序論：好文章的創作是一個不斷探索和完善的過程，我們為您推薦十篇反洗錢總結范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

我縣聯社為了做好反洗錢工作，成立了以聯社副主任__為組長，聯社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層信用社“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業執照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我聯社堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額；單位結算賬戶__0萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監管和控制公款私存現象。我聯社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我聯社結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我縣信用聯社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。

今年以來，我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶；沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

四、建議

（一）加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

（二）完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。

（三）加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。

今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

20__年，我行在人行的正確領導下，站在20__年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，

設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會議”，特邀__市人民銀行支付結算科__科長、__副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共XX人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設

一是制度先行，出臺了《__銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行__號文件,重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

三是檢查落實。5月份及12月份會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;20__年5月12日到20__年6月18日內控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20__年8月13日《__日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入__小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高__信譽，促進__業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《__省____反洗錢工作規定》的要求，我市__在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將二__年反洗錢工作總結如下：

一、精心構建完善領導組織體系

我市__為了做好反洗錢工作，成立了以__行長__為組長，__各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區__的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。__要求，各網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行

及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《__省____反洗錢工作規定》等。三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合__開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答群眾疑問等。在11月“__省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業務時都能嚴格執行客戶身份識別制度。

當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規定的要求，對客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各網點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。

篇（2）

    為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性，注重網點員工的反洗錢知識學習，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化網點員工反洗錢方面知識的培訓，為確保切實履行好這項職責，采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是在此次反洗錢宣傳活動中組織網點員工再次認真溫習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等文件。

     二、注重宣傳，做到了宣傳活動形式與內容統一

    （一）將反洗錢宣傳標語錄入LED電子屏，每天在網點滾動播出，以加深群眾反洗錢意識，起到戶外宣傳的作用；制作反洗錢宣傳展板擺放在網點大廳，便于前來辦理各項業務的客戶觀展，起到直觀的認識；同時網點在營業廳內、柜臺宣傳架內放置宣傳折頁，為前來辦理業務的客戶宣傳，增強了客戶對反洗錢的了解。通過此次宣傳活動，使社會群眾對反洗錢有了進一步的認識，使他們認識到了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

（二）為拓寬反洗錢宣傳活動的受眾面，城南支行積極開展戶外宣傳活動。深入商戶、走上街頭進行反洗錢宣傳，重點宣傳洗錢的基本特征、公民反洗錢義務、舉報洗錢犯罪活動、反洗錢工作的重要意義等。開展了反洗錢宣傳活動，為前來咨詢的群眾發放宣傳折頁，進行反洗錢宣傳與答疑，并就老百姓普遍關心的金融知識，提醒大家如何防范金融詐騙進行反洗錢宣傳。通過宣傳，對提高了群眾反洗錢意識起到了較好的宣傳效果。

     （三）在加強對外宣傳的同時，網點還組織臨柜人員系統地了解反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。

篇（3）

一、案件情況

2020年以來我院未受理任何關于反洗錢及其上下游犯罪的批捕、起訴案件及立案監督案件。

二、主要做法

（一）積極加強反洗錢文化宣傳

通過張貼宣傳海報、發放宣傳手冊、展示宣傳展板以及身邊鮮活的案例入手,告知群眾洗錢犯罪的慣用手法，向廣大群眾宣傳洗錢犯罪的社會危害性,教育群眾反對洗錢、遠離洗錢。  

（二）不斷加強反洗錢法律宣傳

積極將反洗錢與掃黑除惡專項斗爭結合起來，大力宣講《刑法》中有關洗錢犯罪活動的法律法規,提醒群眾發現洗錢犯罪及其上下游犯罪要及時向公安報告,讓洗錢犯罪無藏身之地。

（三）積極做好起訴工作的準備。

篇（4）

安全保衛部根據總行對反洗錢工作的統一安排，持續做好反洗錢的安保工作，繼續做好了全轄的反洗錢保障工作。安全保衛部對我行反洗錢工作中所涉及安保工作要求，認真梳理制度，完善預案流程，提升崗位職責，細化工作流程，全面做好反洗錢保障工作。在行領導的指導和各部和支行的積極配合下，順利完成了今年的反洗錢工作任務，現總結情況如下：

一、梳理安保制度，完善反洗錢案件偵破流程，對發生反洗錢事件時安保部工作職責，配合公安機關調查取證工作任務，確保在發生反洗錢時在最短的時間內資料的完整性、偵破的有效性，保證我行反洗錢工作的最末端的偵破能力。

