序論：好文章的創(chuàng)作是一個不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇新人培訓保險總結(jié)范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

關(guān)鍵詞:

培訓中心配置;培訓部人員配置;培訓課程體系;結(jié)構(gòu)化培訓體系構(gòu)建模式;過程化培訓體系構(gòu)建模式

一、中外資保險公司培訓體系對比研究的現(xiàn)實基礎(chǔ)

2015年保監(jiān)會下達了關(guān)于取消保險人從業(yè)資格證考試的相關(guān)規(guī)定，這個規(guī)定對于各家保險公司而言，既是機遇又是挑戰(zhàn)。這意味著各家保險將可以大力推動和發(fā)展增員、擴大業(yè)務(wù)團隊、擴增保費規(guī)模。但這同樣意味著加入保險公司的保險營銷人員少了一次重要的從業(yè)篩選、少了一次標準的專業(yè)系統(tǒng)保險知識考核。保險公司如何對于大量入職的保險人該如何培育，讓已經(jīng)產(chǎn)生的增員成本轉(zhuǎn)化為業(yè)務(wù)收益，培訓是其中關(guān)鍵因素之一。保險營銷人員雖然分布在不同的保險公司，但其在每個階段遇到的問題及培訓需求類似。各家保險公司的培訓體系，雖然表面上架構(gòu)大體一致，但細化到培訓部的構(gòu)成、培訓課程的執(zhí)行文化、培訓課程的操作形式、培訓講師的設(shè)置、培訓課程的追蹤，又有較大的區(qū)別。所以保險公司培訓體系是可以互相借鑒、互相吸收的。從最具有代表性的外資保險A公司和中資保險B公司而言，兩者的團隊風格和外在公司形象給人的感覺均各有千秋。這種狀況出現(xiàn)的原因牽涉很多，但這與兩家公司不同的培訓體系是密不可分的。如果能夠?qū)Ρ妊芯績烧叩牟煌￠L補短并完善系統(tǒng)，相信能為保險行業(yè)培訓人員打開一個新視角。廣州分公司無論是對于AB中外資保險公司哪家而言，都是重點機構(gòu)、分公司級別、重點布局，市場份額大，并且在這個市場上，各家公司在培訓部上的人力和物力投入也都是毫不吝嗇的，從而可對比性強。所以本文將從兩家公司廣州分公司為代表進行對比和分析。

二、培訓體系對于保險營銷員養(yǎng)成的重要意義

培訓體系對于保險營銷員的意義，相當于養(yǎng)料對于植物的意義，下面將從保險營銷員的個人業(yè)務(wù)發(fā)展角度和晉升發(fā)展角度兩個方面進行闡述。

(一)從保險營銷員業(yè)務(wù)角度而言。系統(tǒng)、專業(yè)、實戰(zhàn)的培訓能幫助他們掌握好系統(tǒng)的銷售技能技巧、增強信心、從而達成更好的業(yè)績、贏得更高的收入。人力發(fā)展是保險公司發(fā)展的極其重要板塊、永恒的主題。人力發(fā)展包含“進”和“出”兩部分。“進”代表增員，“出”代表留存。留存率的高低受到保險營銷員的業(yè)績影響，留存率高說明保險營銷員有賺到錢，有成功銷售到保單，他們留下來的繼續(xù)拼搏的信心大。留存率低說明，保險營銷員處處受挫，沒有信心看好自己未來的發(fā)展，從而選擇離職。保險營銷員的養(yǎng)分與能量來自公司、主管、自身、客戶。公司能給到的一大重要支持就是培訓支持，幫助保險營銷員搭建基本的營銷認知框架、提升技能、調(diào)整心態(tài)、傳授方法，搭建平臺，為保險營銷員的發(fā)展助力。

(二)從保險營銷員晉升發(fā)展角度而言。良好的培訓體系能幫助他們在晉升準備階段和晉升后，搭建系統(tǒng)的認知框架，為更好的晉升和團隊管理奠定基礎(chǔ)。作為保險營銷員而言，未來的發(fā)展方向之一為管理路線。新準備晉升的主管，如何進行增員、如何輔導(dǎo)新人、如何管理團隊、如何進行會議經(jīng)營，如何激勵團隊，這些都是他們的新課題，也是他們非常重要的、迫切需要得到指引和協(xié)助的部分。他們自然能從身邊的團隊和主管身上觀察和領(lǐng)悟到很多經(jīng)驗，但沒有系統(tǒng)的框架及整理幫助他們，容易讓主管迷茫。并且培訓部可以從整個公司層面來篩選各項指標都健康優(yōu)秀的團隊來進行經(jīng)驗的總結(jié)、分享和傳承，從而拓展了新晉升主管們的思路和視野，也讓公司能夠在保險營銷管理層中樹立符合公司戰(zhàn)略要求的典范和榜樣。

三、AB中外資保險公司培訓體系的對比與分析

無論對于哪家公司而言，保險營銷員培訓體系都同樣包含軟件和硬件兩部分，軟件包括培訓課程體系以及培訓部人員配置，硬件包括培訓中心配置。本文將從以上幾個維度進行比較和分析:

(一)培訓中心配置在廣州，因為廣州市場份額足夠大，所以廣州分公司在兩家保險公司內(nèi)部都屬于一級機構(gòu)，也是兩家保險公司保費貢獻的大頭和人力占比的大頭。為了支持同等的業(yè)務(wù)規(guī)模，這兩家保險公司的培訓部都極具規(guī)模，分別都有各自的培訓中心，并且都是極具代表性的。1.培訓中心配置對比。(1)從培訓中心地段和面積而言。A中資公司的培訓中心面積更大并且地段更佳，所在地理位置是廣州中心的黃金地段，A中資公司的廣州培訓中心有占據(jù)整兩層樓的空間，B外資公司的廣州培訓中心在地段方面同樣也非常不錯，甲級寫字樓，但在面積上會略遜色一籌，總面積上僅占據(jù)整一層樓的空間。(2)從培訓課室的的設(shè)置上和布局上而言。A中資公司培訓中心，是在正常的辦公環(huán)境中區(qū)隔成了幾個大培訓課室，每個培訓課室配備上獨立的音響設(shè)備和投影設(shè)備以及教學設(shè)備。B外資公司的設(shè)置上更科學、更靈活、音響和吸音設(shè)施考慮更周全。合計3個培訓課室，4個小型面談室、以及一個音控室。4個培訓課室之間的隔墻可以推開，最大可以變成一個容納300人的中型培訓室。4個小型面談室可以支持主管培訓中的督導(dǎo)和輔導(dǎo)的演練環(huán)節(jié)以及培訓課程的通關(guān)環(huán)節(jié)。音控室可以統(tǒng)一操作4個培訓課室的音響設(shè)備，可以進行現(xiàn)場錄像，每個培訓課室也同樣有自己的音響設(shè)備可供獨立操控。2.培訓中心配置分析總結(jié)。兩家公司在培訓中心的地理位置、面積以及硬件設(shè)備配置、課室布局上都非常不錯，但A中資公司因為在廣州需要培訓支持的業(yè)務(wù)團隊規(guī)模大于B外資公司，所以培訓中心的面積大于B外資公司。而就培訓中心配置的考慮周全性、設(shè)計的現(xiàn)代與靈活性而言，B外資公司畢竟借鑒了香港成熟保險市場培訓中心運營的良好理念，所以略勝一籌。這也是保險公司在搭建培訓中心時非常值得借鑒之處。

(二)培訓課程體系培訓課程體系的構(gòu)建方式有結(jié)構(gòu)化培訓體系和過程化培訓體系兩種模式。兩家公司在搭建培訓體系時均有使用這兩種方式，并且互相交織，無法獨立剝離，但在應(yīng)用過程中兩家保險公司各有特色，各有值得借鑒的地方。1.從結(jié)構(gòu)化培訓體系構(gòu)建對比。(1)A中資公司的培訓課程分別為:①保險營銷員培訓課程:新人崗前培訓;人考試培訓;新人銜接培訓;新人轉(zhuǎn)正培訓;成長訓練;QS培訓;產(chǎn)品培訓;綜合開拓培訓;E化行銷培訓;②業(yè)務(wù)主管培訓課程:主管晉升培訓;主管成長訓練;主管研修培訓;增員旅程;③業(yè)務(wù)經(jīng)理培訓課程:部經(jīng)理晉升培訓;部經(jīng)理研修培訓;杰出部經(jīng)理培訓;④保險營銷高手分享大型講座。(2)B外資公司的培訓課程分別為:①保險營銷員培訓課程:新人崗前培訓;人考試培訓;新人培訓);新人重聚;營運知識培訓;分紅險培訓;職業(yè)操守培訓;萬能險培訓;社保培訓;②業(yè)務(wù)主管培訓課程:見習業(yè)務(wù)主任培訓課程;講師培訓;團隊管理培訓;業(yè)務(wù)主任訓練營(CAMP);業(yè)務(wù)主任年會(CLUB);③業(yè)務(wù)經(jīng)理培訓課程:卓越經(jīng)理人課程;④專題講座系列課程。2.從結(jié)構(gòu)化培訓體系構(gòu)建上分析總結(jié)。(1)無論哪家保險公司的保險營銷員在同一個市場下，他們都是具有共性需求的。兩家在課程體系設(shè)計上均依照了結(jié)構(gòu)化培訓體系構(gòu)建方式，他們都依據(jù)了保險營銷員的職業(yè)發(fā)展生涯來設(shè)計課程內(nèi)容;并依照了結(jié)構(gòu)化培訓體系構(gòu)建方式分析各個級別所需的專業(yè)知識和專業(yè)技能;兩者培訓課程體系內(nèi)容豐富，各個層級的課程內(nèi)容均有兼顧。故而，兩家公司培訓課程體系整體上而言也都是類似的，區(qū)別不大。(2)A中資公司在業(yè)務(wù)經(jīng)理級別的培訓課程支持力度非常大。原因有幾個，第一，各地的分支公司很多，業(yè)務(wù)團隊大，總監(jiān)多，可以借助的總監(jiān)資源也多;第二，成立自己的企業(yè)大學后，企業(yè)大學會協(xié)同全國內(nèi)勤講師資源共同開設(shè)培訓經(jīng)理級別的課程，內(nèi)勤講師們對經(jīng)理級別課程的掌握力度也自然更強。(3)兩家公司均有舉辦專題講座，但兩者的側(cè)重點不同。A中資公司重點在于幫營銷團隊建立堅定的信心，所以舉辦的專題講座，更大型、規(guī)格更高，比如外部租賃大型禮堂并邀請馬來西亞、香港、新加坡等地的業(yè)內(nèi)頂級高手進行銷售分享。主導(dǎo)舉辦單位一般不是培訓部，是市場營銷部，主題多為銷售類型。B外資公司舉辦的專題講座，重點在于打造專業(yè)的團隊，所以一般由培訓部主導(dǎo)，在培訓中心，規(guī)模約為300人，題材更豐富，主題不僅僅限于銷售，還會包括外聘專家分享心理專題、經(jīng)濟形勢專題、股市分析專題、醫(yī)療專題等，銷售部分則由內(nèi)部的資深經(jīng)理或總監(jiān)擔任分享嘉賓，從而更好的幫助銷售人員增強知識，增加與客戶溝通的談資。(4)B外資公司在主管層級的課程更加豐富。其中的CAMP和CLUB是兩個非常重要且極具特色的課程，也是主管們從中收獲非常深的課程。這與B外資公司有豐富高階營銷經(jīng)理有關(guān)也與培訓部資深培訓講師有能力、有意愿，深耕開發(fā)并掌握主管級別課程的講授也有關(guān)。(5)B外資公司課程設(shè)置上延續(xù)性更強。例如，新人重聚課程是對之前的新人培訓的回爐，業(yè)務(wù)主任年會是在業(yè)務(wù)主任訓練營基礎(chǔ)上搭建的一個分享平臺。A中資公司也有在做，但課程的回爐培訓做得并不徹底也并沒有形成制度，更多的是為了相應(yīng)總部推動要求而去做。課程的延續(xù)，讓課程的指標追蹤性更強，為未來調(diào)整和改進課程提供了一個很好的反饋機會，同時也說明培訓部設(shè)置課程時更加關(guān)注績效指標及其達成。3.從過程化培訓體系構(gòu)建方式對比。根據(jù)在其中的工作經(jīng)驗和調(diào)研分析可以了解到，兩家公司在培訓體系中同樣采用了過程化培訓體系的構(gòu)建方式，他們在課程設(shè)計的過程中，均是按照四個過程來設(shè)計的培訓體系，第一步確定培訓需求，第二步設(shè)計和策劃培訓，第三步提供培訓，第四步評估培訓成果。這四個步驟都是各家保險公司都會做，區(qū)別在于做到的程度。4.從過程化培訓體系構(gòu)建上分析總結(jié)。在過程化培訓體系構(gòu)建方式方面，B外資公司做得更加到位。在2006年，B外資公司就已經(jīng)在培訓部引入了ISO標準。無論從培訓課程的設(shè)計、課程的修訂、培訓班開班執(zhí)行、培訓部內(nèi)部的相關(guān)通知、培訓課程評估表、培訓課程行政工作等通通都有編號、存檔，做到有據(jù)可查。并且內(nèi)部成立了審查團隊，在接收國際標準化組織(ISO)外部審查通過之前，先內(nèi)部審查。在外部審查通過并獲得資質(zhì)認定后，內(nèi)部審查團隊定期進行審查，如出現(xiàn)審查問題，將以備忘錄的形式發(fā)送給部門主管，同時在部門主管會議上統(tǒng)一點評，直接有分公司總經(jīng)理參與監(jiān)督執(zhí)行。所以執(zhí)行力度是非常到位，確保每一個培訓班的的質(zhì)量按統(tǒng)一標準執(zhí)行并有所保證，而不是形式主義。A中資公司培訓部并未引入ISO標準來規(guī)范、監(jiān)督培訓部的相關(guān)工作，所以培訓工作質(zhì)量容易受到個別授課講師和培訓部部門調(diào)整的影響。

(三)培訓部人員配置兩家公司培訓部的人員配置可以從培訓部的部門架構(gòu)角度來分析。1.培訓部人員配置對比。(1)A中資公司培訓部:培訓部由部門經(jīng)理擔任，下設(shè)四個科室，分別為:業(yè)務(wù)員培訓室、業(yè)務(wù)主管培訓室、產(chǎn)品培訓室、綜合管理室。(2)B外資公司培訓部:培訓部在部門經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，下設(shè)三個科室，分別為:業(yè)務(wù)培訓組、業(yè)務(wù)主管培訓組，行政組。在業(yè)務(wù)培訓組中又分別設(shè)置職前培訓小組、新人培訓小組、資深業(yè)務(wù)員培訓小組。2.培訓部人員配置分析與總結(jié)。(1)從部門框架結(jié)構(gòu)來看，兩家公司培訓人員人員配置，大體一致，相差不大。大體都是根據(jù)業(yè)務(wù)員的發(fā)展階段來設(shè)置培訓部的課室、并分配培訓講師。至于A中資公司培訓部多了一個產(chǎn)品培訓室，這個室，專門負責產(chǎn)品在營業(yè)區(qū)的推廣和產(chǎn)品銷售資格的確認。B外資公司培訓部雖無這個科室，但其功能已經(jīng)在其它小組涵蓋完全了。(2)兩家公司培訓部都有行政支持的科室，但兩者的功能有很大區(qū)別，對培訓部講師的工作影響也很大。B外資培訓部行政組的功能非常強大，有力的支持了培訓部的運轉(zhuǎn)，并幫助培訓部課程及課程管理能保質(zhì)保量的進行。A中資公司培訓部的綜合管理室人員總配置一般為3人左右，是負責培訓部的倉庫、書籍、部門報表、培訓課室及其設(shè)備管理，以及部門經(jīng)理的行政秘書職責。B外資公司培訓部行政組的人員配置可以達到8人左右，其工作職責除了以上之外，還有一個非常重要的職責是支持培訓講師，支持課程行政工作。B外資公司培訓部的業(yè)務(wù)員組和業(yè)務(wù)主管組都有對應(yīng)的1－2個行政組的指定支持同事。所有第二天上課的物料行政組的同事均會提前準備好給講師，中大型課程的音響設(shè)備控制和音樂等播放，均有行政組的技術(shù)支持同事支持，所有新課程開發(fā)過程中PPT、學員手冊、講師手冊的文字處理工作也均由行政組的同事協(xié)助，更重要的是，每堂課程的評估表均會由行政組的同事錄入、評分并下發(fā)到部門所有講師簽名確認及存檔。這樣的安排極大的簡化了培訓講師的工作量，讓培訓講師可以更多的將精力放在培訓課程的授課、培訓課程的管理和更新上。

四、總述

通過以上對比和分析總結(jié)，可以看到中外資保險公司營銷員培訓體系各有優(yōu)劣勢，互相借鑒將更有利于保險營銷員的留存和發(fā)展。1.在培訓部場地設(shè)置上，應(yīng)該在結(jié)合規(guī)模需求的情況下，考慮設(shè)計的靈活性以及使用人的便利性，讓培訓部硬件配置上更加人性化。2.在培訓課程體系設(shè)置上，需要關(guān)注以下幾點:(1)既要大力借助保險營銷員團隊的力量，來充實和提升課程的實戰(zhàn)性以及號召力，同時又要提升培訓講師對高階課程的掌握力，提高培訓部的存在感。(2)在專題培訓上，既要營銷高手能發(fā)揮鼓氣和標桿作用，又需要安排能提升保險營銷員專業(yè)度的專題內(nèi)容，讓保險營銷員內(nèi)外兼修。(3)課程設(shè)置的延續(xù)性上，是容易被忽略的，關(guān)注和提升課程延續(xù)性，能讓培訓講師更關(guān)注課程設(shè)計的品質(zhì)和授課口碑。(4)在課程的標準操作上，一定要嚴把關(guān)，幫助提升和保持培訓部課程品質(zhì)的穩(wěn)定性。3.在培訓部人員配置上，要加強講師的行政崗建設(shè)，讓講師能把更多時間放在課程開發(fā)和課程品質(zhì)提升上。

參考文獻:

［1］唐炯浙江保險營銷員繼續(xù)教育存在的問題及對策研究.

［2］徐芳培訓與開發(fā)理論及技術(shù)復(fù)旦大學出版社.

［3］王淑珍，王銅安現(xiàn)代人力資源培訓與開發(fā)清華大學出版社.

