)節(jié)進(jìn)度、協(xié)調(diào)資源，確保改進(jìn)計(jì)劃有效落實(shí)。同時(shí)，按照公司《質(zhì)量獎(jiǎng)懲管理辦法》，對于認(rèn)真分解、落實(shí)改進(jìn)計(jì)劃，有效開展改進(jìn)工作，改進(jìn)計(jì)劃完成較好且經(jīng)過檢查確認(rèn)取得實(shí)效的相關(guān)部門，視情況進(jìn)行Q值加分獎(jiǎng)勵(lì)。

（6）循環(huán)實(shí)施并申報(bào)北京市質(zhì)量獎(jiǎng)

通過循環(huán)執(zhí)行上述五個(gè)步驟可以形成一個(gè)完整的“學(xué)習(xí)、評價(jià)和改進(jìn)”閉環(huán)，每經(jīng)過一個(gè)循環(huán)，公司整體經(jīng)營管理水平得到一次提升。公司采取每1-2年進(jìn)行一次循環(huán)實(shí)施的方式，有效確保了公司意圖的落地。2015年公司定位為“中國航天制造企業(yè)旗艦”，確定以“品牌經(jīng)營、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、人才為本、智能制造和集成抓總”為總體發(fā)展方向。

2016年，公司已形成了以“五號、七號”首飛成功為代表的品牌效應(yīng)，取得了我國由航天大國向航天強(qiáng)國邁進(jìn)的重要標(biāo)志性勝利；實(shí)施了以“加強(qiáng)四項(xiàng)工作，建設(shè)三支隊(duì)伍，搭建兩個(gè)平臺(tái)，健全一個(gè)體系”為總體思路的創(chuàng)新計(jì)劃，持續(xù)保證創(chuàng)新投入，進(jìn)行改進(jìn)和創(chuàng)新活動(dòng)；培養(yǎng)了以大國工匠第一人“高鳳林”為代表的一批優(yōu)秀人才，構(gòu)建了面向管理、技術(shù)和技能人員的復(fù)合型人力資源開發(fā)管理系統(tǒng)；打造了以鈑金加工、泵閥制造和貯箱焊接等多條“數(shù)字化柔性生產(chǎn)線”為典范的智能制造車間，深入推進(jìn)獨(dú)具航天特色的兩化融合管理體系建設(shè)；搭建了軍民產(chǎn)業(yè)資源統(tǒng)籌、優(yōu)勢互補(bǔ)、流程順暢、協(xié)同高效的產(chǎn)業(yè)化發(fā)展布局，形成總部中樞集成抓總能力。

2016年底，北京市質(zhì)量領(lǐng)域最高獎(jiǎng)項(xiàng)“第二屆北京市人民政府質(zhì)量管理獎(jiǎng)”申報(bào)工作啟動(dòng)，公司決定以此為契機(jī)驗(yàn)證卓越績效模式在公司中實(shí)施多年的應(yīng)用效果。經(jīng)過初審、材料評審和現(xiàn)場評審，公司在全市384家申報(bào)企業(yè)中獲得綜合排名第一的優(yōu)異成績，在申報(bào)企業(yè)中也不乏航天兩大集團(tuán)的其他制造企業(yè)。公司有望成為航天系統(tǒng)在京單位第一家獲此榮譽(yù)的單位，從而充分證明卓越績效模式在提升公司管理水平、增企業(yè)競爭力等方面起到了積極作用。

4.3 卓越績效模型的建立

卓越績效模式能為所有組織提供質(zhì)量管理的基本框架，公司在導(dǎo)入和實(shí)施過程中，采用了卓越績效評價(jià)準(zhǔn)則的七大方面，同時(shí)融入了地域發(fā)展戰(zhàn)略、航天行業(yè)特點(diǎn)和企業(yè)文化等因素，建立適合自身發(fā)展需求的卓越績效模型。