二、在全行各職能部室及各網點廣大一線員工的共同努力下，我行在2020年未發生任何一筆反洗錢案件。

三、通過轄內各營業網點的LED上播放各類安全防范視頻，消防安全知識、逃生要領；組織人員到牧民聚集的場所做安全知識宣傳，主要通過宣傳條幅、傳單等形式，向牧民普及金融安全知識，遠離民間高利貸、遠離非法集資全，提高牧民安全防范意識，營造安全有序的金融安全生產環境；組織全員開展了安全保衛安全知識培訓，通過學習相關安全知識，安全保衛制度及各類法律法規，并在培訓結束后對所有的參會人員進行了安全知識考試，以此形式提高培訓的有效性，使培訓工作不走過場，安全意識深入到每位職工的潛意識里，記到心里。

篇（5）

我市*為了做好反洗錢工作，成立了以*行長*為組長，*各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區*的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。*要求，各網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省*反洗錢工作規定》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合*開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業務時都能嚴格執行客戶身份識別制度。

當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規定的要求，對客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各網點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。

嚴格監管和控制公款私存現象。我*成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我*結算帳戶都能合規性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。今年以來，我*轄區內共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。

六、開展內部審查，提高反洗錢技能。

本年稽查部門對全市轄下各網點都進行了內部審計。11月6-9日*分行組織聯合工作組對我行轄下網點進行突擊檢查。發現的主要問題是有些營業員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現可疑支付交易未能及時上報的現象。

七、下一年工作計劃

（一）、繼續加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統一思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。

篇（6）

今年以來，我部嚴格按照監管要求，按照規定遵循“了解你的客戶”的原則，建立健全和執行客戶身份識別制度，進一步提升對反洗錢工作重要性、必要性和復雜性的認識。

客戶身份識別：我部嚴格審慎做好客戶身份識別、客戶風險等級劃分，不斷完善現行客戶身份識別規定，通過可靠和來源獨立的證明文件、數據信息和資料核實客戶身份，了解客戶建立、維持業務關系的目的及性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。通過系統控制等技術手段，強制客戶必須完成實名認證、CRS身份證明、合格投資者材料的提供，后臺審核后方能進行雙錄簽約。

投資者教育宣傳及內部培訓：2020年度，因疫情原因，我司采取線上為主，線下為輔的形式開展反洗錢宣傳。線上宣傳方面，我司在網站及微信公眾號常規推送反洗錢相關知識。公司及時開設投資者教育專欄并持續推送反洗錢相關知識。線下宣傳方面，公司立足網點宣傳主陣地，充分利用網點LED顯示屏、橫幅、大廳展板、海報、電梯等場所工具，對前來辦理業務的投資者開展反洗錢教育。在做好疫情防控的前提下，公司積極利用客戶活動、進社區、發放宣傳折頁等方式宣傳反洗錢知識。積極開展員工業務培訓和誠信建設，通過培訓、考試及自查工作，增強員工對洗錢風險的認識，防范為追求業績而產生的道德風險，提升反洗錢履職自覺性。

篇（7）

大概大多數學校的理工科的學生都要進行金工實習吧，身為裝控專業的學生自然也要接受這一過程鍛煉，但我沒想到它來得那么快，那么突然，原以為我們是要按照那排得密密麻麻的功課表去上課，沒想到開學第一課就是金工實習，有驚喜也有恐懼，驚喜的是傳說中的金工實習終于來到我們身邊，它的到來讓我們的好奇心得到了極大滿足;另一方面恐懼是因為不知道實習是什么樣子，會不會像傳說中那么臟，那么勞累。

知悉要去金工實習，我們一個個都拿出“壓箱寶”——軍訓服，因為軍訓服耐臟耐磨，所以成為我們首選的“工作服”。第一周的星期一，一大早我們都穿著快褪色成白色的軍訓服，向著三區后面的金工實習工廠出發，一路上也看到有很多人也穿著和我們一樣的衣服，大家不約而同地向工廠走去，這讓我仿佛又回到上學期的軍訓生活。我們從老師口中得知，這次實習為期兩周，在這兩周里，我們要學習鉗工和機加工兩個大項，第一周我們要學習鉗工，老師把全部同學召集在工廠門口，說了一些的介紹以后，就讓我們搬椅子在門口處坐下，然后就放了一段有關鉗工的資料片，片子挺老的，看得出有些年代了，而且最要緊的是沒有字幕，本來就都是門外漢，都還沒有接觸到機械和設備，再加上沒有字幕，這無疑對我們理解和認識鉗工這一工種增加了難度，好在在接下來的日子里老師講解比較到位，再加上后來回宿舍時有上網去百度了解一下，所以我們對鉗工有了一個比較透徹和直觀的了解，鉗工是一門切削加工、機械裝配和修理作業中的手工作業，因常在鉗工臺上用虎鉗夾持工件操作而得名。鉗工的使用范圍極其廣泛，鉗工的主要任務是加工零件，一些采用機械方法不適宜或不能解決的加工，都可由鉗工來完成，如零件加工過程中的劃線，精密加工以及檢驗及修配等。另外，在裝配，維修設備，工具制造和修理等方面均要用到鉗工，可見鉗工跟我們的生活和生產有著密不可分的聯系，所以一個理工科的學生去實習接觸鉗工是很有必要的。在視頻和老師的講解中我們還了解到，鉗工是機械中最古老的金屬加工技術。有著相當悠久的歷史，雖然各種機床的發展和普及，逐步使大部分鉗工作業實現了機械化和自動化，但在機械制造過程中鉗工仍是廣泛應用的基本技術。鉗工作業主要包括鏨削、銼削、鋸切、劃線、鉆削、鉸削、攻絲和套絲、研磨、矯正、彎曲和鉚接等。