篇（2）

日

期：___________

2021年保險內(nèi)勤半年工作總結(jié)

一，堅決積極調(diào)整保費結(jié)構(gòu)，提高保費內(nèi)涵價值，穩(wěn)定收展隊伍。進入___年以來，收展部緊密圍繞公司工作指導(dǎo)方向，以___年期及以上期交產(chǎn)品為___年的主要業(yè)務(wù)指標，深挖___年期及以上期交產(chǎn)品的賣點及價值，及時向全體收展伙伴貫徹宣導(dǎo)，銷售___年期及以上產(chǎn)品的意義，全體收展伙伴積極響應(yīng)，截止___月___日，二部收展部已完成___年期及以上險種保費為___.___萬，完成全年計劃的___%，按時完成了市公司要求的___%的半年進度。通過半年的___年期及以上險種的銷售，在提高公司內(nèi)涵價值的同時對穩(wěn)定隊伍起到了積極作用，很多收展伙伴通過銷售以上險種認清的壽險保障的本質(zhì)，也在公司的廣大孤單客戶資源中很好的樹立的公司的美譽度。

二，夯實___基礎(chǔ)，擴大___發(fā)展，建立三高團隊。___人力發(fā)展是壽險不斷發(fā)展主題。___年以來收展部深刻認識到這一點。在年初就積極通過人才市場，網(wǎng)絡(luò)招聘，同業(yè)引進等方式加大增員力度，經(jīng)過努力收展部持證人力從年初___人，發(fā)展到目前___人，超額完成市公司半年人力發(fā)展要求，基本完成全年___人的發(fā)展目標。在增員的同時嚴格加大篩選，為打造三高團隊輸送優(yōu)秀人才，同時加大培訓力度，打造專業(yè)化銷售隊伍。

三，倡導(dǎo)共同創(chuàng)富，樹立典型帶動，人人成功創(chuàng)富。萬眾創(chuàng)富大賽這一省公司的重要舉措，對一線全體營銷人員起到了非常有力的促動作用。進入___年我收展部認真分析往年經(jīng)驗，總結(jié)出模范帶動的積極作用，特別是收展這一隊伍，如何在年輕化的隊伍中樹立標桿，帶動全體收展伙伴創(chuàng)富成為今年增員，留員的工作重點。加大對新人的培育工作，設(shè)專人跟進所有入司新人，各層級主管緊密配合的思路。截止目前收展部入司半年多點的新人___伙伴fyc已達___元，無論對新人帶動還是對老伙伴的促動都起到了積極的作用。

四，及時總結(jié)經(jīng)驗，認真分析原因，迅速反應(yīng)調(diào)整工作思路。在每一階段的工作，收展部都要進行總結(jié)評估。雖然在這半年的工作中收展工作取得了一些的成績，但與發(fā)展要求，與先進公司相比還有很大的差距。___年在積極發(fā)揚以上成果的同時，我們還有很多工作需要調(diào)整，以更好更快的適應(yīng)形勢發(fā)展需要，跟上公司步伐。

1，在繼續(xù)保持發(fā)展___年期及以上業(yè)務(wù)的同時，增加短期意外和短期健康險的銷售力度，特別是卡單銷售，開發(fā)更多有針對性的專題，為全體收展伙伴展業(yè)提供有力支持。

2，加強各項基礎(chǔ)管理工作。對收展人員的面訪率和活動管理進行每周檢查，每月總結(jié)的層層把關(guān)，培養(yǎng)全體收展人員堅持有效拜訪的習慣。

3，提高區(qū)域經(jīng)營活動。根據(jù)時機結(jié)合公司和各區(qū)域特點舉行適宜的社區(qū)活動，把區(qū)域收展做到實處，真正做到區(qū)域經(jīng)營的有效帶動作用，樹立國壽品牌影響力。

4，針對各層級伙伴，做好532經(jīng)營。提高隊伍的有效人力占比，穩(wěn)定隊伍基礎(chǔ)。

5，加強各級主管的培訓學習。主管作為公司___的基礎(chǔ)骨干是管理隊伍的基石。下半年在主管的培養(yǎng)上增加力度，提高主管的自主經(jīng)營意識和管理能力。

6，培養(yǎng)團隊文化和凝聚力。將二部收展團隊文化“用真誠贏得感動，用專業(yè)贏得尊重，讓優(yōu)秀成為一種習慣”深入到日常管理中，逐漸建立團隊影響力。

篇（3）

我叫xx-x，來自xx縣郵政局，2006年2月XX成立保險團隊，本人作為第一個專柜員加盟XX郵政保險公司，伴隨著團隊的日益發(fā)展壯大，個人業(yè)績也越來越好，每季均獲得“保費冠軍王”的榮譽稱號。2008年曾被省局評為：“明星專柜員”的榮譽稱號。在此，我特別感謝郵政局給我這個難得的機會和平臺。

2009年1月，XX保險團隊逐漸發(fā)展壯大，也日益完善。憑著扎實的業(yè)務(wù)基儲獨有的管理能力和各方面的綜合素質(zhì)，在專柜員中脫穎而出，開始擔任欒川團隊經(jīng)理至今。2009年12月獲得XX郵政局：“先進工作者”的榮譽稱號。再次感謝郵政局帶給我新的挑戰(zhàn)和更高的平臺，并使我個人的各項能力得以充分的見證。

二、工作成就

2006年組建團隊至今保費規(guī)模一直呈井噴狀態(tài)高速發(fā)展， 2006年保費僅僅只有2000萬元，2010年11月22日累計保費8300萬元;完成年計劃的103.54%，截止10月底完成收入431萬元;團隊人數(shù)從剛剛開始的3--6人發(fā)展到現(xiàn)在的23人團隊，只有3人沒有取得人資格證，關(guān)鍵是人員替換速度比較快，新進人員還未來得及考證，營銷團隊業(yè)務(wù)營銷技能也在不斷的提升。

三、以往工作方法

組建團隊至今，我們團隊一直執(zhí)行省市專業(yè)公司的相關(guān)文件精神，一直以業(yè)績加品德為主導(dǎo)思想，執(zhí)行“能者上、平者下、庸者讓”的營銷策略，不斷的優(yōu)化團隊，實行優(yōu)勝劣汰的專柜競爭機制，不斷地更新新人，培育新人，提升團隊的競爭力，打造充滿活力的營銷團隊。堅持周周開例會，次次有培訓，不斷充實一線營銷人員的營銷技能和相關(guān)金融知識，把握好整個團隊人員思想動態(tài)，積極參與村郵站工作建設(shè)，從5月份至今先后3次集中組織村郵站70位負責人進行保險疊加業(yè)務(wù)培訓學習，召開小型村郵站產(chǎn)品說明會50余場次，隨局召開大型推介會2次，現(xiàn)場簽單147余萬元，主要來源于較大規(guī)模的村郵站負責人自己率先做業(yè)務(wù)，借此拉近與客戶溝通的距離，便于更好的宣傳業(yè)務(wù);村郵站負責人尋找村、鄉(xiāng)負責人及時有效的宣傳郵政在農(nóng)村的地位。

四、發(fā)展目標及措施

xx局目標：每年收入按40%的比例增長，到十二五末完成專業(yè)收入1300萬元.2011年定為保險業(yè)務(wù)由網(wǎng)點逐步轉(zhuǎn)型到網(wǎng)點、職工加村郵站的營銷模式，逐步依托村郵站建立健全并完善發(fā)展村級營銷體系，并逐步擴大保險在農(nóng)村市場的影響力;到十二五規(guī)劃中期真正實現(xiàn)網(wǎng)點、職工、村郵站齊頭并進的營銷模式，使職工、村郵站保險在整體保費規(guī)模中所占比例逐漸擴大，力爭達到6%。

1、優(yōu)化團隊，調(diào)動積極性、提升團隊能力。

運用好省局的各項激勵政策，特別是省局214號文件，激勵并優(yōu)化現(xiàn)有團隊，制定營銷人員的職涯規(guī)劃，培育培養(yǎng)一批高、中級營銷經(jīng)理，不斷補充新人，實施能上、平下、庸讓的團隊管理新模式，增強責任感和使命感。對2010年度底收入達不到20萬元的營銷人員一律給與淘汰，2011年設(shè)定季度目標，結(jié)合省局文件精神，對跟不上形象進度的營銷人員，每季度予以調(diào)整一次，調(diào)整人員直接列入淘汰對象，按從業(yè)人員10-20%的比例，補充新生力量。同時，對于違規(guī)人員不留絲毫情面，一律辭退，加強專業(yè)自身培訓能力，提高培訓的實用性及針對性，全面增強團隊的凝聚力和向心力，將現(xiàn)有團隊培育成保險和理財兼并的創(chuàng)新型團隊。

2、加大宣傳力度，堅持外拓宣傳、深挖保險市場，快速提升保費規(guī)模。

(1)做好上門客戶的宣傳服務(wù)工作。首先是營業(yè)廳內(nèi)外宣傳板報的醒目擺放，內(nèi)容要做到簡明扼要、通俗易懂和及時更新，縣局保險專業(yè)將根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況，每月至少一次對產(chǎn)品的亮點進行歸納總結(jié)，供各支局村郵站結(jié)合自身情況參考使用。變坐等客戶為主動熱情相迎，要給客戶留下良好的第一印象，在服務(wù)的過程中，適時的、靈活的根據(jù)客戶的需求推介業(yè)務(wù)，提高促成率。要做到保險業(yè)務(wù)與儲蓄、物流等業(yè)務(wù)相結(jié)合的綜合宣傳工作。

(2)縣局專業(yè)每周至少督促、指導(dǎo)一次。保險專業(yè)制定綜合宣傳計劃，支局長每周組織至少一次的宣傳活動，做好已達到效果、不足之處、需解決的問題、下步發(fā)展規(guī)劃和措施等相關(guān)記錄，不斷總結(jié)經(jīng)驗，提高自身業(yè)務(wù)。

(3)根據(jù)營業(yè)臺帳對客戶信息認真分析，列出重點客戶，有組織、有計劃的實施拜訪，注重日常的溝通和維護，由老客戶帶來新的客戶資源。在做好網(wǎng)點自身宣傳工作的同時，各網(wǎng)點認真制定保險專業(yè)月、周宣傳計劃。在農(nóng)村采取張貼海報、懸掛橫幅、聯(lián)系老客戶、市場調(diào)研、召開小型推介會等方式宣傳造勢;逐村入戶現(xiàn)場進行保險知識講解，充分利用節(jié)假日銷售旺季、人員較為集中的時機，有針對性的召開推介會，全力提升保費業(yè)績。

(4)實施以網(wǎng)點加外拓的新營銷模式，依托網(wǎng)點，輻射四周，以村郵站為依托輻射全村的新營銷策略。發(fā)揮客戶服務(wù)崗位作用，做好大客戶維護及二次開發(fā)。一方面是做好售后服務(wù)工作，及時提醒客戶實現(xiàn)期繳續(xù)期繳費的成功劃轉(zhuǎn);另一方面是按月篩選有效客戶信息，使團隊有目標的進行電話營銷或上門拜訪，努力實現(xiàn)二次開發(fā)，并通過老客戶帶來新的客戶。

(5)及時通報和追蹤業(yè)務(wù)發(fā)展情況，全力督促全區(qū)業(yè)務(wù)齊頭并進發(fā)展，保險專業(yè)每天做好業(yè)績通報工作，并將典型案例及時總結(jié)，做到全區(qū)資源共享。每日對總保費完成情況、期繳進度、完成比例位次、當日業(yè)績、網(wǎng)點形象進度等內(nèi)容適時地進行飛信通報。通過業(yè)務(wù)宣傳確實的實現(xiàn)市場培育、持續(xù)發(fā)展的最終目的。

3、躉繳上量，重視期繳，躉期兩手抓;對外加強、對內(nèi)結(jié)合，內(nèi)外共贏化。

躉繳業(yè)務(wù)一直是我們保險的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，是提升郵政保險社會知名度的高效業(yè)務(wù)，支柱業(yè)務(wù)，但是期繳業(yè)務(wù)也是一項收入較高，培育優(yōu)質(zhì)客戶的新興產(chǎn)業(yè)，因此，需要調(diào)整思路齊頭并進，促進保險又好又快發(fā)展。

對外加強同各家保險公司的合作，利用專業(yè)公司的營銷技巧，豐富我們團隊，對內(nèi)結(jié)合我們的各個專業(yè)，實現(xiàn)專業(yè)互動，資源共享。

篇（4）

保險公司內(nèi)勤工作總結(jié)范文1今年以來，我們根據(jù)上級公司有關(guān)競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、意外險等突擊活動。從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結(jié)奮進的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務(wù)。

一、狠抓理賠和防災(zāi)防損質(zhì)量的提高。

公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量;二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設(shè)，以進一步提高服務(wù)水平;三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息;四是積極做好防災(zāi)防損工作。在分管領(lǐng)導(dǎo)的負責下，防理部門主動與各業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，及時擬訂了重大客戶防災(zāi)防損工作預(yù)案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對預(yù)案執(zhí)行情況進行檢查落實，對可能出現(xiàn)的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的紙業(yè)、藥業(yè)、公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災(zāi)預(yù)案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。

二、調(diào)整經(jīng)營思路，強化創(chuàng)新意識，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險種業(yè)務(wù)的同時，認真梳理“垃圾”業(yè)務(wù)，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農(nóng)險、養(yǎng)殖業(yè)保險賠付率高達106%，我司從大局出發(fā)，堅決的暫停該險種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經(jīng)營風險，特別是遇到洪澇災(zāi)害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。在注重各險種效益發(fā)展的同時，我們改變以往的經(jīng)營套路，廠車險業(yè)務(wù)屬于我司續(xù)保業(yè)務(wù)，續(xù)保時間為9月份，但今年多家保險公司對此業(yè)務(wù)虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續(xù)保，使其他保險公司措手不及，穩(wěn)固了業(yè)務(wù)的發(fā)展。紙業(yè)有限公司保險業(yè)務(wù)一直以來是我司囊中之物，續(xù)保是在11月份，公司經(jīng)理室知道一旦提前續(xù)保，當年不僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業(yè)務(wù)壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業(yè)務(wù)缺口，更好的調(diào)整序時業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，更多的實現(xiàn)已賺凈保費，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險業(yè)務(wù)。我司這些工作是適應(yīng)股份制改革后經(jīng)營工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉(zhuǎn)變思想的實驗性思路。

正是由于我司員工勇于承擔重任，善于開動腦筋，充分調(diào)動積極性和創(chuàng)造性，做到人人有擔子，個個有責任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位，還實現(xiàn)了新增業(yè)務(wù)的突破。

保險公司內(nèi)勤工作總結(jié)范文220__年，是我加入__保險公司的第四年。在這一年中，在各級領(lǐng)導(dǎo)的悉心教導(dǎo)下，在同事的熱情幫助下，我較好地完成了全年的各項工作任務(wù)，在工作和思想方面取得長足的進步，政治覺悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)得到較好地提升。現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下：

一、工作思想方面。

積極貫徹公司關(guān)于發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，積極認真參加公司組織的各項學習，并且細心領(lǐng)會，轉(zhuǎn)化為自己的思想武器。作為一名內(nèi)勤人員，自己的一言一行也同時代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)水平，高標準的要求自己，加強自己的專業(yè)知識和技能。同時做到遵紀守法，愛崗敬業(yè)，具有強烈的責任感和事業(yè)心。

二、業(yè)務(wù)方面。

我主要負責柜面單證的打印和整理歸檔工作，每到值班周早晨8：30分上班先打掃辦公區(qū)衛(wèi)生，月初把所要申領(lǐng)的有價和無價單證數(shù)量發(fā)郵件向公司財務(wù)人員申報，公司單證管理人員每月規(guī)定1號和16號為我們的領(lǐng)單日，每次只能申領(lǐng)半個月的用單量。我在申領(lǐng)時都要根據(jù)近期的客戶出單數(shù)估算出下半個月的一個數(shù)量來申領(lǐng)，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以25份為一個單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專門章，做好標注。其實打一張車險很簡單，也不是一項比較復(fù)雜的技術(shù)活，一共就五樣東西，發(fā)票、交強險保單、標志、商業(yè)險保單、保卡，打完附上一份商業(yè)險條款裝進保險封袋給予投保人就可以了，但是需要足夠的細心和耐心，客戶多的時候還要認真仔細檢查，防止裝錯單，減少不必要的麻煩。剩下的事情就是整理打過的單子，少投保單的補投保單，少告知書補打告知書，如果有證件不足的先將其剔除，待業(yè)務(wù)員補齊資料后以25份為一單位錄入歸檔清單表格進行系統(tǒng)內(nèi)歸檔處理，歸檔好的客戶資料裝入牛皮紙檔案盒(4套為一盒)標注好盒號和歸檔號放入檔案柜進行保存。每天的工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工作內(nèi)容雖然枯燥無味，但是我深知我的工作是公司業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的重要一環(huán)，必須要認真工作，全力以赴。這幾年保險市場競爭非常激烈，我們坐前臺的就應(yīng)在售前服務(wù)方面做到盡可能的讓客戶滿意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問題的思考，較好處理整體與局部、大我與小我的關(guān)系，遇事能從大局考慮。

2、心態(tài)平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關(guān)系。

四、工作中的不足

1、限于閱歷與眼界，還須加強政治修養(yǎng)與行業(yè)、業(yè)務(wù)研究，認真學習業(yè)務(wù)知識，戰(zhàn)勝自我，提升自我。

2、須加強與人溝通的能力。

3、須加強應(yīng)變能力。

總結(jié)一年的工作，盡管有了一定的進步和成績，但在一些方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進。

保險公司內(nèi)勤工作總結(jié)范文3十六個月彈指一揮間就毫無聲息的流逝，就在此時需要回頭總結(jié)之際才猛然間意識到日子的匆匆。“千里之行，始于足下”，這十六個月短暫又充實的實習使我真正體會到一個保險工作者的辛苦，樂趣和責任。由于自己來的較晚，和其他同事還有一定差距。

一年多以來，我把學習期分為了三個階段：熟悉環(huán)境、熟悉工作、習慣工作環(huán)境和壓力及掌握業(yè)務(wù)知識。

在每個階段中都使我我收獲良多。

第一個階段：剛到縣公司的前幾天非常難熬：不認識人、不熟悉工作、最難捱的是不能感覺到自己的價值。在這種境況下，使我學會了承受工作高壓下如何緩解自己，如何和同事交流學習。那一刻起，我就下定決心：一定要做一名合格的、優(yōu)秀的查勘員。說起來，做一名查勘員容易，但要做一名優(yōu)秀的查勘員就難了。千里之行，始于足下。我從小事學起，從點滴做起。我相信，成之道，唯有恒，因為堅守信念，所以終會有高度。

第二個階段：了解自己的工作性質(zhì)職能，學習業(yè)務(wù)新系統(tǒng)，如何做，怎樣做。查勘和定損都是為了確定事故損失而存在的，包括損失的真實性，損失的實際程度，維修或賠償?shù)某潭鹊榷鄠€方面，查勘和定損都是理賠工作中的重點，適合事故的查勘和定損通常能為保險公司對事故的處理提供良好的基礎(chǔ)，也為客戶迅速快捷的得到賠付提供了重要的依據(jù).可以說查勘與定損是車險理賠工作的重中之重。

第三個階段：真正的把自己融入進工作之中，能夠獨立查勘，定損，使用系統(tǒng)以及與客戶溝通。

由一個車險查勘定損的門外漢，變成了能夠獨立工作的查勘員。本人較好地完成了實習期工作目標。

在玉溪太保工作，自己認為自己的處事風格，工作態(tài)度，完全對得起天地，對得起任何一個客戶，對得起自己的公牌，更加對得起自己的代碼。在此，我首先感謝我的公司，給我提供了一個進入玉溪太保的平臺，同時也感謝太保的領(lǐng)導(dǎo)，給予了我進入玉溪太保工作的機會，沒有這兩者，可能我今天也沒有在這里寫工作總結(jié)的機會，因此，我從心底里感謝您們!但是，我更需要感謝的，是曾經(jīng)教導(dǎo)過我的各位老師傅：朱師、楊師、潘師、陶師、施師、……沒有他們的耐心教導(dǎo)，就算我有在玉溪太保的機會，也沒有今天的成績，人不學不成器，刀不磨不鋒利，如果沒有他們默默的指導(dǎo)與支持，再鋒利的刀韌也因時光的流失與歲月的沖刷而生銹，最終成為一堆廢鐵!一日為師終生為父!父母給予了我生存的機會，他們卻給了我事業(yè)發(fā)展的動力，誰輕誰重，缺一不可!因此，我在這里，再次表示我對他們的感謝，希望他們工作順利，身體健康!