公司總部位于北京南苑地區(qū)，面向首都“政治中心、文化中心、國際交往中心、科技創(chuàng)新中心”的核心功能定位和人文北京、科技北京、綠色北京的戰(zhàn)略，以及“建設(shè)國際一流和諧宜居之都”的目標(biāo)，公司在堅(jiān)持向高端化、服務(wù)化、低碳化的“高精尖”方向發(fā)展的同時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注社會(huì)責(zé)任，積極開展公益活動(dòng)，通過捐款、慈善、教育、志愿者等方式，踐行“企業(yè)、員工與社會(huì)和諧發(fā)展”的愿景，以“培養(yǎng)航天事業(yè)接班人，樹立航天企業(yè)社會(huì)形象”為行動(dòng)目標(biāo)，重點(diǎn)支持教育事業(yè)、社會(huì)公益等領(lǐng)域。公司在完成國家使命的同時(shí)，還承擔(dān)著周邊居民家庭和企事業(yè)單位的供電、供暖、供水等一系列工作，為維護(hù)地區(qū)穩(wěn)定發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

公司堅(jiān)持國家利益至上，把“富國強(qiáng)軍、強(qiáng)大國防”作為政治任務(wù)和神圣使命，強(qiáng)調(diào)航天產(chǎn)品的售后技術(shù)服務(wù)和綜合保障，更關(guān)注生產(chǎn)過程的安全管理和保密管理。

伴隨航天工程系統(tǒng)的復(fù)雜性和高風(fēng)險(xiǎn)性，公司型號生產(chǎn)任務(wù)更表現(xiàn)出發(fā)射密度高、政治性強(qiáng)、責(zé)任重大等特點(diǎn)，質(zhì)量管理工作在公司管理中占有重要的地位和作用。公司結(jié)合航天行業(yè)特點(diǎn)主動(dòng)變革，探索發(fā)射新常態(tài)下的質(zhì)量管理規(guī)律，推進(jìn)型號質(zhì)量的量化管理、強(qiáng)化知識積累并完善標(biāo)準(zhǔn)體系、深化質(zhì)量職業(yè)化隊(duì)伍建設(shè)、貫徹大質(zhì)量觀和推進(jìn)精益保證質(zhì)量轉(zhuǎn)型，提升組織持續(xù)成功的能力。

卓越績效模型的建立與文化密切相關(guān)，各個(gè)國家、各個(gè)行業(yè)互不相同。如日本企業(yè)根植于東方文化，強(qiáng)調(diào)“自覺、修為”，立足企業(yè)內(nèi)部，善于自我比較、發(fā)現(xiàn)差距、進(jìn)而改進(jìn)，追求自我超越。美國企業(yè)文化屬于西方文化范疇，更加強(qiáng)調(diào)制度的作用，立足企業(yè)外部，通過監(jiān)督發(fā)現(xiàn)自身問題，找出與優(yōu)秀企業(yè)之間的差距并尋求改進(jìn)。中國企業(yè)根據(jù)行業(yè)特點(diǎn)差異，展現(xiàn)出不同的企業(yè)文化形式。如通信行業(yè)的華為體現(xiàn)出一種“狼群”的戰(zhàn)爭文化，尊重個(gè)性，集體奮斗，公平競爭并合理分配，依靠利益共同體和利益驅(qū)動(dòng)機(jī)制激勵(lì)組織發(fā)掘不足并不斷優(yōu)化改進(jìn)。航天文化在不同歷史時(shí)期具體體現(xiàn)為航天三大精神，即航天傳統(tǒng)精神、“兩彈一星”精神和載人航天精神。航天精神具有鮮明的時(shí)代性，是企業(yè)文化建設(shè)的核心。公司在傳承集團(tuán)企業(yè)文化體系的基礎(chǔ)上，形成了公司個(gè)性化的愿景和核心價(jià)值觀，并進(jìn)一步形成了質(zhì)量、安全、環(huán)保、保密等基礎(chǔ)價(jià)值觀體系，以“引領(lǐng)航天制造業(yè)”為使命，不斷追求卓越績效，向著“打造中國航天制造企業(yè)旗艦”的目標(biāo)奮勇前進(jìn)。

5 結(jié)束語

卓越績效模式在各國的應(yīng)用實(shí)踐表明，實(shí)施卓越績效模式，是增強(qiáng)企業(yè)乃至國家整體競爭能力的重要手段。對我國的航天制造行業(yè)來說，全面實(shí)施卓越績效模式是提升企業(yè)整體管理水平，提高經(jīng)營效率和效益、實(shí)現(xiàn)持續(xù)成功的有效手段。企業(yè)在導(dǎo)入和實(shí)施卓越績效模式的過程中，要深刻理解該模式的核心價(jià)值觀和評價(jià)準(zhǔn)則，同時(shí)結(jié)合本組織的實(shí)際情況、地域戰(zhàn)略、行業(yè)特點(diǎn)及文化等多方面因素，建立適合自身發(fā)展需求的卓越績效模型。

參考文獻(xiàn)

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[3] 李洪.把成功作樾叛觥―航天工程質(zhì)量管理[M].北京：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2015.