保險公司內(nèi)勤工作總結(jié)范文420__年是中國保險市場競爭更加激烈的一年，全國公務(wù)員共同的天地!同時也中國人壽發(fā)展歷史上重要的一年，__營銷區(qū)部在市公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認真貫徹落實年初市保會和市公司總經(jīng)理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司下達的各項工作指標，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點，積極有效地開展

工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將十三區(qū)部20__年的工作情況和20__年的工作計劃匯報如下：一、20__年的經(jīng)營成果和工作總結(jié)

截至11月30日，十三區(qū)部在全體業(yè)務(wù)同仁和工作人員的共同努力下，共實現(xiàn)新單保費收入____萬元，其中期交保費__x萬元，躉交保費____x元，意外險保費____萬元,提前兩個月完成市公司下達的意外險指標;區(qū)部至11月有營銷人____人，其中持證人數(shù)____人，持證率__%;各級主管__人，其中部經(jīng)理x人，分部經(jīng)理x人。實現(xiàn)了業(yè)務(wù)規(guī)模和團隊人力的穩(wěn)定。

回顧20__年走過的歷程，凝聚著__區(qū)部人頑強奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，我們積極調(diào)整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：

(一)從思想上堅定信心，明確方向，充分認識市場形勢，抓住機遇，直面挑戰(zhàn)。

總經(jīng)理室多次在各種會議中強調(diào)，今后的市場競爭日趨激烈，同業(yè)公司不斷從各個方面和我們展開較量，在這種市場環(huán)境中，只有迎頭趕上，積極發(fā)展才是硬道理。__區(qū)部上下充分領(lǐng)會上級精神，認識到?jīng)Q不能被動地圍著市公司的計劃指標轉(zhuǎn)，而是應(yīng)該積極地開拓市場，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結(jié)果。我們利用各種時機，轉(zhuǎn)變區(qū)部各方面人員的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對于銷售一線的業(yè)務(wù)人員，我們反復(fù)強調(diào)，取得業(yè)績占領(lǐng)市場才是根本，要看到壽險市場取之不盡的資源，并意識到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發(fā)展的新觀念，不斷占領(lǐng)市場份額，用服務(wù)和士氣與同業(yè)競爭，營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念，才為__區(qū)部從根本上增強了凝聚力，區(qū)部呈現(xiàn)出積極主動，健康向上的精神面貌。

(二)針對全年各階段經(jīng)營重點，我區(qū)部積極配合市公司各項安排，結(jié)合區(qū)部實際情況，適時推出競賽方案，有針對性地進行業(yè)績拉動。

從年初開始，區(qū)部就針對一年的工作方向，推出了“人人達標，爭做明星”的競賽方案，倡導(dǎo)全體業(yè)務(wù)伙伴達到基礎(chǔ)目標，向明星業(yè)務(wù)員學習，并持續(xù)努力實現(xiàn)高要求。在全年的工作中，區(qū)部帶領(lǐng)業(yè)務(wù)伙伴始終沿著既定方向努力，實現(xiàn)了整體工作的持續(xù)性和有效性。全年基本上可以分為三個階段：

第一階段：年初__躉交銷售業(yè)務(wù)競賽，我區(qū)部配合市公司“______”躉交推動方案，推出區(qū)部“金雞報喜”躉交業(yè)務(wù)競賽方案，全面提升規(guī)模保費，實現(xiàn)開門紅。

第二階段：二月份至八月份，區(qū)部圍繞期交業(yè)務(wù)和增員工作，先后推出了春節(jié)期間的“正月十五鬧元宵，新春佳節(jié)賽中賽”新春推動方案、“陽春三月?lián)Q新裝”期交業(yè)務(wù)推動方案、“雄鷹行動”期交業(yè)務(wù)推動方案、“激情初夏之六月風暴”業(yè)務(wù)推動方案等一系列有針對性的推動方案，有效地拉動了業(yè)績增長。區(qū)部借助七月份喬遷新職場的契機，推出“火紅七月，淘金行動”業(yè)績、增員推動方案和“八月感恩勤拜訪，人人舉績慶喬遷”推動方案，倡導(dǎo)“人人舉績，為新職場做貢獻”，區(qū)部還借機提出了“天天拜訪，周周舉績，月月增員，年年進步”的區(qū)訓，在各個職場中懸掛，有效加強了團隊凝聚力，取得了不俗戰(zhàn)績。

第三階段：九月份至年底，區(qū)部利用__x培訓的有利時機，全面調(diào)動團隊士氣，提升銷售技能，開展多層次對抗賽，沖刺年終目標。在市公司的安排下，九月份我區(qū)部組織了200余名伙伴參加__公司的全套培訓，使廣大伙伴從全新的角度得到了思想的升華和技能的提升。區(qū)部借勢而行，在團隊中大力倡導(dǎo)技能訓練、氛圍營造和目標追蹤，在配合市公司開展并炒作“____”區(qū)部對抗賽的同時，積極開展區(qū)部內(nèi)部的對抗競爭，先后發(fā)動了“獅王爭霸”、“五虎爭霸”、“精英擂臺”等競賽活動，區(qū)部推出的“九月爭霸戰(zhàn)鼓急，歡度中秋沖桂林”、“金秋十月燃戰(zhàn)火，五虎爭霸振雄風”、“眾志成城，決勝深秋”十一月期交業(yè)務(wù)競賽方案以及“決勝__大沖刺”十二月期交業(yè)務(wù)競賽方案，都有效地提升了團隊士氣和工作積極性，為全年沖刺作了有益的拉動。

(三)針對各個層級人員，明確職責定位，強化崗位意識和工作責任心，使外勤伙伴和內(nèi)勤工作人員都認清方向，各司其職。

1、針對團隊主管強化目標意識，增強主管帶動意識。

區(qū)部在年初制定了針對整個年度的工作方向，并將各項目標進行細化分解，與全體主管簽訂了全年目標責任狀，做到目標明確，獎懲有據(jù)，增強了全體主管帶領(lǐng)團隊沖刺全年工作目標的信心;在一年的工作當中，區(qū)部還每個工作月都結(jié)合團隊的年度目標，制定月工作目標，并且不斷地通過月工作總結(jié)會、周主管經(jīng)策會的績效分析，用數(shù)據(jù)說話，追蹤團隊目標的達成情況。在每次經(jīng)策會上，區(qū)部會公布各級主管的個人舉績和增員情況，激勵各級主管“打鐵還需自身硬”，身先士卒帶動屬員。正是這種階段追蹤與檢查的工作方法，引領(lǐng)著團隊主管始終認清方向，帶領(lǐng)團隊追逐全年工作目標。

2、針對精英高手強化榮譽感，加強訓練和培養(yǎng)。

區(qū)部從20__年組建“精英俱樂部”以來，標準逐年提升，入會人數(shù)逐年增加，至20__年已有區(qū)部精英俱樂部會員36人，入選市公司精英俱樂部的有3人，加入美國百萬圓桌協(xié)會(mdrt)1人。為了進一步促進精英隊伍的成長，區(qū)部在年初重新制定了《精英俱樂部章程》，對20__年俱樂部入圍標準再次上調(diào)，為精英業(yè)務(wù)員提供更多優(yōu)惠政策，有效地促進了團隊爭作優(yōu)秀，努力加入俱樂部的熱情。區(qū)部在搬入新職場后，專門為精英俱樂部制作了光榮榜，增強精英榮譽感，號召大家“向精英學習，向精英致敬”，區(qū)部內(nèi)形成了的良好風氣。為了加快精英成長，區(qū)部定期舉辦精英俱樂部例會，進行各種培訓和目標追蹤。特別是十月份以來，區(qū)部組建了60人的“精英突擊隊”進行分組對抗，每周日上午進行半天培訓，邀請各區(qū)部高手、市公司領(lǐng)導(dǎo)和優(yōu)秀講師進行分享和授課，或提供外界交流機會、客戶溝通機會。這些舉措有力地提升了精英伙伴的水平，從觀念、態(tài)度、技巧和習慣幾個方面受益匪淺。至11月底，區(qū)部已有大批業(yè)務(wù)伙伴達到或接近20__年精英俱樂部入圍標準，績優(yōu)人員的基礎(chǔ)越來越牢固。

3、針對區(qū)部工作人員，調(diào)整部門架構(gòu)，明確崗位職責，切實作好團隊的支持和服務(wù)工作。

為了充分發(fā)揮組訓、講師、內(nèi)勤等各級工作人員的作用，我區(qū)部在部門架構(gòu)調(diào)整和人員崗位分工方面進行了大量有益的探索和實踐，取得了明顯成效。特別是喬遷新職場后，區(qū)部專門設(shè)置了“銷售支持辦”和“人力支持辦”，重新進行人員分工和配比，設(shè)置專人負責人力支持管理方面的工作，專人負責銷售支持方面的工作，保證了各項工作的明確性和條理化。區(qū)部還充分發(fā)揮組訓講師的特點，分派組訓協(xié)助各個團隊或網(wǎng)點的發(fā)展，使每個部門網(wǎng)點都有專人輔導(dǎo);與此同時，區(qū)部對一些專項工作分別派組訓負責，保證工作的全面深入開展，如“精英俱樂部”“產(chǎn)品說明會”“基本法考核預(yù)警”“人資格考試”“職場布置”“新人培訓”“新人學校”等工作，都按照組訓講師的特長明確分配，專項負責的組訓講師對工作負責到底，有效地調(diào)動了相關(guān)人員的主觀能動性，為工作的持續(xù)深入開展奠定了基礎(chǔ)。區(qū)部每日召開組訓、講師夕會，及時傳達最新資訊，研討工作方法，商議各類問題，互相交流學習，保證了工作的順利開展和執(zhí)行力的提升，同時提升了組訓講師的工作能力和協(xié)調(diào)互助，取得明顯的效果。

(四)一手抓基礎(chǔ)管理，提高團隊素質(zhì)，維護團隊穩(wěn)定;一手抓產(chǎn)品說明會，提高規(guī)模保費，保證目標達成。

1、認真分析團隊實際，從基礎(chǔ)工作入手強化各項工作的落實，保證團隊素質(zhì)的穩(wěn)步提升，實現(xiàn)穩(wěn)定發(fā)展。

抓好基礎(chǔ)工作，立足長遠發(fā)展，是十三區(qū)部長期以來始終堅持的方向，在20__年，區(qū)部的基礎(chǔ)管理工作又上了新的臺階。區(qū)部從早會經(jīng)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓、職場建設(shè)等多個方面，加強點滴培養(yǎng)，使各項工作有序開展，團隊形成了規(guī)律性的工作習慣，團隊素質(zhì)不斷提升，隊伍穩(wěn)定性不斷增強。

在早會經(jīng)營方面，區(qū)部始終高度重視，要求組訓下大力氣保證每次早會的效果，一年來經(jīng)營成果顯著。特別是進入十月份以來，區(qū)部將早會密度從一周三次調(diào)整為天天早會，由于有多年來堅實的團隊管理基礎(chǔ)，此舉不僅在各團隊得以順利實施，而且受到大多數(shù)主管和營銷伙伴的歡迎。很多伙伴紛紛表示，天天早會使伙伴們的工作意識更濃了，學到的知識更多了，非常有利于展業(yè)習慣的持續(xù)性。大家對天天早會的理解和支持，折射出區(qū)部長期以來基礎(chǔ)管理的扎實和高度的執(zhí)行力。

為了做好出勤管理，區(qū)部在年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說法，對所有人提出明確的考勤獎懲機制，要在全區(qū)部樹立制度意識，明確“要工號就要上班工作”的硬道理，引導(dǎo)團隊進一步端正風氣，養(yǎng)成良好工作作風。好的制度放權(quán)給各部執(zhí)行，加上有效的監(jiān)督機制，使我區(qū)部出勤率始終在70%以上，有力地推動了各項工作的落實。

為了使各層級業(yè)務(wù)人員得到相應(yīng)的培訓支持，區(qū)部在早會經(jīng)營之外，建立起有針對性的培訓體系，如：針對新人的“新人培訓班”;針對入司半年內(nèi)人員的“新人學校”;針對精英高手的“精英俱樂部培訓”，針對主管的“經(jīng)策會培訓”，針對無證人員的“代資考輔導(dǎo)培訓”等等，區(qū)部還不定期為各級人員提供外界培訓的機會，有效地提升了團隊能力，開闊了眼界。

在職場建設(shè)方面，我區(qū)部本年度實現(xiàn)了質(zhì)的飛躍。這首先得益于分公司總經(jīng)理室的大力支持，區(qū)部借力使力，配合機關(guān)部門，充分利用喬遷新職場的時機，實現(xiàn)大手筆改建裝修，使老公司煥發(fā)出新的活力，裝修后的職場、辦公室數(shù)量充足，環(huán)境優(yōu)美，為團隊的發(fā)展創(chuàng)造了硬件基礎(chǔ)。借此機會，再一次對總經(jīng)理室的高瞻遠矚表達全體__區(qū)部人的感激之情!搬進新職場后，區(qū)部從長遠出發(fā)，投入大量費用購置辦公家具、基本設(shè)施等必需品，并重新設(shè)計各類展板，布置了“精英俱樂部光榮榜”、“__區(qū)部最受尊重的人”、“公司介紹”、“信息欄”等多種展板，為各職場制作了“業(yè)績追蹤榜”、“新人轉(zhuǎn)正追蹤榜”、“區(qū)訓”等各類展板，使職場充滿激勵氛圍。新職場的改建充分激發(fā)了全體伙伴的工作熱情，也向來區(qū)部參加說明會、辦理業(yè)務(wù)的社會各界展示出國壽的良好形象，受到了一致好評。

此外，區(qū)部在活動管理、舉績率管理等多個基礎(chǔ)管理方面也都進行了深入持續(xù)的探索與實踐，為__區(qū)部的持續(xù)健康發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

2、抓基礎(chǔ)管理的同時，認真做好產(chǎn)品說明會的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動，向鴻鑫險種要規(guī)模。

回顧20__年我區(qū)部的經(jīng)營歷程，高密度的產(chǎn)品說明會是一個突出特點，我們充分利用各種時機，堅持舉辦節(jié)假日產(chǎn)品說明會，取得了顯著的效果。特別是五月份以來，區(qū)部利用“通州開辦國壽個人保險業(yè)務(wù)8周年”的契機，加大客戶答謝會密度，不僅“請進來”，還要“走出去”，充分利用區(qū)部網(wǎng)點多，分布廣的優(yōu)勢，號召各部各網(wǎng)點舉辦專場客戶答謝會，充分利用現(xiàn)有條件，開展形式多樣，不拘一格的答謝會版本。如在家里舉辦的“家庭式”答謝會、在村委會、村小學舉辦的“鄉(xiāng)村式”答謝會、在居民小區(qū)、居委會舉辦的“小區(qū)式”答謝會，再配合區(qū)部或網(wǎng)點內(nèi)部職場召開的“職場式”答謝會，答謝會的局面一度如火如荼，迭起。據(jù)統(tǒng)計，五月至七月，區(qū)部和各部共舉辦各種類型的客戶答謝會一百余場，一度出現(xiàn)每周舉辦7場以上答謝會的局面。隨著與外界的交流與協(xié)作，我們也不斷更新客戶答謝會的舉辦形式和講座版本，嘗試召開“企業(yè)家交流會”、現(xiàn)場為客戶贈送禮物等形式的答謝會，取得了一定效果，積累了寶貴經(jīng)驗。在各種小型客戶答謝會舉辦的同時，區(qū)部堅持每周至少一至兩場區(qū)部級別的客戶答謝會，針對中端客戶開展工作;同時也積極倡導(dǎo)伙伴踴躍參與市公司高端客戶答謝會，并提供禮品和門票的支持，使伙伴參與熱情增加，并利用市公司高端客戶說明會，簽下了很多大客戶，甚至出現(xiàn)了131萬元的巨額保單，成效顯著。

為了給業(yè)務(wù)人員搭建好銷售平臺，確保每場說明會的質(zhì)量與效果，區(qū)部無論是高端客戶還是普通客戶的產(chǎn)品說明會，每次都要進行認真細致的準備，從說明會的流程安排到獎品設(shè)置;從主持主講到禮儀服務(wù)人員的演練;從會場的整體布置到燈光音響效果控制，每一個細節(jié)都要精心策劃、充分準備;講師、組訓人員積極配合，服從區(qū)部的整體安排，經(jīng)常加班加點，展現(xiàn)出良好的團隊協(xié)作氛圍。產(chǎn)品說明會給業(yè)務(wù)伙伴提供一個很好的展業(yè)平臺和約訪借口，使區(qū)部利用鴻鑫保險有效地提升了期交保費規(guī)模。

(五)積極響應(yīng)保監(jiān)委和總經(jīng)理室的號召，進一步發(fā)展縣域保險，利用鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點擴大公司影響，提升區(qū)部戰(zhàn)斗力。

我區(qū)部多年來在鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點建設(shè)方面成效顯著，已形成了以通州城區(qū)為中心職場，七個鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)網(wǎng)點的合理布局，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點成為目前__區(qū)部的重要業(yè)績增長點。本年度區(qū)部成功育成次渠鎮(zhèn)營銷服務(wù)部，同時在鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點建設(shè)方面加大了投入力度，從各方面給予必要支援，取得了突出成績。

區(qū)部為每個網(wǎng)點都配備了內(nèi)勤和組訓，職場設(shè)備一應(yīng)俱全，從根本上解除了網(wǎng)點發(fā)展的障礙。區(qū)部召開鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點經(jīng)理座談會，商討網(wǎng)點建設(shè)的新思路，并明確提出各網(wǎng)點的發(fā)展目標。今年二季度，區(qū)部專門將通州各村鎮(zhèn)擁有銷售人員的情況進行了匯總，從戰(zhàn)略角度進行區(qū)域規(guī)劃。區(qū)部輪流到各職場進行村鎮(zhèn)分配，要求伙伴認領(lǐng)發(fā)展目標，努力實現(xiàn)“村村都有伙伴，村村都有客戶”，這些舉措為鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點伙伴指明了方向，對增員和業(yè)績都起到了長期推動作用。

農(nóng)村網(wǎng)點的人在辛勤的工作中向廣大農(nóng)村群眾帶去了保障，普及了保險知識，同時為公司帶來了保費，目前各網(wǎng)點的保費收入已經(jīng)占據(jù)整個通州營銷業(yè)務(wù)的半壁江山。在經(jīng)濟效益顯現(xiàn)的同時，網(wǎng)點建設(shè)帶來的社會效益更加明顯，在設(shè)有營業(yè)網(wǎng)點的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，__人壽的影響力占據(jù)突出地位，同業(yè)公司很難在當?shù)卣痉€(wěn)腳跟，這些都為我們事業(yè)的長遠發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

二、20__年工作中存在的一些問題：

1、增員工作發(fā)展滯后，團隊整體素質(zhì)仍然偏低，特別是城區(qū)團隊，急需補充高素質(zhì)人才，開拓高端客戶市場。

2、新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高，大進大出的現(xiàn)象依然存在;

3、部分主管責任心和工作能力跟不上市場發(fā)展的需要，整體水平有待提高;

4、團隊總體的活動量不足，人均產(chǎn)能、件均保費仍然偏低，與市場要求有差距。

三、20__年工作設(shè)想

針對20__年的經(jīng)驗和不足，__區(qū)部要在20__年重點做好以下工作：

1、繼續(xù)緊跟市公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開展各項工作。

2、抓好基礎(chǔ)管理工作，確實提高業(yè)務(wù)人員的活動量、舉績率、出勤率及人均保費指標。

保險公司內(nèi)勤工作總結(jié)5篇工作總結(jié)

3、做好銷售支持，搭建銷售平臺，促進精英隊伍成長。

4、大力開展增員活動，特別是城區(qū)增員工作，要以區(qū)部層面運作，努力提高增員質(zhì)量。

5、建立完善的層級培訓體系，抓好主管培訓、新人培訓、銜接教育及代資考培訓等工作，提高各級人員水平。

6、繼續(xù)加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場建設(shè)，實現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點的規(guī)模發(fā)展。

回顧以往，展望未來，我們對今后的發(fā)展充滿了信心。我們相信，在市公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在支公司的共同配合及__區(qū)部全體同仁的共同努力下，我們一定能夠取得更加令人矚目的成績，讓國壽的大旗永遠飄揚。

保險公司內(nèi)勤工作總結(jié)范文520__年1月我加入平安,成為平安這個大家庭中的一員。從事保險這個陌生的行業(yè),對于一個從未接觸過保險的人來說，將會面臨更大程度上新的挑戰(zhàn)和考驗。時至今天已快滿2年了,為了適應(yīng)當前工作的需要，本人時刻把學習放在第一位，提高自身綜合素質(zhì)，特別是增強保險方面的知識，做一個真正的保險人。20__年是財險改革的關(guān)鍵一年，是面對新變化、落實新機制、執(zhí)行新規(guī)定的一年。二年里，我在公司領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下不斷的成長。下面結(jié)合我的具體情況對20__年的工作做一下小結(jié)。

一、工作思想方面。積極貫徹公司關(guān)于發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，積極認真參加公司組織的各項學習，并且細心領(lǐng)會，轉(zhuǎn)化為自己的思想武器。作為一名內(nèi)勤人員，自己的一言一行也同時代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)水平，高標準的要求自己，加強自己的專業(yè)知識和技能。同時做到遵紀守法，愛崗敬業(yè)，具有強烈的責任感和事業(yè)心。

二、業(yè)務(wù)方面。我主要負責柜面單證的打印和整理歸檔工作，每到值班周早晨8：30分上班先打掃辦公區(qū)衛(wèi)生，月初把所要申領(lǐng)的有價和無價單證數(shù)量發(fā)郵件向公司財務(wù)人員申報，公司單證管理人員每月規(guī)定1號和16號為我們的領(lǐng)單日，每次只能申領(lǐng)半個月的用單量。我在申領(lǐng)時都要根據(jù)近期的客戶出單數(shù)估算出下半個月的一個數(shù)量來申領(lǐng)，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以25份為一個單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專門章，做好標注。其實打一張車險很簡單，也不是一項比較復(fù)雜的技術(shù)活，一共就五樣東西，發(fā)票、交強險保單、標志、商業(yè)險保單、保卡，打完附上一份商業(yè)險條款裝進保險封袋給予投保人就可以了，但是需要足夠的細心和耐心，客戶多的時候還要認真仔細檢查，防止裝錯單，減少不必要的麻煩。剩下的事情就是整理打過的單子，少投保單的補投保單，少告知書補打告知書，如果有證件不足的先將其剔除，待業(yè)務(wù)員補齊資料后以25份為一單位錄入歸檔清單表格進行系統(tǒng)內(nèi)歸檔處理，歸檔好的客戶資料裝入牛皮紙檔案盒(4套為一盒)標注好盒號和歸檔號放入檔案柜進行保存。每天的工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工作內(nèi)容雖然枯燥無味，但是我深知我的工作是公司業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的重要一環(huán)，必須要認真工作，全力以赴。這幾年保險市場競爭非常激烈，我們坐前臺的就應(yīng)在售前服務(wù)方面做到盡可能的讓客戶滿意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問題的思考，較好處理整體與局部、大我與小我的關(guān)系，遇事能從大局考慮。

2、心態(tài)平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關(guān)系。

四、工作中的不足

1、限于閱歷與眼界，還須加強政治修養(yǎng)與行業(yè)、業(yè)務(wù)研究，認真學習業(yè)務(wù)知識，戰(zhàn)勝自我，提升自我。

2、須加強與人溝通的能力。

3、須加強應(yīng)變能力。

篇（5）

行政人事部，這個開始讓我感到陌生的部門，在經(jīng)過一段時間的學習工作后，現(xiàn)在的我已經(jīng)充分認識了這個部門。作為為公司整體運行服務(wù)的一個基礎(chǔ)職能部門，行政人事部主要對公司行政事務(wù)、后勤總務(wù)、人力資源等工作負有實施、協(xié)調(diào)、監(jiān)督、管理的職責。而我擔任的人事專員一職，主要負責員工的招聘、培訓、社保、勞動合同管理等工作，配合相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)制定、組織實施公司人力資源計劃，最大限度地開發(fā)人力資源，為實現(xiàn)公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略目標提供人才保障。

下面我將分類對我這幾個月的工作做一個詳細總結(jié)：

1、招聘工作;

a、結(jié)合xx年各部門人員需求計劃，并根據(jù)各部門人員的實際需求，通過各種招聘渠道有針對性、合理性招聘各類優(yōu)秀員工以配備各崗位;

b、xx年行政人事部共參加了×次招聘會(其中×次畢業(yè)院校雙選會)，吸引了大量人才前來應(yīng)聘，并最終滿足了相關(guān)崗位的人員需求。

2、建立、健全、規(guī)范人事檔案管理;

a、為新員工辦理入職手續(xù)，建立并完善其電子檔和紙質(zhì)檔案(含身份證、畢業(yè)證、學位證、職稱資格證書、體檢報告、照片等信息)，并為其發(fā)放《員工手冊》，xx年公司新入職職工人數(shù)為：×人;

b、協(xié)助部門主管及時為符合轉(zhuǎn)正條件的員工辦理轉(zhuǎn)正手續(xù);

c、為離職員工辦理離職手續(xù)，督促其物品/工作交接的順利完成，xx年公司離職員工人數(shù)為：×人;

d、參與收集整理xx年度及之前年度的各類檔案材料，將其按年份及種類進行分類歸檔，放置于×樓檔案室，并建立相應(yīng)的電子檔案，方便查閱;

e、每月底對新進、轉(zhuǎn)正、調(diào)薪、離職人員進行統(tǒng)計核對并發(fā)至相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。

3、員工培訓工作;

協(xié)助部門主管對新入職員工開展入職培訓，xx年行政人事部共組織開展了×次針對入職××以內(nèi)職工的培訓課，培訓內(nèi)容主要包括公司發(fā)展歷程、企業(yè)文化、公司各種規(guī)章制度。

4、勞動合同及社保保險的綜合管理;

a、社會保險是指基本養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險;

b、及時與符合條件(通過公司考核)的員工簽訂勞動合同，并及時為其辦理社保保險的增加，xx年與公司簽訂勞動合同并增加社保的職工人數(shù)為：×人;

c、及時辦理離職員工的勞動合同的解除工作，并及時辦理其社保的減少工作，xx年與公司解除勞動合同并減少社保的職工人數(shù)為：×人。

篇（6）

保險公司員工試用期工作總結(jié)1這個月是我來到公司的第三個月了，現(xiàn)在已經(jīng)__月底了，一晃眼，三個月的試用期也已經(jīng)過去了。回想起過去的點點滴滴，我發(fā)現(xiàn)自己也已經(jīng)有了很大的進步，不管是從自己的職業(yè)素養(yǎng)上，還是平時的工作狀態(tài)上，都有了一定的提升。面臨即將轉(zhuǎn)正的時機，我很激動，與此同時，我在此也想在此做一次轉(zhuǎn)正總結(jié)，希望可以幫助到以后的工作。

試用期這三個月并不漫長，時間慢慢的流逝，讓我在不知不覺中就抵達了現(xiàn)在。而轉(zhuǎn)正也即將來臨，這是讓人欣喜的。但在這欣喜之下，我還有更多的感慨和心得。這是我這三個月里對自己的總結(jié)，也是對這份事業(yè)的一次總結(jié)。

三個月前，我剛剛大學畢業(yè)，那時候有點迷茫，不知道自己該做什么事情，直到后來到了我們公司之后，我才發(fā)現(xiàn)，愿來生活是需要激情的。我看著同事們每日都激情滿滿的樣子，突然覺得自己很頹喪。漸漸的，受到公司這個大集體的影響，我也開始變得開朗起來，也會在工作當中找到重點，然后加以研究了。公司每天都會有開早會的習慣，早會上也會邀請員工做前一天的工作小結(jié)，所以早會也是一個可以讓我們學習的機會。看看他人是怎么工作的，看看他人的工作中存在的閃光點是什么。這些都是可以去學習的地方。

后來經(jīng)過自己漫長的學習，也經(jīng)過自己不斷的挖掘和詢問，我在這個工作中，從大家的身上都學到了很多的知識。有些知識可以用在我們的工作當中，而有些知識卻是可以善用一生的。學習是一件可以讓人進步的事情，也是一件可以帶來希望和憧憬的事情。只有懂得提升自己，才有繼續(xù)贏得機會和可能，所以不管如何，我相信自己都可以在未來的迷霧之中找到方向，打一場漂亮的勝仗!

不管怎么說，這三個月我工作非常充實，不僅要每日完成任務(wù)量，每日也要做出一些新突破，多學習一些，讓自己變得更強一點。未來轉(zhuǎn)正之后，我會重新樹立新的目標，去爭取新的機會，一直往上走，一直努力下去。我也會珍惜工作當中的分分秒秒，讓自己的工作更加的出色，不辜負公司對我的信任，不辜負公司的領(lǐng)導(dǎo)、同事們對我寄予的期待。

保險公司員工試用期工作總結(jié)2我于20__年__月成為公司的試用員工，初來公司，曾經(jīng)很擔心不知該如何做好;但是公司寬松融洽的氛圍、團結(jié)向上的企業(yè)文化，讓我很快適應(yīng)了公司的環(huán)境。在本部門的中，我一直嚴格要求自己，認真及時做好領(lǐng)導(dǎo)布置的每一項任務(wù)。不懂的問題虛心向別人學習請教，不斷提高充實自己，希望可以為公司做出更大的貢獻。當然，初入職場，難免出現(xiàn)一些小差小錯需領(lǐng)導(dǎo)指正;但前事之鑒，后事之師，這些經(jīng)歷也讓我不斷成熟，在處理各種問題時考慮得更全面，杜絕類似失誤的發(fā)生。在此，我要特地感謝部門的領(lǐng)導(dǎo)對我的指引和幫助，感謝他們對我中出現(xiàn)的失誤的提醒和指正。

從進入公司以來我一直從事事的幫助下，我從一個對成為可以獨立進行的一名合格員工，對此我對領(lǐng)導(dǎo)以及同事們的關(guān)心表示由衷的感謝。現(xiàn)將本人這三個月來的思想、、學習情況作簡要總結(jié)匯報：

個人總結(jié)：

從來到公司接手導(dǎo)和部門經(jīng)理的幫助指導(dǎo)下慢慢的對知識有了更加系統(tǒng)的了解，個人素質(zhì)也得到了相當大的提高，但是，盡管如此由于自己的粗心大意還是在期間犯了很多錯誤，對此我一定會積極做出改正，不在犯同樣的錯誤，爭取盡自己最大努力做好。以下是我對這三個月的作出的總結(jié)：

1、積極完成領(lǐng)導(dǎo)安排的有關(guān)，做到上有問題及時向領(lǐng)導(dǎo)尋求解決問題的方案，不懂就問，努力把做好;

2、與實際相符合，之前最大程度做好調(diào)查，分析的重點難點，做好詳細的計劃，做到知己知彼，才能百戰(zhàn)不殆;

3、全面考慮問題，對于做到從整體去把握不漏掉其中的每一個細節(jié)，遇到不知道的問題絕不一帶而過，做到打破沙鍋問到底，徹底把問題搞明白，不為將來的埋下隱患;

4、主動完成，對于領(lǐng)導(dǎo)安排的一定及時準確的去完成，對于領(lǐng)導(dǎo)沒有安排的，要做到主動去發(fā)現(xiàn)，只有這樣才能體現(xiàn)出自己的主觀能動性，而不是成為一個執(zhí)行命令的機器;

總之，在這三個月的中，我深深體會到有一個和諧、共進的團隊是非常重要的，有一個積極向上、大氣磅礴的公司和領(lǐng)導(dǎo)是員工前進的動力，看到公司的迅速發(fā)展，我深深地感到驕傲和自豪，也更加堅信這里就是實現(xiàn)自己的奮斗目標，體現(xiàn)自己的人生價值的地方，因此，我會以謙虛的態(tài)度和飽滿的熱情做好我的本職，為公司創(chuàng)造價值，同公司一起展望美好的未來!

保險公司員工試用期工作總結(jié)3作為一名保險公司里的試用期員工，我對待我的工作認真負責，對待我的領(lǐng)導(dǎo)上司尊敬有加，對待我的公司同事親和友善，對待我的客戶更是熱心真誠。因為我時刻謹記著公司的文化理念，時刻謹記著公司領(lǐng)導(dǎo)對我們員工的教導(dǎo)。所以因為我在三個月的試用期間優(yōu)秀的表現(xiàn)，公司對我進行了提前轉(zhuǎn)正的獎勵。現(xiàn)在就我在試用期間里所做的工作做一下總結(jié)。

我大學學的專業(yè)是市場營銷，所以我一畢業(yè)就來面試我們這家保險公司的銷售員崗位。希望我能在這個崗位上能多學習點東西，能多積累點經(jīng)驗。

在上班的第一個月里，我的主要工作就是了解公司文化，參加公司培訓，熟悉公司的保險項目和多種理財方式。首先了解公司文化，我在第一個星期里都會花一個上午來記我們公司的文化內(nèi)容。在記憶的過程里，我深入的感受到我們公司企業(yè)文化的魅力所在，讓我更加的想要在我們公司里工作下去。其次是參加公司培訓，整整兩周的試用期員工培訓，我一次都沒有落下。因為我覺得參加公司培訓是很難得的機會，所以我要更加的珍惜，更加用心的對待。在培訓的過程中，我受益匪淺，我學習到很多我以前沒有接觸過的理財方式，學習到了很多不一樣的銷售技巧。還認識了很多新同事，和他們交流了許多培訓的心得體會。所以這個培訓對于我來說還是很受用的。最后就是熟悉公司的保險項目和公司里的理財方式，以及包括我們公司里是怎樣的一種銷售模式。在了解完了這些以后，我還要去跟我們主管匯報一下我的了解情況，主管說通過了以后，我才能進入下一階段的工作。在這個過程里，我對我們公司的營銷模式、保險項目和理財產(chǎn)品都已經(jīng)有了很透徹的了解，這對我之后的實戰(zhàn)工作起了很大的幫助。

第一個月是給我們打基礎(chǔ)的，到了第二個月和第三個月，我們就進入了真正的銷售狀態(tài)了。首先我們要接待到門店里辦理各種理財項目的顧客，盡力給他們推銷利潤比較大的產(chǎn)品和項目，然后達成交易。其次我們也要自己去尋找客戶資源，來完成我們每月的業(yè)績要求。這個就很有難度了，而且在這兩個月里，我們新來的試用期員工里面沒有一個人能夠達到要求的。

雖然在這我試用期間，我沒有完成一筆訂單交易，但是我相信在之后的.工作階段里，我會做的更加好，完成的更加出色。

保險公司員工試用期工作總結(jié)4自20__年__月24日加入保險公司，回顧這三個月以來，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過自身的不懈努力，各方面均取得了一定的進步，現(xiàn)將這三個月來的工作情況和存在的不足總結(jié)如下：

一、日常服務(wù)工作

在工作初期，我認真了解公司的發(fā)展情況以及保險經(jīng)紀行業(yè)的業(yè)內(nèi)環(huán)境及發(fā)展情況，并學習了公司的管理規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作流程等，同時努力完善工作的方式、方法，提高自己的工作能力，端正工作態(tài)度，嚴守組織紀律。我始終以飽滿的熱情迎接每一天的工作，以全新的姿態(tài)迎接工作的挑戰(zhàn)。

1、協(xié)助完成20__年中國華電集團公司貴州公司及貴州烏江發(fā)電有限公司的續(xù)保收尾工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)及同事的悉心指導(dǎo)下了解并熟悉了續(xù)保安排的工作。

2、定期對每一個客戶進行電話回訪，了解客戶風險變化及服務(wù)需要，及時跟蹤協(xié)調(diào)解決問題。

3、協(xié)助索賠，根據(jù)客戶提供的出險材料，核查原始承保資料，對于不屬于保險責任范圍的，在請示部門領(lǐng)導(dǎo)后向客戶解釋說明;

對屬于保險責任范圍的，遞交保險公司，積極協(xié)助客戶辦理索賠手續(xù)。并與保險公司進行溝通，定期查詢理賠進度。

4、保單維護，對所有保單進行審核，發(fā)現(xiàn)其中保險標的的坐落地址有誤，及時通知保險公司重新更改地址。

5、做好風險提示工作，由于今年1月份貴州凝凍天氣，在收到保險公司的天氣預(yù)報后及時轉(zhuǎn)發(fā)各電廠相關(guān)人員，提醒做好防災(zāi)防損措施。

保險公司員工試用期工作總結(jié)5在咱們__公司已經(jīng)工作了有幾個月的時間了，按照公司的規(guī)定，我的試用期即將結(jié)束，這也意味著我馬上就能成為咱們公司的一名正式員工了，但是我也不能高興的太早了，畢竟從我目前的表現(xiàn)來看只能說是中規(guī)中矩，應(yīng)該還沒有達到領(lǐng)導(dǎo)們的要求，但是我會繼續(xù)努力下去的，爭取早日成為一名合格的保險工作者，現(xiàn)在就讓我來總結(jié)一下自己在試用期內(nèi)的工作情況。

我能來到咱們公司是我的幸運，咱們公司是國企之一，所以有不少的人都想擠入公司里，那時候我來面試的時候是見到了不少的人，其中有看上去已經(jīng)工作了不少年的人，也有和我一樣是還沒有畢業(yè)或者畢業(yè)不久的大學生，這也讓我感覺到了十分大的壓力哈，好在經(jīng)過面試之后我還是成功地進入到了公司內(nèi)，在這里我便開始了我第一次的工作。在咱們公司里面的工作有點出乎我的意料，之前我一直以為保險公司的員工每天的任務(wù)就是去外面跑銷售，但是經(jīng)過公司為我們這些新人準備的入職培訓后，我發(fā)現(xiàn)保險原來是分為不少種類的，有壽險、車險、醫(yī)療險等等，這些業(yè)務(wù)都被各大保險公司所壟斷了，咱們公司主要負責的就是車險，不過這也不要求每一位員工整天去外面跑業(yè)務(wù)，畢竟現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)信息很發(fā)達了，詳細客戶都是用電話和微信了，只是偶爾需要去和客戶們面對面交談一下業(yè)務(wù)。

篇（7）

保險銷售總結(jié)范文1今年支公司在經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各個部門的通力配合下，在全體員工的共同努力下，全面完成了年度各項任務(wù)，作為__公司的一員，我引以為豪，公司的發(fā)展壯大，離不開每一位員工的辛勤工作，接下來我將我一年的工作情況做一個簡要的回顧和總結(jié)：