作者單位：

首都航天機(jī)械公司

作者簡介：

劉焱，女，1981年生，碩士，航天工程專業(yè)，高級工程師，主要從事質(zhì)量管理方面的研究。

篇（9）

為全面落實(shí)《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014-2020年）》和民政部、商務(wù)部等八部委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于推進(jìn)行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)誠信自律建設(shè)工作的意見》要求，去年8月，商務(wù)部印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步做好行業(yè)信用評價(jià)工作的意見》，提出要加快建立“五位一體”的行業(yè)信用體系，強(qiáng)調(diào)以行業(yè)組織為信用管理主體積極創(chuàng)新行業(yè)信用評價(jià)模式，充分發(fā)揮第三方信用機(jī)構(gòu)的信用服務(wù)支撐作用，在自愿申報(bào)原則上調(diào)動(dòng)會(huì)員企業(yè)參評的積極性主動(dòng)性。該意見著重強(qiáng)調(diào)了企業(yè)信用等級評價(jià)備案制和動(dòng)態(tài)管理制度，要求協(xié)會(huì)商會(huì)應(yīng)在確定最終評價(jià)結(jié)果后的20個(gè)工作日內(nèi)登錄“商務(wù)部商務(wù)信用信息交換共享平臺(tái)”公示相關(guān)評級結(jié)果。

截止2016年10月，商務(wù)部和國資委審批通過的行業(yè)信用評價(jià)參與單位共計(jì)15批，224家行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)先后開展會(huì)員企業(yè)的信用評價(jià)工作，其中中國有色金屬工業(yè)協(xié)會(huì)、中國煤炭工業(yè)協(xié)會(huì)等45家單位作為2007年首批行業(yè)信用評價(jià)試點(diǎn)單位，發(fā)展規(guī)模不斷擴(kuò)大，評價(jià)機(jī)制不斷完善。本文介紹了我國企業(yè)整體信用狀況，并以中國合作貿(mào)易企業(yè)協(xié)會(huì)和中國有色金屬工業(yè)協(xié)會(huì)為例，分析會(huì)員企業(yè)信用評級的分布情況以及功能性z驗(yàn)，探索信用評級的市場傳導(dǎo)機(jī)制。

一、 我國企業(yè)的信用發(fā)展綜合評價(jià)

中國合作貿(mào)易企業(yè)協(xié)會(huì)作為第二批行業(yè)信用評級單位早在2008年就開展會(huì)員企業(yè)的信用評級工作，并于2011年與商務(wù)部研究院信用評級與認(rèn)證中心聯(lián)合分析研究我國企業(yè)的整體信用發(fā)展?fàn)顩r。主要數(shù)據(jù)來源包括企業(yè)公開信息、會(huì)員自愿申報(bào)信息以及信用調(diào)查活動(dòng)獲得的信息，2013年評價(jià)模型也由原來的五維要素減少為三維要素，其中信用環(huán)境占比20%，包行業(yè)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政策環(huán)境和市場環(huán)境四個(gè)二級指標(biāo)，信用能力占比68%，包括收益性、流動(dòng)性、安全性和成長性等11個(gè)子項(xiàng)要素等，信用行為占比12%，包括社會(huì)貢獻(xiàn)、質(zhì)量安全和社會(huì)影響三個(gè)指標(biāo)，模型采取定性定量相結(jié)合的方法，構(gòu)造綜合評價(jià)模型，P=？撞PiQi=？撞PijQij，其中，Pij表示各子項(xiàng)評價(jià)要素指數(shù)，Qij表示各子項(xiàng)評價(jià)要素權(quán)重。這里我們選取2010年～2013年協(xié)會(huì)所有會(huì)員企業(yè)為研究樣本，分析三維要素的發(fā)展趨勢。