一、個人發(fā)展及工作完成情況

在工作中勤于學習，刻苦鉆研，積極要求進步。擔任組訓一職，我深知做好晨會的重要意義，為了能提高晨會質(zhì)量、豐富晨會形式，我把學習放在頭等地位，珍惜每次市公司組織學習的機會，和同行探討，強組訓技能;利用一切時間加強自身學習，提高自身素質(zhì)，比如閱讀大量營銷管理、保險知識類書籍、聆聽專家講座、登錄保險相關(guān)網(wǎng)站收集資料、研究ppt制作等;為了保證晨會組織過程流暢，表達準確，除了內(nèi)容上做足充分的準備，還要斟酌講義，不斷演練，卡時間，調(diào)整語速和表情等，每次晨會都經(jīng)過深思熟慮、精心準備。

二、存在的問題和不足

思想不夠解放，做事不夠大膽。無論是組訓工作還是營銷部管理工作，步伐受到思想和眼界的局限，凡事不敢大膽設(shè)想，做事過于小心謹慎，習慣依賴經(jīng)驗判斷。管理經(jīng)驗還不是很豐富，管理的藝術(shù)性、技巧性還有待加強和改進。由于管理時間不長，管理能力還有些欠缺。希望以后領(lǐng)導(dǎo)能多多指出，多多批評，使我能夠逐漸的完善自己的管理能力，提高自己的工作水平。和各個部門之間，同事之間的溝通不夠，也希望能通過公司的各類活動，增加交流的機會。

三、工作思路和展望

增強主動學習意識。工作中合理安排時間，加強自身學習，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。注重團隊意識和大局意識。積極工作，正確面對困難和壓力，主動尋求解決途徑，加強營銷服務(wù)部的團隊建設(shè)。深入了解營銷人員的生活、工作、學習情況，從創(chuàng)新發(fā)展的角度來改變營銷人員的展業(yè)方式，提高營銷人員的工作效率和忠誠度。

加大部門營銷人員管理力度，保障部門業(yè)務(wù)穩(wěn)定有序發(fā)展，爭取全面完成公司下達的各項任務(wù)指標提升門檻，廣開渠道，加大營銷人員招錄力度，本著寧缺勿爛、擇優(yōu)錄用的原則去吸收社會上優(yōu)秀的人才加入到我們的營銷隊伍中來。同時，加強部門人員的培訓工作。

保險銷售總結(jié)范文2今年的時間感覺過得真快，不知不覺間一年就在銷售的工作當中過去了，作為保險業(yè)務(wù)的銷售，這一年來我較好的完成了銷售的任務(wù)，同時自身也是得到了一些成長，對保險行業(yè)有更多的一些了解，對于銷售的經(jīng)驗也更加的多了，現(xiàn)在我就我這一年的保險業(yè)務(wù)工作做下總結(jié)。

一、學習提升

我在做保險銷售的工作當中，明白想要做好工作是必須了解我們的產(chǎn)品，明確我們的目標人群，以及一些銷售的技巧的，我做保險業(yè)務(wù)的時間不長，到現(xiàn)在為止也就是一年多一些的時間，可以說我這一年剛開始工作的時候是還有特別多不懂的地方的，雖然經(jīng)過了一次培訓，但是其實要學的方面還有很多，對于保險種類的學習也是我做銷售必須要學的，不然也無法很好的去給客戶做好介紹。

這一年公司也是開設(shè)了一些新的保險業(yè)務(wù)，對于我來說，這些是基本的學習，不然就無法和客戶溝通了，在了解了保險之后，我也是多去了解銷售的一些技巧，我明白我對這個行業(yè)，這個保險業(yè)務(wù)不是那么的熟悉，那么我就必須要多學，同時要用一些銷售的技巧來補足，不然也是無法做好保險業(yè)務(wù)的。

二、工作收獲

提升個人能力的同時，我也是努力的去工作，積極的完成我的銷售任務(wù)，做保險的銷售，有些時候會被人誤認為是騙子，覺得我們是騙人的，其實這些也是由于很多人對于保險的不了解導(dǎo)致的，但真正懂得保險的，卻是非常樂意我們的推薦，他們也是能從各種保險中找到合適自己的，然后購買，工作中很辛苦，但是每次我賣出一個保單，給客戶帶去安全感，我都覺得是值得的，再苦再累，但我做的是正確的事情，同時也是完成了銷售的任務(wù)，我覺得特別的開心，同時在銷售的過程中，我也是結(jié)識了各行各業(yè)不同的人，讓我的見識更加寬廣，也讓我和客戶的溝通能找到更多的話題，和客戶做朋友，也更好的促進了我的銷售工作。

三、工作不足

一年的工作下來，我進步很大，但同時我也有一些不足還需要在來年繼續(xù)改進，有時候我業(yè)績不好，我會比較急躁，或者和客戶的成交如果遲遲不能下定，我也是感覺焦急，這些也是要慢慢的工作去改變的，不能急躁，作為銷售，同樣也是要有耐心，把業(yè)務(wù)給去做好，我也期盼著來年我的業(yè)務(wù)能做得更加的好。

保險銷售總結(jié)范文3一年來，__保險公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進展，今年，我公司提前完成了省公司下達的全年營銷任務(wù)，各項工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，總結(jié)這一年來的成績與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務(wù)實求效，勇爭一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心，進一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為大地保險公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻。

全方面加強學習，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負著上級領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

二、業(yè)務(wù)管理

根據(jù)市公司下達給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據(jù)各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現(xiàn)的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導(dǎo)”的方針，通過加強過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設(shè)。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業(yè)務(wù)研討會，開展業(yè)務(wù)培訓活動，組織大家學知識、找經(jīng)驗，提高職工全面素質(zhì)。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強調(diào)對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎(chǔ)。

三、部室負責工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎(chǔ)上，我在全市首先開辦了針對營業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務(wù)不及時，統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時還不能得心應(yīng)手。

總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價值為上，服務(wù)社會”為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運作，取得了很大成績。

保險銷售總結(jié)范文420__年，史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發(fā)，從上半年冰凍災(zāi)害、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風暴的暴發(fā)……無一不把本就不平靜的經(jīng)濟環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。____縣支公司在這種復(fù)雜多變、困難重重的環(huán)境下，在縣委、政府和上級公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各職能部門的密切支持和配合下，我司牢固樹立科學的發(fā)展觀，努力實踐“__”重要思想，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創(chuàng)新，勇于進取，公司業(yè)務(wù)取得了長足發(fā)展，業(yè)務(wù)規(guī)模創(chuàng)造了歷史同期最高紀錄。回顧一年的工作，既有成功的經(jīng)驗，也暴露了一些不足，為了總結(jié)經(jīng)驗，改進不足，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下。

一、基本經(jīng)營情況。

截止至20__年12月31日，____縣支公司共實現(xiàn)總保費1956萬元(預(yù))，其中：首年期繳保費296萬元(預(yù))，短期險保費266萬元，團體年金保費54萬元，中介業(yè)務(wù)保費733萬元(預(yù))，續(xù)期保費607萬元(預(yù))。共支付各類賠款、滿期(生存)保險金658萬元(預(yù))，其中：短期意外險賠款20萬元(預(yù))，簡單賠付率為20%(預(yù));短期健康險賠款100萬元(預(yù))，簡單賠付率為84%(預(yù))，短期險綜合簡單賠付率為39%(預(yù))。

二、團結(jié)一心，個人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展。

個人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續(xù)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)。20__年伊始，根據(jù)省、州公司各個時期的企劃，我公司還根據(jù)自身實際情況制訂了相應(yīng)的激勵措施，利用“產(chǎn)說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式，抓住“金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經(jīng)過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

20__全年我司共實現(xiàn)首年期繳保費296萬元(預(yù))，完成州分公司下達全年任務(wù)的101%(預(yù))，圓滿完成預(yù)定的保費任務(wù)目標。首年期繳保費規(guī)模達到歷史最高峰。

核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設(shè)力度，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請北京專家進行增員指導(dǎo)，把展業(yè)和增員結(jié)合起來，通過增員來推動業(yè)務(wù)發(fā)展，通過業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關(guān)注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續(xù)發(fā)展壯大。

三、奮勇拼搏，團體業(yè)務(wù)穩(wěn)中有升。

團體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營成效體現(xiàn)的重要指標，也是產(chǎn)、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業(yè)務(wù)共收取保險費266萬元。四季度經(jīng)營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務(wù)目標。

一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務(wù)增長點，努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況，同時積極加強與有關(guān)部門的溝通與協(xié)作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。

四、雄踞市場主導(dǎo)，再創(chuàng)中介輝煌。

今年上半年，省公司發(fā)出中介全年目標上半年完成的號召，面對巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒有退縮，按照省、州公司的統(tǒng)一布署和安排，我們積極聯(lián)系各機構(gòu)和網(wǎng)點，加強業(yè)務(wù)指導(dǎo)和促成。在認真為網(wǎng)點做好服務(wù)工作的同時，我們還發(fā)動全司員工共同努力，全司一心，加大自營業(yè)務(wù)規(guī)模，做到不等、不靠。通過全司員工和各機構(gòu)的共同努力，我司上半年共實現(xiàn)保費452萬元，雖然這一成績同州公司下達的任務(wù)目標還有一定的差距，但這一成績已經(jīng)創(chuàng)造出____公司中介業(yè)務(wù)歷史新高，半年的業(yè)務(wù)規(guī)模是20__年全年的3倍多。這大大穩(wěn)固了____國壽的市場占有率，體現(xiàn)了中國人壽領(lǐng)軍市場的主導(dǎo)地位。

至此，我司全年共完成中介業(yè)務(wù)保費652萬元(預(yù))，創(chuàng)造歷史最好成績。

五、服務(wù)社會主義新農(nóng)村，農(nóng)村保險工作大提速。

為積極響應(yīng)中央關(guān)于建設(shè)社會主義新農(nóng)村的號召，全面落實總、省公司提出的“鞏固城市、拓展兩鄉(xiāng)”戰(zhàn)略，我公司增強了發(fā)展農(nóng)村市場的責任感、使命感和緊迫感，加深了對“兩鄉(xiāng)強則縣域強，縣域強則全省興”的理解和認識，農(nóng)村保險工作開始提速。

由于我縣經(jīng)濟欠發(fā)達，農(nóng)村群眾經(jīng)濟狀況普遍不好，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體。針對這一實際，根據(jù)上級公司“鄉(xiāng)鎮(zhèn)有點，村村有人”的精神，我司積極想辦法，探尋出路，并大膽嘗試，先后在維摩、阿猛兩個鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設(shè)立服務(wù)點，培訓駐村業(yè)務(wù)員，把保險服務(wù)延伸到農(nóng)村，極大地方便了當?shù)厝罕姡瑴p少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當?shù)厝罕姷暮迷u，并得到了鄉(xiāng)(鎮(zhèn))黨委、政府的大力支持與肯定。

六、以人為本，誠信服務(wù)。

服務(wù)是企業(yè)的生存之本，服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，還關(guān)系到公司的聲譽以及未來。 我們堅持“以人為本、客戶至上”的服務(wù)理念，想客戶所想，急客戶所急。對于出現(xiàn)重大事故的家庭，我們沒有死板地執(zhí)行規(guī)定，而是以最快的時間確定事故性質(zhì)，然后第一時間將賠款送到客戶家中，幫助他們渡過難關(guān)，而為此增加的理賠成本已逾萬元。全年我司客戶服務(wù)部門已受理各類理賠、滿期(生存金)給付案件金額658萬元(預(yù))。我們辛勤的勞動，也得到了廣大客戶的信賴和認同，在以后的工作中，我們還將繼續(xù)以快速、專業(yè)、高效、準確的服務(wù)為廣大客戶提供一流的服務(wù)。

保險銷售總結(jié)范文5一，堅決積極調(diào)整保費結(jié)構(gòu)，提高保費內(nèi)涵價值，穩(wěn)定收展隊伍。

進入__年以來，收展部緊密圍繞公司工作指導(dǎo)方向，以20__年期及以上期交產(chǎn)品為__年的主要業(yè)務(wù)指標，深挖__年期及以上期交產(chǎn)品的賣點及價值，及時向全體收展伙伴貫徹宣導(dǎo)，銷售__年期及以上產(chǎn)品的意義，全體收展伙伴積極響應(yīng)，截止6月27日，二部收展部已完成__年期及以上險種保費為101.58萬，完成全年計劃的65.54%，按時完成了市公司要求的60%的半年進度。通過半年的__年期及以上險種的銷售，在提高公司內(nèi)涵價值的同時對穩(wěn)定隊伍起到了積極作用，很多收展伙伴通過銷售以上險種認清的壽險保障的本質(zhì)，也在公司的廣大孤單客戶資源中很好的樹立的公司的美譽度。

二，夯實組織基礎(chǔ)，擴大組織發(fā)展，建立三高團隊。

組織人力發(fā)展是壽險不斷發(fā)展主題。__年以來收展部深刻認識到這一點。在年初就積極通過人才市場，網(wǎng)絡(luò)招聘，同業(yè)引進等方式加大增員力度，經(jīng)過努力收展部持證人力從年初35人，發(fā)展 到目前49人，超額完成市公司半年人力發(fā)展要求，基本完成全年50人的發(fā)展目標。在增員的同時嚴格加大篩選，為打造三高團隊輸送優(yōu)秀人才，同時加大培訓力度，打造專業(yè)化銷售隊伍。

三，倡導(dǎo)共同創(chuàng)富，樹立典型帶動，人人成功創(chuàng)富。

萬眾創(chuàng)富大賽這一省公司的重要舉措，對一線全體營銷人員起到了非常有力的促動作用。進入__年我收展部認真分析往年經(jīng)驗，總結(jié)出模范帶動的積極作用，特別是收展這一隊伍，如何在年輕化的隊伍中樹立標桿，帶動全體收展伙伴創(chuàng)富成為今年增員，留員的工作重點。加大對新人的培育工作，設(shè)專人跟進所有入司新人，各層級主管緊密配合的思路。截止目前收展部入司半年多點的新人__伙伴fyc已達61402元，無論對新人帶動還是對老伙伴的促動都起到了積極的作用。

四，及時總結(jié)經(jīng)驗，認真分析原因，迅速反應(yīng)調(diào)整工作思路。

在每一階段的工作，收展部都要進行總結(jié)評估。雖然在這半年的 工作中收展工作取得了一些的成績，但與發(fā)展要求，與先進公司相比還有很大的差距。20__年在積極發(fā)揚以上成果的同時，我們還有很多工作需要調(diào)整，以更好更快的適應(yīng)形勢發(fā)展需要，跟上公司步伐。

1，在繼續(xù)保持發(fā)展__年期及以上業(yè)務(wù)的同時，增加短期意外和短期健康險的銷售力度，特別是卡單銷售，開發(fā)更多有針對性的專題，為全體收展伙伴展業(yè)提供有力支持。

2，加強各項基礎(chǔ)管理工作。對收展人員的面訪率和活動管理進行每周檢查，每月總結(jié)的層層把關(guān)，培養(yǎng)全體收展人員堅持有效拜訪的習慣。

3，提高區(qū)域經(jīng)營活動。根據(jù)時機結(jié)合公司和各區(qū)域特點舉行適宜的社區(qū)活動，把區(qū)域收展做到實處，真正做到區(qū)域經(jīng)營的有效帶動作用，樹立國壽品牌影響力。

篇（8）

保險行業(yè)實習工作總結(jié)1一、實習說明

(1)實習時間：20__年2月17日至20__年5月31日

(2)實習地點：廣東深圳陽光保險電銷公司

(3)實習性質(zhì)：畢業(yè)實習

二、實習單位簡介

陽光保險集團股份有限公司是國內(nèi)七大保險集團之一，由中國石油化工集團公司、中國南方航空集團公司、中國鋁業(yè)公司、中國對外貿(mào)易運輸(集團)總公司、廣東電力發(fā)展股份有限公司等國有大型企業(yè)集團為主發(fā)起組建，注冊資本金為27.5億元人民幣。公司股東實力強大，涉及行業(yè)廣泛，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理，符合現(xiàn)代企業(yè)制度。陽光保險集團股份有限公司擁有陽光財產(chǎn)保險股份有限公司和陽光人壽保險股份有限公司等多家專業(yè)子公司。

陽光保險的發(fā)展歷程是以2005年7月28日陽光財產(chǎn)保險股份有限公司成立為標志;2007年6月27日，陽光保險控股股份有限公司成立;2007年12月17日，陽光人壽保險股份有限公司成立;2008年1月23日經(jīng)中國保監(jiān)會、國家工商總局批準，陽光保險控股股份有限公司正式更名為陽光保險集團股份有限公司。

由于經(jīng)營管理的良好表現(xiàn)和優(yōu)秀的企業(yè)文化建設(shè)，陽光保險先后獲得百佳“中華儒商”、五十強“人民信賴品牌”、十強“保險行業(yè)競爭力品牌”、“亞洲500最具價值品牌”、“亞洲十大最具影響力品牌”和2008中國最佳商業(yè)模式等大獎，公司的品牌形象不斷提升。

陽光保險秉承“打造最具品質(zhì)和實力的保險公司”的公司愿景，以“共同成長”為使命，把“誠信、關(guān)愛”、“創(chuàng)造價值”作為核心價值觀，堅持“工作激情與管理理性”、“創(chuàng)新與執(zhí)行”、“團隊合作與發(fā)揮個人作用”等三個方面高度統(tǒng)一，發(fā)揚“戰(zhàn)勝自我”的企業(yè)精神，以崇高的道德水準、高效健全的管理和高素質(zhì)、高境界、高度職業(yè)化的員工隊伍，為客戶提供優(yōu)質(zhì)穩(wěn)定的服務(wù)，成為高成長性的公司，成為客戶首選的公司，成為優(yōu)秀人才向往的公司。

三、實習環(huán)境

在公司，采取小組工作的形式，每個組有差不多十幾個人，設(shè)一個組長，每個人都分配了工作任務(wù)，每個月都有硬性歸定要完成多少指標，并按5%進行提成獎勵。

當我們這些新來的員工被分配到各個小組以后，組長會發(fā)給我們一份客戶電話表，這份電話表是由小組負責電話查詢的工作人員在網(wǎng)上搜集到的，然后，組長還會給我們一份話術(shù)，主要寫了如何與客戶溝通交流的對話示例，如：我們先說，“先生.小姐，你好.我這里是陽光保險電話中心的，我姓___，工號____。今天打電話給你是我們陽光公司周年慶，有個短期的活動由我負責通知到你，是不需要你作任何消費的，你聽聽做個參考就可以了”。對方有可能會繼續(xù)與我們通話，或直接拒絕，這份話術(shù)上都做了說明，讓我們這些新人進行參考。

四、實習過程

一、了解過程

在當今的時代，電話作為一種快捷、方便、經(jīng)濟的通訊工具，在咨詢和購物方面已日益得到普及。現(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率，電話銷售應(yīng)此而生。電話銷售是指通過電話推銷產(chǎn)品和宣傳公司業(yè)務(wù)。電話銷售要求銷售員具有良好的講話技巧、清晰的表達能力和一定的產(chǎn)品知識。電話作為一種方便、快捷、經(jīng)濟的現(xiàn)代化通訊工具，正日益得到普及，現(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率，電話銷售作為一種新時尚正走進千家萬戶。

我所在的公司主要做的是人身壽險，這家公司規(guī)模比較大，有四百多人，應(yīng)該算是一家中型以上的公司了，公司主要由三個部門組成，電話營銷部：大約有三百人了，主要進行銷售工作。技術(shù)部：負責發(fā)送名單數(shù)據(jù)，處理電話技術(shù)方面工作。后勤部：負責人員管理和公司日常管理。一般的工作流程是，我們通過電話方式，撥打電話聯(lián)系陌生人，向他推銷我們的的產(chǎn)品，如果顧客滿意的話，就登記顧客資料，再提交審核，最后出文本合同送到顧客那簽字刷卡.保單的額度2000-18000之間。

二、具體工作情況

每天我們的工作都是，按照技術(shù)部給的電話單，挨個拜訪，打電話，平均每天差不多有100多個電話，電話的主要內(nèi)容是介紹我們的保險產(chǎn)品，希望客戶能參加進來，然后就登記資料，再出合同。雖然活不難，可是在實際工作，卻碰到了許多意想不到的麻煩。

首先，技術(shù)部雖然每個星期都給我們發(fā)了三百個電話，但是只是個電話號碼而已，其他資料什么都沒有。在這三百個當中，有的電話是打不通的，或者是空號，或者沒有人接聽.這種情況占了30%。其次，就是對方接電話，可能她們經(jīng)常接這樣的電話吧，有的聽完公司介紹后，一聽是推銷保險的就直接掛掉電話。這種情況占了60%.剩下的10%呢就是聽完產(chǎn)品介紹的，有的有興趣會繼續(xù)聽下去，沒有興趣的就直接掛機了，這時候我們就要想進辦法跟顧客聊下去，如給他們下風險意識，重復(fù)我們產(chǎn)品的優(yōu)勢，或者不聊保險，聊其他生活內(nèi)容等等，唯一目的就是不要讓他們掛機。

剛開始打電話的那兩天因為是新人，對話術(shù)和說話技巧不熟悉，掛機率超級高，比如一周的三百個數(shù)據(jù)，兩天就打光了，一天100多個電話，通時才一個小時多一點點，不能按期完成要打的電話目標話，數(shù)據(jù)打完了就重復(fù)撥打，有些電話被我重復(fù)打了四遍，搞得我都不好意思再打電話過去了。還有就是，有時連續(xù)打了好十幾個電話，對方不是空號，就是直接拒絕你，要是碰上一個態(tài)度比較惡劣的人，可能還沒說上一句話，就被對方給罵回來了，那個時候我的心情會是非常糟糕的，情緒也很低落，這樣的情況，所有同事都碰到過。

首先呢，他們要求我們這些新人去聽優(yōu)秀銷售人員的錄音，然后還原，再模仿他們的話術(shù)去跟顧客交流。這樣兩個個星期后，掛機率沒有那么高了，基本都能和顧客聊上了，每天的通時也在2個小時以上了.第二周星期五，我一生可能都不會忘記這個時間，幸運之神降臨在我身上，我終于出單咯，而且是個8000的大單，那時候興奮的輸入顧客資料時手都是顫抖的。合同是我和小組一個老人陪我親自送上門的，顧客也順利簽字刷卡了，有了這張單，這個月考核目標也順利完成了。

我的組長經(jīng)常對我說：“每天要盡可能多打電話，這樣潛在的意愿客戶就能被發(fā)掘出來，就會有收益了”。同時，她還讓我把那些對產(chǎn)品感興趣的用戶名字單獨列出來，然后隔兩天在給對方回電話，進行溝通，這樣會好一點。因為電話銷售這個工作，有點像守株待兔，或者通俗的說就是碰死耗子，我們除了要有良好的口才與溝通能力外，自身的運氣成份也很重要，因為有可能對方就急需你的產(chǎn)品服務(wù)，可就是找不到，這個時候，你一個電話打過去了，對方會十分興奮的和你合作，并且給你簽字刷卡，而對那些感興趣的客戶進行反復(fù)溝通，他極有可能就心動了，并且最終決定和你合作，當然，電話銷售工作對于女孩子來說優(yōu)勢很大，因為女孩子可能更善于和人溝通，由其是男老板，對方及時不做，也會很耐心的和你聊幾分鐘，說不定在這幾分鐘里，機會就來了。同時，當我們打的電話數(shù)量越多，潛在的機會也就越多，因為在社會上，有了一種產(chǎn)品，肯定就會有需要的人，只不過，你要把消息告訴他，這樣他才會決定是否購買你的產(chǎn)品或者服務(wù)。

面對拒絕率高達95%的電話銷售保險行業(yè)，第一個月是非常難熬的，有時候電話打得真的超級郁悶，被連續(xù)拒絕幾十次之后再加上被顧客罵過之后，心情已經(jīng)滑落到了最低點，再也不想繼續(xù)打下去了，有幾次甚至連放棄的念頭都有。做電話銷售最主要的就是心態(tài)問題，所以我把電腦的屏幕弄成了個跳動的大笑臉，每次郁悶時就看看那個笑臉，心情也會受其感染起來。另外一點呢，就是要忽視顧客的拒絕，把它當放屁，但是現(xiàn)在我還不能達到這個境界，被有些顧客拒絕后還是會忍不住罵回幾句，當然不是在電話上，而是掛機后…

五、實習期工作總結(jié)和收獲

電話銷售對于如何抓住顧客和找到有利顧客都取決于一分鐘的開頭語。而且針對不同的顧客又要用不同的開頭語每次與客戶之間的溝通都是不同的，不能只按文稿上面的文字去溝通，這就要針對不同的人采用不同的方法，一套方針是不能很好地營銷。還有針對女性與男性也要有不同的方法，一般女性比較貪小便宜，男性比較爽快，所以針對女性一開口就要說：“我們公司有個優(yōu)惠活動，能為您介紹一下嗎?”這樣她們就會耐心地聽下去，男性一般不采用這種方法。所以就要求我們在每一次的對話中積累經(jīng)驗，總結(jié)話術(shù)這樣才能做的更好。另外最重要的一個因素就是普通話和禮貌，沒有禮貌別人也不會尊敬你。普通話不標準別人也聽不懂。

特別是對于一個話務(wù)銷售員來說標準的普通話和甜美的聲音是很重要的!在真正走進電話營銷職場期間，我深有體會。當學到“顧客就是上帝，顧客是我們的衣食父母，顧客永遠是對的!”等顧客理念，讓我們體會到要主動關(guān)懷顧客，了解顧客，溝通顧客，主動為顧客著想;當學到以“誠信為本，有諾必踐，恪盡職守，率先垂范!”的工作信條時，體會到我們電話營銷中心應(yīng)該堅持的工作準則和行為風范;

當然我所接觸的最多的就是電話、電腦。電話是現(xiàn)代商人越來越常用的一種交流工具，因此，做電話營銷人員了解一下打電話的一般要求是很有用的。打電話的基本原則是簡明扼要，切忌羅嗦，既突出不了問題，又占用別人時間，從而引起別人反感作為一名話務(wù)銷售，所以溝通是很重要的一種交流方式。在一片永遠做不完的業(yè)務(wù)的前景下，如何進行溝通，如何做好溝通從心開始，都要留給我們自己去深思，在實踐上慢慢體驗得出經(jīng)驗并運用于實踐，提高自己的工作效率!

另外在實習其實也是在不斷的學習。不但要學習產(chǎn)品知識，而且要學會如何做人做事，怎樣待人接物。在公司實習這段時間我學會了很多學校中學不到的知識，不斷的充實了自己。自己已經(jīng)不一個學生了，每天8點起床，然后象個真正的上班族一樣上班。回想起自己的這2個半月的工作經(jīng)歷，雖然有眼淚也有辛酸，但最多的還是歷練與收獲。

實習過程中遵守公司的各項制度，虛心向有經(jīng)驗的同事學習，兩個半月的實習使我懂得了很多以前不知道的東西。也收獲了很多朋友，同時也學到了很多東西，電話營銷能力和業(yè)務(wù)知識有了很大的提高，但同時也看到了我一些不足：有時還不能時刻保持自己的微笑、說話的頻率有時過快、說話的聲音有時過高、給顧客考慮的時間有時太短等等，我將不斷地改正自己的缺點，修正自己的不足，補缺補漏。

實習是每一個大學畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們在實踐中了解社會，讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識也打開了視野，長了見識，為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎(chǔ)，實習是我們把學到的理論知識應(yīng)用在實踐中的一次嘗試。因為任何知識源于實踐，歸于實踐。所以要付諸實踐來檢驗所學。在以后的工作中我一定踐守諾言;“誠信為本，有諾必踐，恪盡職守，率先垂范!”的工作格言，我將引以為范!這次的實踐我相信是我以后人生的一大起點，我會沿著學校這條港灣向社會這片大海航行，風雨無阻…

六、致謝

感謝廣東深圳陽光保險電銷中心給了我這樣一個實習的機會，能讓我到社會上接觸學校書本知識外的東西，也讓我增長了見識開拓眼界。同時感謝我們小組組長、各個小組成員，你們幫助我解決處理相關(guān)問題，包容我的錯誤，讓我不斷進步。此外，我還要感謝我的實習指導(dǎo)老朱曼婷老師，在實習期間指導(dǎo)我在實習過程中需要注意的相關(guān)事項。我感謝在我有困難時給予我?guī)椭乃腥恕?/p>

保險行業(yè)實習工作總結(jié)2今年假期，我有幸到__保險公司進行了為期40天的實習，在這一個多月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識，受益匪淺。現(xiàn)在我就對這40天的實習做一個實習報告。

在__保險公司，我先后接受了保險業(yè)基本理論和公司新推出的險種——萬能險的基本條款及規(guī)定的培訓，參加了了關(guān)銷售萬能險的產(chǎn)品會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參與聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參與保險人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業(yè)務(wù)員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等。

通過這些各種形式的工作參與，我學到了很多寶貴的實用知識搜集整理，主要是：

(1)保險搜集整理以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學的深化了解和學以致用的興趣。

(2)通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學預(yù)測，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學期間進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設(shè)計。

(3)對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善，通過與同事們和眾多的業(yè)務(wù)員的交往、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導(dǎo)、教育和思想啟迪。

(4)電腦辦公的實用知識與軟件應(yīng)用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識搜集整理和提高能力的學習欲望。

(5)勤奮、踏實、認真、負責任做事風格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。

以上是我的個人實習報告，當然，以我個人之見也發(fā)現(xiàn)了一些小的問題，如保險人考核制度不夠健全，保險業(yè)務(wù)員職業(yè)素質(zhì)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。

這次實踐教會了我許多，不僅讓我擴展了知識搜集整理的視野，增長了社會見識，而且為我大學畢業(yè)后走向社會打下了堅實基礎(chǔ)，是我青春時期的一筆重要財富，使我終生受益。

保險行業(yè)實習工作總結(jié)3時間一晃而過，到____保險股份有限公司__分公司工作已經(jīng)一個月了，在這段時間里領(lǐng)導(dǎo)同事都給予了我足夠的寬容、支持和幫助，讓我充分感受到了____“誠信天下，穩(wěn)健經(jīng)營，追求卓越”的品質(zhì)，也體會到了作為團險保存一員的專業(yè)和辛勤。在對公司人員肅然起敬的同時，也為我有機會成為____的一份子而驚喜萬分。

經(jīng)過近一個多月在__保險公司團險保存部的實習，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)照和指導(dǎo)下，及自身的不懈努力，讓我在各方面都取得了長足的進步在公司我學到的不僅是理論知識，更多的是自我綜合素質(zhì)方面的認識。最主要的是不僅讓我學會了做事，還教會了我如何做人。對培養(yǎng)我的工作意識和提高我的綜合素質(zhì)有著特殊的意義。在此我由衷的感謝____保險公司，給了我這么好的一次機會。

記得初到____時，在和領(lǐng)導(dǎo)的第一次談話時就注意到，____是一家非常重視員工感受的公司，公司的規(guī)章制度都非常的人性化，盡量為大家營造出輕松的工作氛圍。但是，這并沒有影響到公司運作的專業(yè)和嚴謹性。我想，作為一個分公司一員，對問題的處理的確只是基本技能，更重要的是對流程的把握，這也應(yīng)該是自己工作學習的重心。

在______分公司團險保存部實習，我先后接受了保險業(yè)基本理論和多種保險基本條款及規(guī)定的培訓，參加了聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參與保險人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業(yè)務(wù)員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等。通過，為這些各種形式的工作參與，我學到了很多寶貴的實用知識：

(1)保險搜集整理以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣。

(2)通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學預(yù)測，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮。

(3)對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善，通過與同事們和眾多的業(yè)務(wù)員的交往、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導(dǎo)、教育和思想啟迪。

(4)電腦辦公的實用知識與軟件應(yīng)用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對知料搜集整理和提高能力的學習欲望。

(5)勤奮、踏實、認真、負責任做事風格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。

以上是我的個人實習報告，當然，以我個人之見也發(fā)現(xiàn)了一些小的問題，如保險人考核制度不夠健全，保險業(yè)務(wù)員職業(yè)素質(zhì)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。

這次實踐教會了我許多，不僅讓我擴展了知識視野，增長了社會見識，而且為我大學畢業(yè)后走向社會打下了堅實基礎(chǔ)，是我青春時期的一筆重要財富，使我終生受益。最后由衷的感謝____保險公司__分公司，給了我這么好的一次機會，感謝在我實習期間所有幫助過我、教導(dǎo)過我的人!

保險行業(yè)實習工作總結(jié)4兩周的專業(yè)實習結(jié)束了，又將回到正常的學習中去。還記得聽說要專業(yè)實習我們班的同學不知道有多興奮，都在想這回終于可以實習了，終于可以更近得接觸保險了。的確，實習中我們接觸到了學校以外的東西，接觸到了真實的保險程序，還有很多事。

聽講座、做保險單據(jù)、了解保險公司實習對我們來說有點陌生，同時它又離我們越來越近，又是我們必須面對的。我們已經(jīng)大三了，過了這個學期大家基本上都出去找單位實習，要開始正真踏上工作道路了，真的好快，從來到這所學校到現(xiàn)在已經(jīng)快有三年了，好像開學就是昨天一樣，當眼睛再次睜開的時候或許我就已經(jīng)在工作崗位上了。聽好多畢業(yè)的學長說過，要早點為自己的將來想想，找工作也要趁早，要不然會準備不及，錯失良機。沒錯，通過這次實習給我的第一感覺就是，時間過的很快，我也要走在自己前面。

每天這樣過誰都可以，可是卻不知道明天是什么樣子的，還是依舊像今天一樣嗎。現(xiàn)在的社會不容許你懶惰，只要你放松就是給對手機會，我要學會吃苦，學會利用好時間。尤其是對我這樣的人來說，如果不給自己一點壓力的話就不知道自己在做什么，要堅持，不論做什么。對于我來說，很少會對一件堅持很久，因為我對它沒有耐心，不吃苦。雖然我們的保險實習看起來很是簡單，但是我感覺認真的對待每一件事情還是很困難的，我們每天都要早早的到教室熟悉今天的作業(yè)和需要處理的事情，雖然剛開始的時候我們根本不懂得怎樣去做那個保險單，但是經(jīng)過老師的講解和我們的努力我們終于所有的人都學會了如何去處理和填寫保險單據(jù)。

通過前幾天的實習讓我真正的知道自己還有很多的不足，不僅僅是知識上的不夠還有就是自己的精神狀態(tài)上，現(xiàn)在我們是在學校，還沒有任何的壓力，如果我們走上了工作崗位，我們面對的壓力一是很大的，如果我們再以現(xiàn)在的狀態(tài)去面對工作和社會，我想我們可能最先會被打倒。這兩周的實習讓我自己了解到了自己在知識上的很多不足，面對基本的保險知識都無法去處理，因此下一階段我們的主要工作還是要把我們自己的學習做好，因為我們畢竟還有一年的時間，我們現(xiàn)在的首要工作還是學習的。

發(fā)現(xiàn)了問題就要解決它，大事化小，小事化無。當然這需要一個過程，這次實習可以算是一次考試，找出了我的缺點，發(fā)現(xiàn)了問題。除了學到了相關(guān)的專業(yè)知識以外，我想更多的是怎么做人，每位同學都一樣吧，一個班級就是一個小的社會，走出小社會怎樣融入到大社會中去，這是我們每個人要想的。經(jīng)過兩個禮拜，我發(fā)現(xiàn)周圍的同學多多少少對自己、對未來有了些看法，或者說是成長了。

以前總是感覺就業(yè)還距離我們很遠，但是現(xiàn)在似乎馬上就要到我們了，我們今年下半年就是打四了，也就只有一年的時間了，從現(xiàn)在開始就要我們做好準備，不僅是做好更加努力學習的準備，更重要的是要我們隨時關(guān)注社會上就業(yè)信息，因為我們必須去面對現(xiàn)實，面對社會的競爭壓力。大家在一起時會說到今后的工作，以后買車、買房很有意思，涉及到的方面很多，都是今后要面對的。實習給我們帶來了收獲，帶來了思考。在學習的時候還是要把專業(yè)知識學好，畢竟現(xiàn)在學習才是最重要的，未將來打好基矗。

財產(chǎn)保險實習雖然時間很短，但是通過這段時間的學習和聽講座，還是讓我學會了很多的在課堂上沒有的東西。比如說保險公司的老師來給我們做講座，就讓我真正的知道了保險的重要性和目前在社會上的發(fā)展狀況，讓我們重新去了解自己的未來，和我們以后的工作需要，工作方向。再就是通過老師的講解，我們還更清楚的知道了保險的工作流程以及他們的工作性質(zhì)，為我們跟清楚的了解財產(chǎn)保險提供了清晰地渠道。例外，一些年輕老師還通過舉例的方式讓我了解了很多的生活知識：

1.作為一個新人手腳要勤快點端茶倒水掃地拖地之類的活是少不了的。

2.為盡快適應(yīng)環(huán)境要做到多思索多問不懂就要問!"舊人"還是挺樂意回答的。

3.不要驕傲自大旁若無人一些事情即使你會也要低調(diào)點不然會很難融進職場原有圈子的。

4.證書只是進入職場的敲門磚假如你拿到了某個證書但不會應(yīng)用證書所包含某個學科的知識也是沒用的.胸中還須有點"墨水"沒有真才實學做起本職工作來也會力不從心啊!像英語過了四六級不會就又能怎樣。

英語本來就是一門語言你得會說對外人也得敢說不然人家還不是一樣看不起你：還是大學生呢口語都還說不出來!我在公司時就曾今碰到一個外國人來咨詢，但是我的英語程度很差，所以基本上就不知道說什么

5.英語電腦是職場中必備的硬件英語程度起碼要能跟外人作一般交流電腦嘛辦公軟件操作方面要精通并且能純熟操作其它電腦技術(shù)如網(wǎng)頁制作等也要會點.(實習增強了我對這兩方面學習的緊迫感

6.我們往往會忽略的就是寫作能力這很重要職場中如文書報告等方面要熟練掌握.寫作不管在什么行業(yè)都是很有用的.

7.進入某個行業(yè)的職位時一定要盡快熟知這個職位所用到的知識.