從整體上看，2013年我國企業(yè)整體信用環(huán)境得到恢復(fù)，經(jīng)濟(jì)景氣指數(shù)達(dá)到122.43點(diǎn)，較上年增長14.42點(diǎn)，盈利指數(shù)達(dá)到115.45點(diǎn)，較上年增長17.10點(diǎn)，效益指數(shù)達(dá)到101.14點(diǎn)，較上年增長10.82點(diǎn)，總體來說已經(jīng)走出下行空間，可能形成筑底態(tài)勢。從結(jié)構(gòu)上看，以煤炭行業(yè)為代表的生產(chǎn)業(yè)持續(xù)低位運(yùn)行，三大信用環(huán)境指數(shù)基本維持下跌趨勢，這主要是深層次的結(jié)構(gòu)性供給矛盾所致；制造業(yè)在連續(xù)兩年大幅下跌后實(shí)現(xiàn)強(qiáng)力反彈，但面臨再次回落的風(fēng)險(xiǎn)；相比之下服務(wù)業(yè)受宏觀經(jīng)濟(jì)的影響遠(yuǎn)小于制造業(yè)，三大指數(shù)平穩(wěn)運(yùn)行，維持合理的增速。

我國企業(yè)的收益性指標(biāo)基本呈現(xiàn)連續(xù)下行的走勢，雖整體水平略有恢復(fù)但企業(yè)的經(jīng)營效益仍不容樂觀，有超過50%的企業(yè)的營收利潤率仍處于下降通道；企業(yè)的流動(dòng)性有所提升但安全性下降，這主要表現(xiàn)在平均資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率由2010年的1.47次/年提高到1.70次/年，而平均所有者權(quán)益比率由34.06%下降到27.79%，平均資產(chǎn)保值增值率由118.05%下降到113.51%。這可能是企業(yè)在經(jīng)營困難時(shí)期更加注重內(nèi)部潛能的效率釋放。雖然利潤增長率實(shí)現(xiàn)強(qiáng)勢反彈但其他各項(xiàng)成長性指標(biāo)均處于四年間最低點(diǎn)。

從結(jié)構(gòu)上看，生產(chǎn)性企業(yè)的收益率逐年降低，煤炭行業(yè)更是出現(xiàn)全面虧損，企業(yè)負(fù)債率明顯增加，成長性指標(biāo)均呈現(xiàn)大幅度下降，其中煤炭行業(yè)利潤率的負(fù)增長更是有2010年的25%擴(kuò)大到96%；制造業(yè)企業(yè)基本控制住下行趨勢但普遍存在營業(yè)利潤率偏低的情況，流動(dòng)加速，資產(chǎn)負(fù)債率偏高，資產(chǎn)投資增速持續(xù)放緩；服務(wù)業(yè)企業(yè)維持良好的營業(yè)利潤率，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率提高，資本保值增值率也相對平穩(wěn)，但仍處于低位運(yùn)行期。

二、 我國有色金屬行業(yè)上市公司的信用評價(jià)有效性檢驗(yàn)

中國有色金屬工業(yè)協(xié)會(huì)迄今已對95家會(huì)員企業(yè)開展了信用評級，信用等級評價(jià)分為AAA、AA、A、B、C等五級，評價(jià)有效期三年，評價(jià)維度包括合同違約率、主要產(chǎn)品能耗指標(biāo)、安全責(zé)任事故等信用行為維度和資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營效益等信用能力維度。從協(xié)會(huì)公示平臺(tái)和全國行業(yè)信用公共服務(wù)平臺(tái)的結(jié)果顯示，從2007年開始，參與評價(jià)的企業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大，然而信用等級的分布卻十分集中，截止2014年，共93家企業(yè)維持AAA級，其中包括8家上市公司，在所有參評企業(yè)中只有一家企業(yè)維持AA級，一家企業(yè)由AA級升到AAA級。這樣的信用分布是否合理，評級結(jié)果是否反映了企業(yè)的潛在風(fēng)險(xiǎn)水平，亟待檢驗(yàn)。

現(xiàn)有的文獻(xiàn)中對評級結(jié)果的檢驗(yàn)主要包括級別對信息的披露情況、評級結(jié)果的一致性和評級結(jié)果的準(zhǔn)確性三類，檢驗(yàn)方法主要有遷移矩陣統(tǒng)計(jì)、違約率檢驗(yàn)、級別活動(dòng)率以及Z評分與信用評級結(jié)果的檢驗(yàn)。本文以中國有色金屬行業(yè)的參評企業(yè)為研究對象，結(jié)合協(xié)會(huì)的評級方法和各模型的適用性，選取2000年Edward Altman修正的適用于非制造業(yè)上市公司的Z評分模型，一是與協(xié)會(huì)的評級思路基本吻合，二是行業(yè)樣本的缺乏使隨機(jī)性原則無法得到滿足，其他檢驗(yàn)方法難以開展。Z評分模型如下：