8.學習永遠是重要的即使在職場中也要不斷地學習新的知識同時要根據(jù)工作中的不足而有針對性地學習.實踐永遠都是檢驗真理的唯一標準。

“學無止境”，以前總覺得自己有多厲害，自認為自己學到了很多知識，可以去公司大展身手，好好表現(xiàn)一下自己，體現(xiàn)一下自己的能力，但是直正實習后才發(fā)現(xiàn)自己有多膚淺，多淺保的確，在大學三年學到了很多關(guān)于財經(jīng)保險方面的知識，但是保險是一塊相稱廣闊的領(lǐng)域，它不僅要求你有專業(yè)的保險知識，更要有相關(guān)的財經(jīng)知識，以及知道包括歷史，地理，政治，文化等等方面的知識，這樣在介紹保險時才能跟客戶對答如流，全面的向客戶介紹保險信息。解答客戶對保險的疑問和困惑。

通過這段實際你的實習，我想我還是學到了很多東西的，下面一一列出;

1、自主學習

工作后不再象在學校里學習那樣，有老師，有作業(yè)，有考試，而是一切要自己主動去學去做。只要你想學習，學習的機會還是很多的，老員工們從不吝惜自己的經(jīng)驗來指導(dǎo)你工作，讓你少走彎路;集團公司、公司內(nèi)部有各種各樣的培訓來提高自己，你所要作的只是甄別哪些是你需要了解的，哪些是你感興趣的。

2、積極進取的工作態(tài)度

在工作中，你不只為公司創(chuàng)造了效益，同時也提高了自己，象我這樣沒有工作經(jīng)驗的新人，更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗。特別是現(xiàn)在實習工作并不象正式員工那樣有明確的工作范圍，如果工作態(tài)度不夠積極就可能沒有事情做，所以平時就更需要主動爭取多做事，這樣才能多積累多提高。

3、團隊精神

工作往往不是一個人的事情，是一個團隊在完成一個項目，在工作的過程中如何去保持和團隊中其他同事的交流和溝通也是相當重要的。一位資深人力資源專家曾對團隊精神的能力要求有這樣的觀點：要有與別人溝通、交流的能力以及與人合作的能力。合理的分工可以使大家在工作中各盡所長，團結(jié)合作，配合默契，共赴成功。個人要想成功及獲得好的業(yè)績，必須牢記一個規(guī)則：我們永遠不能將個人利益凌駕于團隊利益之上，在團隊工作中，會出現(xiàn)在自己的協(xié)助下同時也從中受益的情況，反過來看，自己本身受益其中，這是保證自己成功的最重要的因素之一。

4、基本禮儀

步入社會就需要了解基本禮儀，而這往往是原來作為學生不大重視的，無論是著裝還是待人接物，都應(yīng)該合乎禮儀，才不會影響工作的正常進行。這就需要平時多學習，比如注意其他人的做法或向?qū)＜艺埥獭?/p>

5、為人處事

作為學生面對的無非是同學、老師、家長，而工作后就要面對更為復(fù)雜的關(guān)系。無論是和領(lǐng)導(dǎo)、同事還是客戶接觸，都要做到妥善處理，要多溝通，并要設(shè)身處地從對方角度換位思考，而不是只是考慮自己的事。

這次實習，我收獲很多，它讓我體會到了工作的艱辛和勞累，讓我發(fā)現(xiàn)了自己所學專業(yè)知識的不足，讓我更加清晰地熟悉了自己，讓我對自己的道路有了更加清楚地了解和目標。在以后的學習中，我一定會好、更加嚴格的要求自己，不斷地追求新的進步，不斷地去尋求學習的機會，相信我們一定會因為今天的努力創(chuàng)造出更加美好的未來!

保險行業(yè)實習工作總結(jié)520__年x月—20__年x月，我在____保險公司__分公司進行了為期兩個月的實習。____保險股份有限公司是中國大陸最大的專業(yè)化商業(yè)人壽保險公司，是中國內(nèi)地第一家在美、港兩地同時上市的金融企業(yè)，20__年被《歐洲貨幣》評為“亞洲最好的保險公司”，20__年度世界500強企業(yè)評選中，____保險股份有限公司再次入選世界500強，排名也大幅度上升。____連續(xù)x年在保費收入、資產(chǎn)總額、客戶規(guī)模和市場占有率上排名業(yè)界第一。____擁有長期忠實客戶x億人，短期保單客戶x億人，為x億多人提供了人身保險。我實習的部門是該公司的培訓部，培訓部的職責是對本公司的保險推銷人員(即外勤人員或業(yè)務(wù)員)進行系統(tǒng)的、專業(yè)的培訓，幫助他們掌握推銷的方法，提高他們的推銷技巧，從而提升公司的業(yè)績。

一、推銷工作的重要性及其特點

人身保險是以人的生命或身體為保險對象的，保險人對被保險人的生命或身體因遭受事故、意外傷害、疾病、衰老等原因?qū)е碌乃劳觥埣病适Чぷ髂芰蛘吣昀贤诵葚熑谓o付保險金的一種保險方式。因此，以經(jīng)營人身保險為主的保險公司所提供的產(chǎn)品就具有無形性、同質(zhì)性、廣泛多樣性和分散性等特性。而且人身保險所涉及的往往是人的老、死、疾、殘等。在中國這樣一個儒教的過度里人們大多忌諱談?wù)撨@些話題。所以即使人們有巨大的保險需求，也很少有人主動的去購買保險產(chǎn)品。這就需要我們的人身保險推銷員來為客戶介紹保險產(chǎn)品，引導(dǎo)客戶發(fā)現(xiàn)需求，激發(fā)客戶實現(xiàn)需求，推銷公司的保險產(chǎn)品，提高公司的業(yè)績，提升公司的形象。保險推銷工作是保險公司的賴以生存的前提。

二、人身保險的推銷工作具有一些特點

第一，推銷工作具有服務(wù)性。這種服務(wù)性表現(xiàn)為：首先是在顧客購買之前，推銷人員應(yīng)根據(jù)客戶的需要，幫助其設(shè)計保險方案，選擇適當?shù)碾U種;其次在顧客購買之后，根據(jù)客戶保險需求的變化和新險種的出現(xiàn)，幫助顧客調(diào)整保險方案，確保其財務(wù)穩(wěn)定;再次當保險事故發(fā)生或期限屆滿時，主動幫助客戶索賠或提供這方面的咨詢服務(wù)。

第二，保險工作需要豐富的知識。人身保險本身是一種合同，也是一種家庭經(jīng)濟計劃。它不但牽涉到法律、稅金、醫(yī)學、金融投資、社會學方面的知識，還要考慮到客戶家庭情況、收入狀況及未來的經(jīng)濟計劃和投資方向及客戶的心理狀態(tài)和消費習慣。

第三，推銷工作意義重大。人身保險是幫助他人追求幸福人生的保證。推銷員在推銷工作中處處為客戶著想，提供給客戶優(yōu)質(zhì)的保單，使客戶在遭遇不幸時及時得到經(jīng)濟幫助，渡過難關(guān)，自然會受到人們的尊敬。

篇（9）

團隊管理

1、建立早會功能小組和訓練功能小組確保早會質(zhì)量

（1）、早會功能組

早會是壽險業(yè)務(wù)工作中重要的環(huán)節(jié)。如何經(jīng)營好晨會，對一個團隊的發(fā)展至關(guān)重要。早會經(jīng)營要有計劃性，內(nèi)容不能空乏，要很好地發(fā)揮業(yè)務(wù)推動和激勵的作用，基于這種情況我們決定成立早會功能組，讓更多營銷人員參與到早會經(jīng)營中來，真正做到早會與市場銜接，切實幫助業(yè)務(wù)員解決日常工作中遇到的難題。定期召開會議，并且聯(lián)合訓練功能組，每天早上給大家進行專題訓練，確實解決了早會上學不到東西的問題，未來我們更要進一步召開營銷員座談會，了解大家在早會經(jīng)營方面還有哪些要求和建議，不斷明確了早會經(jīng)營的原則和程序，做到“四性、六聲”的要求，即“感性、理性、計劃性、實用性”和“歌聲、笑聲、掌聲、歡呼聲、業(yè)績聲、激勵聲”，使早會經(jīng)營走上一條專業(yè)化，規(guī)范化的健康發(fā)展的道路，也使早會成為一天工作的加油站。

（2）、訓練功能組

切實加強培訓在經(jīng)營中的作用，讓培訓也成為生產(chǎn)力。對于營服自己操作的銜接訓練，新人進修培訓，專題培訓等等，都要根據(jù)實際做好詳細的培訓計劃，目的就是讓人馬上采取行動，重點是自我學習意識的增強和培訓風氣的打造。利用訓練功能組的小組成員在團隊中的影響力，加強與各部門主管的溝通，已獲取主管們的支持，讓培訓真正成為大家的事。也可以采取培訓積分制，增強學員榮譽感，讓他們感覺到培訓的重要性和正規(guī)性。

2、基礎(chǔ)管理

（1）出勤管理

壽險經(jīng)營本質(zhì)是會議經(jīng)營，重點在早會，好的早會出勤不但能為早會帶還了良好的氛圍，更能將公司的工作指示更直接傳達給每一位伙伴，為了能鼓勵良好的出勤，**部在2009年下半年制定以下計劃

從感官營造早會氛圍，每個人進入職場必須著職業(yè)裝

從紀律營造早會氛圍，遲到、早退、早會期間隨意走動、手機響等各種影響早會正常進行的行為采取適當方法給與約束和制止

用高質(zhì)量的早會吸引出勤，特設(shè)立早會功能組，由各縱隊輪流執(zhí)行

制作出勤公示榜，保證出勤總監(jiān)的值勤的公平

（2）會議管理

為了讓所有伙伴在公司都能學到更好、更多、更新的知識，真正體現(xiàn)壽險會議經(jīng)營的功能，**部在2009年下半年制定以下計劃

主管早會：讓每一位主管都能夠參與到主早的經(jīng)營中，把主早主持、專題都交由主管操作，組訓輔導(dǎo)其主持、專題講解能力

大早會：結(jié)合公司、部門的階段性工作，根據(jù)業(yè)務(wù)員在實際工作中所遇到的問題，想業(yè)務(wù)員之所想，講業(yè)務(wù)員之所需，真正把大早會打造成業(yè)務(wù)員的加油站、練兵場。

二次早會：二早是每支縱隊解決個性問題的重要會議，高質(zhì)量的二早在日常工作中的作用不可取代，提前輔導(dǎo)主管二早流程、注意事項，把開二早養(yǎng)成一種習慣，也是提升主管自主經(jīng)營意識的不可或缺的會議。

（3）舉績管理

舉績率是團隊經(jīng)營的重要考核指標，同時高的舉績率也保證了季度考核質(zhì)量，為了提高部門舉績率，**部在2009年下半年制定以下計劃

要求主管月初率先舉績，起到良好的帶頭作用

每月10日以前要求50%的舉績率，同時要求主管做好追蹤、輔導(dǎo)工作

力爭20日以前達到70%的舉績率，對于每月下旬仍未舉績的伙伴，部門加大追蹤力度，并根據(jù)情況召開夕會、破零會

對于當月未舉績的伙伴，部門根據(jù)實際情況適當懲罰

制作舉績榜，讓所有人明晰部門舉績情況

（4）訪量管理

在壽險行業(yè)，訪量定江山，沒有足夠的訪量，就沒有很好的業(yè)績，為了保證各項任務(wù)指標順利達成，**部在訪量管理方面制定以下計劃

業(yè)務(wù)員每天填寫活動日志，主管每天批閱

增加增員訪量，為團隊的發(fā)展做努力

部門不定期抽查，對于少訪、假訪，部門給予通報批評

（5）任務(wù)達成

全年任務(wù)指標是一個團隊經(jīng)營、發(fā)展的依據(jù)，一切活動、工作計劃都圍繞其展開，為了能更快完成公司下達的各項指標，**部在2009年下半年制定以下計劃

部門將全年任務(wù)細分至每一支縱隊，并由主管同部門簽訂責任狀，每月公布序時進度，對成績好的團隊給與獎勵

充分發(fā)揮精英的帶頭作用，部門采取季度、半年總結(jié)表彰的方式，對每個階段、整體業(yè)績突出的伙伴予以表彰，同時設(shè)立新人獎勵，鼓勵新人發(fā)展。

（6）職場管理

為更好的落實職場管理，**部制定2009年下半年職場管理計劃

事假需提前一天寫請假條，并由部經(jīng)理簽字。事假一天不扣款。2天（含）以上者每天扣款10元。部門不接受電話、短信及代請假。

病假需憑縣級以上醫(yī)院診斷證明及藥費發(fā)票，病假3天（含）不扣款，請假3天以上者，每天扣款5元。重病住院者視情況而定。

遲到、早退每次樂捐2元。否則，月底扣款5元/次。帶客戶體檢者憑體檢報告單銷假。

未履行請假手續(xù)而不出勤視為曠工，每天扣款20元，未穿職業(yè)裝扣款5元/次；手機響樂捐2元

新入司人員前半年酌情考慮，半年以后嚴格執(zhí)行該公約

公司特殊會議或培訓統(tǒng)一執(zhí)行部門要求，懲罰措施隨機制定

每月10日之前全員舉績，當月未舉績者，扣款50元。（舉績標準：期交 ≥500元）

主管早會（周一至周五）7：30(冬季：7：40)、大早會8：00（冬季：8：10）準時開始

每天出勤情況由出勤總監(jiān)于早會結(jié)束時公布，如有異議，現(xiàn)場核對，事后核對均視為無效。

所有假條由部經(jīng)理簽字，其他簽字一律無效

婚嫁、喪嫁、產(chǎn)假等特殊假期直接向個險部請假，其他人無權(quán)準假

一增員

增員和銷售是壽險行業(yè)健康發(fā)展的兩條平行線，不能缺少其中的任何一條。尤其是在金融危機影響下的2009年下半年，增員工作顯得更為重要，只有增員做好才能更好的完成公司下達的各項任務(wù)指標。公司領(lǐng)導(dǎo)高瞻遠矚，將增員工作作為2009下半年各項工作的重中之重反復(fù)強調(diào)。

**部嚴格按照公司領(lǐng)導(dǎo)要求，采取早會功能組和訓練功能組相互配合的方法，利用早會時間，通過高質(zhì)量的專題、增員話術(shù)的不斷演練與宣導(dǎo)和日常追蹤相結(jié)合，在日常工作中不斷強化業(yè)務(wù)員危機意識，提升業(yè)務(wù)員增員技巧，將增員工作貫穿到工作的每一個細節(jié)當中，絕不讓增員工作成為某個階段性的活動競賽，更不能蜻蜓點水。持續(xù)的增員不僅能給隊伍注入新鮮的血液，更能最大程度提升保費規(guī)模，為了響為公司交一份滿意的答卷，**部在2009年下半年制定以下計劃。

1、早會經(jīng)營

（1）通過早會訓練業(yè)務(wù)員增員拒絕處理、增員轉(zhuǎn)介紹等方面技巧

（2）通過早會專題提升業(yè)務(wù)員增員積極性

（3）通過學習基本法讓大家明細主管利益所在

2、職場布置

（1）利用職場布置、公司實力介紹，增強業(yè)務(wù)員增員信息

（2）設(shè)立周、月、季度增員英雄榜，樹立標桿，帶動增員氛圍

3、追蹤督導(dǎo)

（1）提升增員訪量，每天填寫活動日志

（2）主管每天批閱活動日志，部門不定期檢查并電話回訪，重點檢查增員訪量

（3）主管每天下午追蹤屬員增員訪量并向部門匯報

4、創(chuàng)業(yè)說明會

（1）部門定期召開創(chuàng)業(yè)說明會，

（2）做好會前約訪、會后追蹤，盡最大努力以最快速度讓新人辦理入司手續(xù)并參加崗前培訓班和代資培訓班

（3）對面試官進行集中輔導(dǎo)，并定期反饋面試遇到的問題，做好增員拒絕處理

5、教育培訓：

（1）充分發(fā)揮訓練功能組的作用，最大程度解決留存問題

（2）針對新人狀況制作立志專題，提升新人積極心態(tài)。

（3）舉辦新人險種講解比賽，提升新人險種講解能力

（4）通過陪防、跟隨見習、集體陌拜等方法提高新人溝通技巧及拒絕處理能力，提升展業(yè)技巧

(5) 積極鼓勵新人增員，提高新人責任意識

三、加強完善追蹤工作

追蹤大于激勵，在新的一年中，部門建立更加完善的立體式追蹤體系，最終目的就是通過各種形式的追蹤建設(shè)心態(tài)，開拓方法，給業(yè)務(wù)伙伴們建立信心，真正的去關(guān)心他們，讓業(yè)務(wù)員感覺回到職場有家的感覺。為了更好的落實追蹤工作，**部在2009年下半年制定以下計劃

大早會數(shù)據(jù)通報追蹤，業(yè)務(wù)競賽數(shù)據(jù)追蹤，制造業(yè)績推動氛圍；二早結(jié)束后，下發(fā)各縱隊關(guān)鍵經(jīng)營指標數(shù)據(jù)；

新人追蹤，對新人進行輔導(dǎo)，輔導(dǎo)內(nèi)容包括幫助業(yè)務(wù)員診斷，分析目前狀況，確定工作目標，并進行定時的業(yè)績追蹤，從心理上加強他們對保險行業(yè)的從業(yè)信心；

電話追蹤，從電話追蹤中了解業(yè)務(wù)伙伴的各種狀況，關(guān)心他們的生活狀態(tài)，告訴他們?nèi)绾尾拍苓_到競賽標準等。

面談追蹤，每次早會結(jié)束后與主管溝通業(yè)績、增員情況，灌輸組織發(fā)展，增員利益化調(diào)動意愿，通過面談對展業(yè)能力較弱的業(yè)務(wù)伙伴，每日進行電話追蹤，關(guān)心他們在外情況和碰到的問題給以解決。

四、財務(wù)管理

**部按照公司下發(fā)《職場團隊費用管理情況》，結(jié)合本部門實際情況，為了保證部門每一筆費用都能用于職場建設(shè)，在財務(wù)管理方面制定了一下計劃

建立完善的臺帳，對每一筆費用支出、入賬都必須有詳細記錄，保證每一筆費用都有據(jù)可依，有據(jù)可查。

建立財務(wù)管理小組，下設(shè)出納、會計和采購員，每一筆費用支出都要由出納簽字；對于大額支出要有部門經(jīng)理和會計、出納三人共同簽字方可執(zhí)行

對于每次購物憑證，都要有部門經(jīng)理簽字

費用情況實行周周清，月月清，并每月在早會做詳細的流水賬公布讓所有伙伴明晰費用使用情況

篇（10）

《辦法》的適用對象是基層保險營銷員，是指取得中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)頒發(fā)的資格證書，與公司簽訂《保險營銷員保險合同》，受公司委托，在授權(quán)范圍內(nèi)為公司代為辦理個人保險業(yè)務(wù)并向本公司收取傭金的個人。他們不是正式的中國人壽在編職員，與公司之間不存在事實的勞動關(guān)系，但對于保險業(yè)務(wù)的開展起到基礎(chǔ)性的作用，且多來自社會中下階層，人數(shù)眾多，因此他們的權(quán)益保障是企業(yè)擔負的最重要的一類社會責任。《辦法》的主要內(nèi)容就是一套對保險營銷員錄用、獎懲、考核的規(guī)章。核心指標是保單數(shù)量和投保金額，不過值得注意的是對營銷員的考核不僅看自身的業(yè)績也參考與其有著輔導(dǎo)、培育關(guān)系的其他營銷員的業(yè)績。這一措施體現(xiàn)了人壽公司營銷員發(fā)展導(dǎo)向中除了業(yè)績，也非常重視對于營銷員隊伍的擴大和整體素質(zhì)的培訓、提高。