Z=6.56X1+3.26X2+6.72X3+1.05X4（1）

其中，X1=流幼時(shí)/總資產(chǎn)，X2=留存收益/總資產(chǎn)=（未分配利潤+盈余公積）/總資產(chǎn)，X3=息稅前利潤/總資產(chǎn)=（稅前利潤+財(cái)務(wù)費(fèi)用）/總資產(chǎn)，X4=股權(quán)市值/總負(fù)債=（市價(jià)*流通股數(shù)+每股凈資產(chǎn)*非流通股）/總負(fù)債，評級臨界值為1.23和2.90，評級級別分別為風(fēng)險(xiǎn)型、預(yù)警型和安全型，即分值大于2.9的公司不存在破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)處于安全區(qū)域，分值界于1.23～2.90的公司存在不穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)因素，處于灰色預(yù)警區(qū)域，分值小于1.23的公司可能或已經(jīng)面臨破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

本文以商務(wù)部研究院信用評級與認(rèn)證中心的有色金屬行業(yè)上市公司財(cái)務(wù)評級數(shù)據(jù)為標(biāo)準(zhǔn)，選取優(yōu)秀級、安全級、風(fēng)險(xiǎn)級及以下共40家公司為樣本檢驗(yàn)Z評分模型的適用性，以2010年～2014年的公司財(cái)務(wù)指標(biāo)為樣本數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)來源主要包括上市公司年報(bào)和Wind數(shù)據(jù)庫。根據(jù)該模型和上市公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)計(jì)算Z值，并與已的評級結(jié)果對比，可以發(fā)現(xiàn)，在亞太科技、江西銅業(yè)等25家安全級及以上的上市公司中，有2家樣本公司在Z評分模型中獲得風(fēng)險(xiǎn)型級別，在寶鈦股份、錫業(yè)股份等15家風(fēng)險(xiǎn)級及以下的上市公司中，有3家公司在Z評分模型中獲得安全型級別。總體來說，Z評分模型在樣本范圍內(nèi)的判別準(zhǔn)確率在60%至92.5%之間，與商務(wù)部的財(cái)務(wù)預(yù)警評價(jià)結(jié)果基本吻合。這說明Z評分模型在判別公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)上具有一定的適用性。

三、 行業(yè)信用評價(jià)體系存在的問題及原因分析

中國有色金屬工業(yè)協(xié)會(huì)在商務(wù)部、國資委等有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)下積極推進(jìn)行業(yè)信用評價(jià)工作，制定《有色金屬行業(yè)企業(yè)信用體系建設(shè)指導(dǎo)意見》為信用評價(jià)的規(guī)范準(zhǔn)則，設(shè)立評價(jià)委員會(huì)、專家部等專職部門，并與第三方信用機(jī)構(gòu)開展深入合作和討論，引入云計(jì)算技術(shù)，全面擴(kuò)大數(shù)據(jù)源，進(jìn)一步完善行業(yè)信用評價(jià)機(jī)制建設(shè)。今年九月，由協(xié)會(huì)主辦的“信用有色金屬周”在“信用中國”網(wǎng)站開通，這也是繼“信用電力周”、“信用煤炭周”之后，第三個(gè)開通的行業(yè)信用周。

然而，當(dāng)前協(xié)會(huì)的評價(jià)體系也存在一定問題。一是評定的企業(yè)信用等級的分布異常集中。截止2014年，共93家企業(yè)維持AAA級，其中包括8家上市公司，在所有參評企業(yè)中只有一家企業(yè)維持AA級，一家企業(yè)由AA級升到AAA級。如表1所示，8家上市公司從2009年開始陸續(xù)參與行業(yè)協(xié)會(huì)評級并全部為AAA級。相比之下，Z評分模型的評價(jià)結(jié)果覆蓋安全型、預(yù)警型和風(fēng)險(xiǎn)型，Z分值差距明顯，商務(wù)部的財(cái)務(wù)預(yù)警評分也存在階梯式變化。大批參評企業(yè)信用優(yōu)良的結(jié)果可能對評估行業(yè)的整體風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生誤導(dǎo)。二是信用評價(jià)覆蓋面窄。中國有色金屬工業(yè)協(xié)會(huì)共1 600多家會(huì)員單位，自愿申請信用評價(jià)的只有95家，參評率僅6%，這為評估行業(yè)的整體的信用風(fēng)險(xiǎn)帶來樣本限制。三是存在明顯誤判。如表1所示，寶鈦股份和東方鋯業(yè)兩家公司在商務(wù)部財(cái)務(wù)預(yù)警評分中判定為為預(yù)警級別，云南銅業(yè)的Z分值也僅為0.98，屬于風(fēng)險(xiǎn)型，而三家公司在協(xié)會(huì)信用評級中均為AAA級。

信用評價(jià)的本質(zhì)功能在于解決委托中產(chǎn)生的信息不對稱問題，通過有效揭示風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)化投資者決策，為市場主體提供決策依據(jù)。在市場機(jī)制完善、信息交流無成本情況下，聲譽(yù)機(jī)制和信號傳遞作用被最大化，信用等級變化的波動(dòng)將直接傳遞到資本市場和商品市場，通過將各類資本轉(zhuǎn)變?yōu)樾庞觅Y本，影響被評價(jià)主體的融資成本和貿(mào)易交易。同時(shí)信用評價(jià)是對被評價(jià)主體信息的全面評估和二次加工，形成的潛在監(jiān)督機(jī)制不僅為監(jiān)管層提供決策依據(jù)，更刺激企業(yè)改善經(jīng)營管理，提高市場競爭力，降低信用風(fēng)險(xiǎn)。如果信用評價(jià)無法真實(shí)反映主體的信用狀況和潛在風(fēng)險(xiǎn)，聲譽(yù)的價(jià)值將無法通過信號傳遞作用提高企業(yè)的可信度，能力信號、社會(huì)責(zé)任信號等都不復(fù)存在，當(dāng)市場無法將“好”企業(yè)和“壞”企業(yè)區(qū)別開的時(shí)候，評級機(jī)構(gòu)也就失去了存在的意義。行業(yè)協(xié)會(huì)評定的會(huì)員企業(yè)覆蓋面過窄且信用等級異常集中，不僅影響了行業(yè)整體的信用風(fēng)險(xiǎn)評估，更無法為市場傳遞有效信息，究其原因主要有以下三點(diǎn)：

首先是申報(bào)信用評價(jià)的條件對參評企業(yè)的門檻限制。根據(jù)《有色金屬行業(yè)企業(yè)信用等級評價(jià)申報(bào)要求》規(guī)定，企業(yè)在省級和省級以上國家質(zhì)量部門的抽查產(chǎn)品合格率達(dá)到100%，企業(yè)的環(huán)保指標(biāo)和主要產(chǎn)品能耗達(dá)標(biāo)，未發(fā)生較大安全生產(chǎn)責(zé)任事故以及企業(yè)負(fù)有重大責(zé)任的客戶向上級工商和質(zhì)量管理部門投訴事件，這些基本申報(bào)要求實(shí)際上剔除了部分有潛在風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。協(xié)會(huì)堅(jiān)持自愿參加的原則，讓更多已經(jīng)處于發(fā)展成熟階段或信用良好的企業(yè)積極參與，信號傳遞效應(yīng)使許多會(huì)員企業(yè)在自我評估確保高信用等級的情況下才會(huì)向協(xié)會(huì)申請信用評價(jià)，這就是Bannier（2006）驗(yàn)證的隱蔽的逆向選擇問題。雖然對企業(yè)經(jīng)營起到激勵(lì)促進(jìn)作用，較低的參評率仍然無法全面度量行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)。