從權(quán)益保障這一角度來分析，《辦法》有以下特點：1.適應(yīng)性強。對于員工來說《辦法》的適應(yīng)性就意味著業(yè)績的考核標準是否可行，對業(yè)務(wù)拓展方向的指導(dǎo)是否準確，乃至對于薪酬的設(shè)置是否合理。本文中討論的《辦法》還根據(jù)經(jīng)濟發(fā)展水平的不同分為了A.C兩個版本。其中居民收入水平較高的蘇州、無錫、常州、南京、南通等市分公司執(zhí)行委托報酬A版，省內(nèi)其余的鎮(zhèn)江、揚州、泰州、徐州、淮安、鹽城、連云港、宿遷市分公司執(zhí)行委托報酬C版。顯然地，版本不同，指標規(guī)定數(shù)值也不同。2.操作性強。《辦法》的作用僅用指導(dǎo)性、規(guī)范性來描述還不夠精當，它規(guī)定了營銷員展業(yè)過程中涉及到的所有關(guān)系，營銷員可以透過辦法了解如何開展業(yè)務(wù)，如何選擇險種進行推銷進而獲得最大傭金。這樣的話，營銷員的收入亦可明確，他們知道簽了多少保單就可以一分不少地拿多少的傭金。3.重視人力資源的開發(fā)。《辦法》的這一特點當然根源于營銷員隊伍的進入門檻低、整體文化水平不高。但是由實踐效果來看，營銷員在人際溝通、投資理財乃至職業(yè)生涯規(guī)劃方面都大大受益于這一《辦法》。《辦法》出臺的核心目的是為了實現(xiàn)公司的盈利目標，其中各項規(guī)定內(nèi)容雖然都緊緊圍繞著這一核心目標，但也不只局限于簡單的利益最大化。《辦法》中指明了營銷員的兩大任務(wù)：舉績和增員。“人”的因素收到極大地重視，“團隊”的概念成為核心理念，正如《辦法》出臺通知中所言：提高個險渠道經(jīng)營能力，完善營銷基本制度，全面提升組織發(fā)展活力，為“激勵充分、有效擴張”隊伍發(fā)展戰(zhàn)略的實現(xiàn)提供制度支撐。

二、《辦法》中的“架構(gòu)、職級與職責”規(guī)定

《辦法》首先規(guī)定了營銷員群體的架構(gòu)、職級和職責。其中，架構(gòu)、職級的設(shè)置十分地復(fù)雜、精細：隊伍實行三級管理即營銷業(yè)務(wù)區(qū)、營銷業(yè)務(wù)處、營銷業(yè)務(wù)組。保險營銷員分業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)主管兩大系列。業(yè)務(wù)員系列設(shè)兩級四檔，業(yè)務(wù)主管系列設(shè)三級八檔。這樣的設(shè)置其實是劃分了一名保險營銷員的職業(yè)生涯階段，層次越多越使得他對自身的定位明確，在此基礎(chǔ)上才有可能產(chǎn)生對組織的認同感，進而有工作的成就感。不斷地拓展業(yè)務(wù)，儲備客戶資源，不斷地晉升，這對營銷員來說是一個很大的挑戰(zhàn)和激勵。在規(guī)定的時限內(nèi)未完成指標，將被嚴格地降級(降檔)處理，同樣地，業(yè)績出色的營銷員會立刻晉升，薪酬相應(yīng)提高，他面對的是廣闊的業(yè)內(nèi)發(fā)展空間，以及對自身潛力發(fā)掘的重新認識。中國人壽在實際運作中這些架構(gòu)、職級制度有了很多的發(fā)揮運用。一名剛與公司簽約的新人毫無疑問地屬于業(yè)務(wù)員級，但經(jīng)過過渡期就晉升為業(yè)務(wù)主任級，如果在之后這位營銷員適應(yīng)了這份工作，業(yè)績達標那么他就升級到業(yè)務(wù)經(jīng)理級，事實上，絕大部分的營銷員都能達到業(yè)務(wù)經(jīng)理這一級別。“經(jīng)理”這一稱號對很多的營銷員來說意義重大，它象征著一類體面的身份，也是中國人壽打造的營銷員隊伍形象標識系統(tǒng)中最核心的部分。在營銷員接洽客戶、拓展業(yè)務(wù)時候用到的工號牌、工作證上，產(chǎn)品說明會、客戶答謝會現(xiàn)場介紹營銷員入場做理財咨詢時，“經(jīng)理”是最重要的頭銜和稱呼，對普通的營銷員來說滿足了其“尊重”層次的需要。此外，對于職場中的成功營銷員如業(yè)務(wù)主管系列中的區(qū)經(jīng)理和高級區(qū)經(jīng)理，公司有專門的金領(lǐng)俱樂部、銀領(lǐng)俱樂部這類的非正式組織來突顯其職級之高，并以海報、戶外廣告等形式進行宣傳。總之，不同層級的營銷員其內(nèi)含的諸如客戶資源、人脈關(guān)系等能量雖不能量化，但是正式及非正式的職級設(shè)置還是能夠較為恰當?shù)貏澐譅I銷員的展業(yè)能力和業(yè)務(wù)水平，從而起到示范及激勵的效果。《辦法》中對于保險營銷員職責的敘述較為簡單，僅用了一條規(guī)定加以描述，各職級保險營銷員的主要職責：

(一)業(yè)務(wù)員系列的職責

1.遵守國家法律、法規(guī)和保險合同的約定；

2.拜訪并累積準保戶，并按《活動管理暫行辦法》規(guī)定做好活動管理；

3.誠信展業(yè)，依據(jù)規(guī)定及授權(quán)范圍，銷售保險單、收取保險費，完成業(yè)務(wù)考核指標；

4.為保戶提供規(guī)范服務(wù)，包括收取續(xù)期保費、回訪保戶、協(xié)助公司和保戶辦理保單保全及理賠、給付等事項；

5.增員與輔導(dǎo)；

6.按公司規(guī)定準時參加早會、二次早會等會議、培訓和活動；7.完成公司委托的其他工作。

(二)業(yè)務(wù)主管系列的職責

1.組經(jīng)理級主管的職責

(1)業(yè)務(wù)員系列的各項職責；

(2)對直管人員的日常管理、輔導(dǎo)、陪訪、培訓與激勵；

(3)組織召開公司規(guī)定的各項會議，包括早會、二次早會、階段(周、月、季、年度)經(jīng)營分析會等；

(4)對直管人員的投保單進行初審；

(5)職場布置，營造積極、健康的團隊文化；

(6)拓展組織，培育主管；

(7)營銷業(yè)務(wù)組的工作規(guī)劃及公司政策制度的貫徹執(zhí)行；

(8)為直管人員提供擔保，并與公司簽訂《保證合同》；

(9)公司委托的其他工作。

2.處經(jīng)理級主管的各項職責

(1)組經(jīng)理級主管的各項職責；

(2)按照規(guī)定做好管轄團隊的活動管理；

(3)營銷業(yè)務(wù)處各項經(jīng)營績效與目標的規(guī)劃、實施、推動與達成；

(4)地區(qū)公共關(guān)系的建立與維護。

3.區(qū)經(jīng)理級主管的各項職責

(1)處經(jīng)理級主管的各項職責；

(2)接受公司與個險銷售部的管理與指導(dǎo)；

(3)對管轄人員的管理、督導(dǎo)與檢查；

(4)落實上級部門各項經(jīng)營指標，并對管轄營銷業(yè)務(wù)區(qū)的各項經(jīng)營工作進行規(guī)劃和部署；

(5)協(xié)調(diào)和統(tǒng)一所轄各營銷業(yè)務(wù)處的業(yè)務(wù)活動，并進行檢查與督導(dǎo)。

由上述規(guī)定來看，《辦法》對于業(yè)務(wù)方面的職責規(guī)定很明確但簡潔，為實踐留有很大的運用空間，這有利于在不違反規(guī)則底線的前提下充分調(diào)動每個營銷員的積極性，鼓勵他們拓寬思路、嘗試各種營銷手段，實現(xiàn)業(yè)績?nèi)赵觥６鴮τ趨⒓尤肆Y源培訓方面的職責規(guī)定內(nèi)容寬泛、涵蓋廣還具有強制性意味。例如明確規(guī)定增員和輔導(dǎo)是任何時期業(yè)務(wù)員都要承擔的職責以及必須準時參加早會，并且營銷員職級越高承擔的責任越大，對下級直管營銷員的培育和團隊建設(shè)是重中之重，不過職責范圍已經(jīng)延伸到了地區(qū)公共關(guān)系的維護等方面。職責規(guī)定中“完成公司委托的其他工作”這樣的表述應(yīng)當是出于完善一項成文制度嚴謹性的考量，但是中國人壽的實際運作卻為這項平實的規(guī)定給出了生動的注釋。近幾年來，江蘇省內(nèi)的各個個人險營銷部都采用了產(chǎn)品說明會這一營銷方式。即在高檔的商務(wù)會所或酒店會議廳舉辦由公司專業(yè)理財師主講的保險產(chǎn)品說明會，現(xiàn)場陳設(shè)都是富麗堂皇，會議流程中設(shè)有多個抽獎環(huán)節(jié)，主講內(nèi)容引人入勝。軟硬件環(huán)境的優(yōu)越和活躍的現(xiàn)場氛圍很能激發(fā)每個參與者的購買欲望，而每個營銷員都被公司要求積極邀請客戶去說明會現(xiàn)場。一方面為了提高公司的整體業(yè)績，另一方面也大大降低了營銷員的展業(yè)難度、提高了工作效率。這樣的任務(wù)要求是非強制性的，也有著足夠的必要性和合理性。總體看來，關(guān)于職責方面的規(guī)定對營銷員來說是合理要求，也突出表現(xiàn)了《辦法》重視人力資源開發(fā)這一特點，筆者接觸交流過的上百名營銷員對此項規(guī)定認可度頗高。

三、《辦法》中的“人員簽約、解約”規(guī)定

辦法中還規(guī)定了保險營銷員簽約的基本條件：

第九條

1.年齡在20—50周歲(含20周歲及50周歲)，超過50周歲而不滿55周歲者，需報市分公司個險銷售部批準后方可簽約；

2.初中(含)以上學歷或同等學歷；

3.品行端正，身體健康，五官端正，儀表大方，談吐清晰；

4.具有完全民事行為能力和正常的工作能力。

第十條有下列情況之一者不得簽約：

1.曾觸犯刑律；

2.有經(jīng)濟或其他違法行為；

3.有經(jīng)濟債務(wù)未清償；

4.因違反規(guī)定被本公司解除合同；

5.因違反規(guī)定被吊銷《保險從業(yè)人員資格證書》；

6.因違反同業(yè)其他公司的管理規(guī)定被解除合同；

7.經(jīng)保險行業(yè)協(xié)會、保險監(jiān)管部門認定，不宜從事保險工作；

8.其他不適宜從事保險工作的情形。

可以看出保險營銷員簽約的門檻還是很低的，沒有歧視性的條件。至于“觸犯刑律、有違法行為”和“有經(jīng)濟債務(wù)未清償”這兩項規(guī)定是基于現(xiàn)實教訓而制定的，目前來看很有必要。首先一名剛簽約的營銷員，他的業(yè)務(wù)基本上是從個人的原故市場(即個人的親屬朋友)來拓展，而對一名有前科的業(yè)務(wù)員來說，受損的信譽無疑是一個致命的缺陷。其次，保險營銷員經(jīng)常地有收取續(xù)期保費之類的財務(wù)劃撥工作，會有大筆的錢經(jīng)手。由此，公司顯然會將“有經(jīng)濟債務(wù)未清償”視為對營銷員誠信展業(yè)的威脅，進而將其在制度上設(shè)為限制條件。保險營銷員的簽約過程某種程度上也是一個培訓過程，申請人提交身份、學歷證明等資料后就可以參加公司統(tǒng)一組織的面試。面試通過、符合條件的待簽約人員參加公司組織的營銷員資格考試培訓，取得《保險從業(yè)人員資格證書》。接下來，要參加新人培訓，并通過新人培訓考試。交納保證金之后就可與公司簽訂《保險營銷員保險合同》，由公司核發(fā)《保險營銷員展業(yè)證》，并發(fā)放營銷員代碼，成為業(yè)務(wù)員職級，公司按《保險營銷員個人資料管理辦法》為保險營銷員建立個人資料。訂立合同是對營銷員權(quán)益的基本保障。特別要說明的是《保險營銷員保險合同》并非是勞動合同，所以大部分內(nèi)容是對營銷員銷售保險產(chǎn)品這一業(yè)務(wù)的范圍、開展方式的規(guī)定，對營銷員的權(quán)利義務(wù)的說明較為簡單，權(quán)利義務(wù)方面的規(guī)定在《辦法》里得到更充分的闡釋。這一合同內(nèi)容完全遵守了中國保監(jiān)會制定的《保險營銷員管理規(guī)定》以及下發(fā)的《規(guī)范制保險營銷員管理制度通知》等部門規(guī)章，很重視保障營銷員的知情權(quán)和自主決定權(quán)，如在合同顯著位置明示不屬于勞動合同，并經(jīng)保險營銷員確認；沒有出現(xiàn)營銷員、工資、薪酬、底薪、工號等誤導(dǎo)性條款或者用語；保證營銷員在不以中國人壽人員這一身份從事其他職業(yè)的權(quán)利。總之，合同的訂立成為了營銷員權(quán)益維護的起點。

合同生效后，營銷員的業(yè)務(wù)啟動沒有緊迫的時間限制，只要參加新人培訓即可。但其享受的福利立刻生效，首先地可獲得一份相對于其他行業(yè)就業(yè)人員更周到的保險保障，《辦法》中的第五十九條詳細規(guī)定了營銷員可以享受到養(yǎng)老年金保險、團體人身保險、團體人身意外傷害保險、團體醫(yī)療險等保險福利。僅以職級最低的剛?cè)胨镜臉I(yè)務(wù)員為例，簽約滿三個月就可以辦理《國壽銷售精英團體養(yǎng)老年金保險(分紅型)》，保費分為個人繳納部分和公司獎勵部分，個人部分由公司每月在個人應(yīng)發(fā)傭金中提取8%，公司獎勵部分按營銷員所處職級和在該職級時間的長短來計算。這樣規(guī)定的目的仍是提高業(yè)績水平，維持營銷員隊伍的穩(wěn)定。普通業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)主管在正常的業(yè)績水平下、只要不隨意離職，那么這份保險主要由公司承擔且工齡越長個人繳納的部分越少。而團體人身保險、團體人身意外傷害保險、團體意外險則是由公司依據(jù)職級為營銷員免費辦理。

如上所述的簽約過程中，為了實現(xiàn)營銷員隊伍的有效擴張，人壽公司的面試、資格測試等考核環(huán)節(jié)均較為寬松，對應(yīng)聘者的宣講基于個人自我價值實現(xiàn)和中國人壽當前待遇水平這兩個方面，內(nèi)容真實、簽約后都能兌現(xiàn)。從營銷員角度來看，其在簽約過程中基本處于主導(dǎo)地位，在任何時候完全可以自由退出。實踐中，也罕有營銷員因為合同問題與人壽公司產(chǎn)生糾紛乃至訴訟。《辦法》中關(guān)于營銷員解約的規(guī)定與考核方面的規(guī)定緊密相連。

《辦法》只講了解約的程序，營銷員提出申請后繳清應(yīng)交納的保險費及其他款項，交回《展業(yè)證》和所有公司印發(fā)的單證、收據(jù)、活動管理工具及所記錄的客戶資料就可以解除合同，而公司方如果要解約其理由除去違反法律和全行業(yè)規(guī)章外只能是營銷員業(yè)績水平長期地、連續(xù)性地未達最低標準。具體的規(guī)定是：業(yè)務(wù)員達到下列條件，可以申請晉升業(yè)務(wù)主任

1.任業(yè)務(wù)員滿3個月；

2.個人最近3個月累計FYC(首年應(yīng)發(fā)傭金)達到1Q(季度須完成的FYC金額1200)；

3.個人最近3個月累計新單件數(shù)達到2件；

4.個人最近3個月短期險業(yè)務(wù)新單保費達到600元；

5.通過綜合測評和培訓考試。

業(yè)務(wù)員連續(xù)3個月FYC為零或簽約起9個月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除合同。上述業(yè)績指標都是最基本的要求，遠低于營銷員平均的銷售業(yè)績。公司依照《合同》、《辦法》的規(guī)定是無權(quán)隨意單方面提出解除合同的，營銷員的權(quán)益亦可得到保障。四、《辦法》中的“考核、委托報酬、培訓”規(guī)定《辦法》中條款最多的內(nèi)容是關(guān)于考核方面的，而考核指標基本上是三類FYC(首年應(yīng)發(fā)傭金)、新單件數(shù)即新簽發(fā)的個險長險主險保單及短期險(不含附加險)折算件數(shù)之和、新單保費。如果是業(yè)務(wù)主管系列的營銷員還需考核其培訓的下級營銷員的業(yè)績情況。考核的條款不含公司員工管理制度、不進行員工考勤，在某種意義上說是企業(yè)對自身銷售渠道的控制，它嚴格遵守了保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定、體現(xiàn)了營銷員與公司之間的而非委托關(guān)系。

考核的結(jié)果只應(yīng)用于營銷員職級的確認，職級的高低與銷售業(yè)績則決定了營銷員的委托報酬。委托報酬的主要部分是傭金，其余包括展業(yè)津貼、新人津貼等津貼以及潛力新人獎、伯樂獎等營銷員增員方面的獎勵，業(yè)務(wù)主管享有對應(yīng)自身職級的津貼類報酬。推銷不同保險產(chǎn)品的傭金比例決定著營銷員的報酬，這一比例的合理性對于營銷員權(quán)益的影響至關(guān)重要。《辦法》規(guī)定傭金按《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員手續(xù)費支付規(guī)定》執(zhí)行，這一公司文件具有很高的權(quán)威性，業(yè)內(nèi)認可度很高。此外，營銷員對傭金比例向來少有異議，重心基本上都放在積累客戶資源、強化銷售技巧上。從感性角度來說，很多的高級營銷員拿到的報酬非常高遠甚于其所在的人壽公司的高管，已經(jīng)做到了開著豪華私家車進行展業(yè)。

中國人壽對營銷員的培訓重視程度很高，參與培訓成為一項重要職責。《辦法》中規(guī)定了公司在不同階段提供各種培訓項目。針對新人的有保險從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)、展業(yè)前培訓；針對已簽約的營銷員的主要是銷售技能培訓，包括新兵營訓練、新秀提高訓練、需求導(dǎo)向式銷售培訓(NBSS)、需求分析與產(chǎn)品組合銷售；針對資深保險營銷員的有準客戶開拓(APS)、財務(wù)需求分析(FNA)。總體來看，培訓的種類多樣，設(shè)置合理，切合度高。更為重要的是技能的培訓和個人素質(zhì)的培訓已融入進日常的營銷員組織活動中。例行的早會就是一個很有特色的人力資源培訓開發(fā)的活動。早會的內(nèi)容包括：1.奏唱國歌高聲誦讀公司頌詞；2.晨會早操，形式有廣播體操、激勵操、手指操等；3.業(yè)績匯報；4.時事新聞速覽；5.政令宣導(dǎo)，這是營銷決策落實到基層的最關(guān)鍵途徑，公司壽險品種的更新、推廣渠道的變更、獎懲措施的實施都要通過這一環(huán)節(jié)。當然內(nèi)容不是一成不變的，遇有營銷員生日，早會還有祝福慶生環(huán)節(jié)等。在早會上，人壽的組訓依據(jù)業(yè)績動態(tài)對營銷員做出業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)，他們互相之間也進行經(jīng)驗的總結(jié)和交流，這是技能的培訓。此外奏唱國歌、晨操等活動則是更高層次的激勵方式。

五、《辦法》的理論聯(lián)系與實踐意義