其次是評價(jià)指標(biāo)和數(shù)據(jù)質(zhì)量。從評價(jià)指標(biāo)看，申報(bào)材料中基本的評價(jià)指標(biāo)包括產(chǎn)品抽樣合格率、環(huán)保達(dá)標(biāo)、產(chǎn)品能耗指標(biāo)和納稅登記等，這些在申報(bào)要求中均有硬性要求，無法有效揭示風(fēng)險(xiǎn)。資本積累率、年銷售增長率、凈利潤增長率和對外投資額等指標(biāo)可以作為衡量企業(yè)經(jīng)營能力、發(fā)展能力的參考，但缺乏具有行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征的指標(biāo)，模型的適用性和有效性仍有待進(jìn)一步加強(qiáng)。從數(shù)據(jù)質(zhì)量看，企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)均自愿申報(bào)填寫，協(xié)會(huì)和第三方機(jī)構(gòu)在沒有經(jīng)過審核情況下直接運(yùn)用到評估過程，數(shù)據(jù)真實(shí)性和可靠性無法保障，這也是造成信用等級普遍偏高的原因之一。

最后是第三方評級機(jī)構(gòu)的非獨(dú)立性。大部分的行業(yè)協(xié)會(huì)選擇與第三方評級機(jī)構(gòu)合作，運(yùn)用云計(jì)算和大數(shù)據(jù)等手段深入挖掘數(shù)據(jù)，并完善個(gè)別企業(yè)瞞報(bào)的部分負(fù)面信息，以全面評價(jià)企業(yè)的信用等級，但我國信用評級機(jī)構(gòu)尚處于初步發(fā)展階段，許多機(jī)構(gòu)具有短視行為動(dòng)機(jī)，為爭取更多的市場可能發(fā)生虛高評級的情況，這種利益導(dǎo)向也是造成上述行業(yè)評價(jià)結(jié)果過度集中的重要原因。

四、 研究結(jié)論和建議

針對我國行業(yè)協(xié)會(huì)信用評價(jià)體系中存在的問題，提出如下建議：一是進(jìn)一步修改和完善信用評價(jià)辦法，適當(dāng)降低評審費(fèi)用并與相關(guān)監(jiān)管部門合作，試行全會(huì)員企業(yè)強(qiáng)制評價(jià)制度，擴(kuò)大信用評價(jià)覆蓋面，并建立企業(yè)交易伙伴信息數(shù)據(jù)庫，減少行業(yè)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。二是繼續(xù)推進(jìn)與第三方信用評級機(jī)構(gòu)的合作，完善評價(jià)指標(biāo)體系，對產(chǎn)品合格率、產(chǎn)品能耗等指標(biāo)只需提交相關(guān)部門出具的證明，取消基本門檻，并加入能反映有色金屬行業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的變量，增加模型有效性和變量顯著性。同時(shí)發(fā)揮社會(huì)輿論的監(jiān)督作用，宣傳和公布信用評價(jià)結(jié)果并及時(shí)更新，提高誠信企業(yè)的社會(huì)聲譽(yù)。三是建立企業(yè)申報(bào)材料的審核制度，完善企業(yè)信用信息收集標(biāo)準(zhǔn)，保障信用信息數(shù)據(jù)真實(shí)可靠，提高信用評級的權(quán)威性。四是加強(qiáng)與征信機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行、行業(yè)主管部門和其他行業(yè)協(xié)會(huì)的合作，不僅實(shí)現(xiàn)信用信息的交換對接，降低行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，也幫助誠信企業(yè)降低融資成本，獲得更多的市場便利。

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篇（10）

作為鄭州日產(chǎn)于2010年初啟動(dòng)的“牽手工程”公益捐助計(jì)劃的受益者，馮文等300名河南籍在京貧困大學(xué)生每年可申領(lǐng)到這家企業(yè)提供的5000元學(xué)雜費(fèi)，需要注意的是，這筆費(fèi)用將直接發(fā)放到個(gè)人。

這還只是“牽手工程”的冰山一角。鄭州日產(chǎn)的中長期計(jì)劃是，自2010年起，每年向“牽手工程”注入300萬元專項(xiàng)資金，連續(xù)5年，總額1500萬元，用于對貧困大學(xué)生和貧困孤兒的幫扶。“這(筆資金)是鄭州慈善總會(huì)建會(huì)6年多來接受的最大一筆企業(yè)捐款，預(yù)計(jì)受益人數(shù)將超過1萬人次。”鄭州慈善總會(huì)會(huì)長武國瑞向《汽車消費(fèi)報(bào)告》表示。

尋找?guī)头鰧ο蟮倪^程相對復(fù)雜：家里貧困程度、父母收入水平、兄弟姐妹狀況以及高考成績等都被作為參考和限制元素。收到申報(bào)材料后，鄭州市慈善總會(huì)和鄭州日產(chǎn)再對其審核、篩選。而在“牽手工程”啟動(dòng)之際，鄭州日產(chǎn)便指派專人負(fù)責(zé)對接――他們的工作包括跟蹤資金何時(shí)發(fā)放；發(fā)放程度；以及后續(xù)工程等。

2010年8月，鄭州舊產(chǎn)聯(lián)合鄭州慈善總會(huì)在鄭州市兒童福利院啟動(dòng)“家庭養(yǎng)育樓”專項(xiàng)捐贈(zèng)活動(dòng)。根據(jù)計(jì)劃，鄭州日產(chǎn)從“牽手工程”愛心基金中撥付50萬元用于“家庭養(yǎng)育樓”內(nèi)部設(shè)施的購置以及對該院孤兒疾病的專項(xiàng)救治。

《汽車消費(fèi)報(bào)告》了解到，所謂“家庭養(yǎng)育樓”，是按照國際最先進(jìn)孤兒管理模式，為孤殘兒童建造的家庭式管理公寓。作為鄭州市兒童福利院二期工程的重點(diǎn)項(xiàng)目，已于2010年下半年動(dòng)工建設(shè)。2011年年底建成使用時(shí)，將被命名為“鄭州日產(chǎn)?牽手之家”，預(yù)計(jì)直接受益兒童將達(dá)150人。

“‘牽手之家’的啟動(dòng)，既是鄭州日產(chǎn)的責(zé)任之約，也是公益之約，同時(shí)還是鄭州日產(chǎn)與孩子們的心靈之約。”鄭州日產(chǎn)總經(jīng)理郭振甫如是表示。

2010年，鄭州日產(chǎn)這樣走過

1　6月，“牽手工程”簽寧啟動(dòng)儀式；

2　6月，捐助50萬元用于鄭州兒童福利院家庭寄養(yǎng)樓建設(shè)；

3　9月，開啟“牽手專列”，幫助符合條件的鄭州籍貧困大學(xué)新生進(jìn)京就學(xué)；

4　10月，實(shí)施鄭州籍貧困大學(xué)新生專項(xiàng)學(xué)費(fèi)資助，符合條件者每人5000元；

5　11月，實(shí)施“牽手暖冬”行動(dòng)，幫助貧困大學(xué)生溫暖過冬活動(dòng)。

“牽手工程”檔案

1　釋義

“牽手”諧音“千手”，意為慈善；

“牽手”象征關(guān)愛與同心：鄭州口產(chǎn)愿與貧困大學(xué)生、貧困孤兒們心手相連，共度難關(guān)，相伴成長；

“牽手”契合鄭州日產(chǎn)“相信相伴相成就”企業(yè)理念。

2　內(nèi)容

自2010年起，鄭州口產(chǎn)每年為“牽手工程”注入300萬元專項(xiàng)資金，連續(xù)5年，總額1500萬元，用于對貧困大學(xué)生、貧困孤兒專項(xiàng)資助。

3　行動(dòng)口號

“牽手工程一路同行”

“牽手工程”不是一次性的捐贈(zèng)，而是持續(xù)性的幫扶和關(guān)愛；“一路同行”是鄭州日產(chǎn)企業(yè)歌曲，傳達(dá)的情感與公益事業(yè)吻合。

4　核心理念

大眾化：在現(xiàn)代社會(huì)中，“反哺社會(huì)、幫扶他人”是每個(gè)組織成員應(yīng)具備的基本素質(zhì)。公益行為不足“高尚者”的專屬，不是“高人一等”的施舍，“視線平等”地幫扶他人、參與公益，是每個(gè)企業(yè)公民應(yīng)盡的基奉義務(wù)；日常化：現(xiàn)代社會(huì)，熱心公益應(yīng)當(dāng)成為一種“消費(fèi)”觀念，捐助應(yīng)該像買一瓶水、一本書那樣自然而然、隨時(shí)發(fā)生。企業(yè)公益行為不應(yīng)因?yàn)闀r(shí)間、環(huán)境、外部條件的改變而改變，公益精神應(yīng)該常存于心；

基因化：只有那些骨子里銘刻公益觀念的人，才是真正優(yōu)秀的公民；只有建立公益基因的企業(yè)，才具備可持續(xù)發(fā)展能力。