隨著我們初步了解鉗工，接下來就是實際操作了，要知道只有理論沒有實踐是不行的，所以在老師的引導下，我們一大班人進入到工廠里面，里面擺著很多大長桌，每個桌子兩邊有四個工作臺，桌子中間還隔著一張鐵絲網，以防在加工操作中有鐵屑飛出傷到對面工作臺的人員，在工作臺上裝配著一個臺虎鉗，在臺下邊有一個有個工具箱，其實就是個抽屜，里面放著我們這次鉗工實習所需的各種工具。老師叫我們各自找到自己的工作臺，然后打開工具箱，檢驗一下里面的工具有沒缺失或者損壞的，當我打開抽屜的時候，映入眼簾的是一大堆黑乎乎的東西，橫的豎的，圓的扁的，大都長著我不認識的樣子，幸好里面有一張工具清單，借助它們特征才一一把它們辨認出來。我們的任務很簡單，就是講一個圓鐵柱加工成一個六角螺母，因為鉗工大部分是手工操作，所以沒經過訓練的我們在開始的時候很吃力，手都快斷了，但我們在磨練中不斷熟悉，懂得如何正確使用工具，由于操作方法的改正，我們逐漸沒那么吃力了。到第四天的時候，手中的螺母已經成型了，至少在我看來，它已經完成了。螺母的完成是對我這幾天辛勤勞動的一個鼓勵。因為看到自己平生第一次在工廠中做出的成品，感到很有成就感。

因為適應的很快，所以時間也不知不覺中悄悄的溜走了，一周的鉗工實習很快就過去了。接下來就是機加工實習了，相比鉗工，機加工這邊一個個“龐然大物”讓我們好奇心瞬間爆發，不過同時機加工這邊的危險性也比鉗工那邊大得多，因為那些冷冰冰的家伙可沒有感情，力氣也不是我們肉體凡胎所能比的。其實整個金工實習下來，無論是鉗工還是機加工，老師們一直都在強調的問題就是安全，“安全生產，文明施工”時常在我們耳邊回響，提醒著我們注意安全。由于是操作機械，所以機加工這邊要比鉗工那邊輕松不少，不過同時這邊對零件加工的精度要比鉗工高很多，稍有一走神，不是車多了就是車偏了，讓我們很是頭疼。車床的基本操作包括工件的裝夾，刀具的選用，通過換檔改變車床主軸的轉速，左右手在走刀、進給時的相互配合等。有一句古話說得好：“熟能生巧”，我們在一次次失敗中，一次次鍛煉中培養出操作車床的技巧，兩手在操作過程中變得很協調，能靈活的調整車削速度和控制進給量，最終通過我們熟練技巧和不懈努力，創造出一個個精美的零件。除了車床外我們還接觸了銑床和刨床，它們都是用來加工平面的，我們在老師的仔細講解下，掌握了這些現在機器的操作方法，按老師的話來說，這對我們以后的就業很有幫助，因為現在企業看中的不是你是什么，而是你會干什么。

這些天的實習，讓我懂得了很多，實踐是培養學生實踐能力的有效途徑。又是我們大學生、工科類的大學生，非常重要的也非凡有意義的實踐課。金工實踐又是我們的一次實際把握知識的機會，離開了課堂嚴謹的環境，我們了解了現代機械制造工業的生產方式和工藝過程，我們感受到車間的氣氛。同時也更加感受到了當一名工人的心情，使我們更加清醒地熟悉到肩負的責任。雖然有時候真的很累很辛苦，手腳酸痛，睡眠不足，但這些其實就是在鍛煉我們，為我們以后出去能夠盡快適應工作打下堅實基礎。我感覺這次金工實習對我們來說是相當必要的，因為大家今后或多或少都會接觸到這些機器，今天不去學習，以后去社會上學習有可能是要付出很大的代價的。

篇（8）

一、宣傳組織

為保證宣傳活動的效果，XX銀行XX分行決定成立由分行XX副行長任組長，反洗錢工作領導小組成員組成活動領導小組，負責反洗錢宣傳月活動的組織、協調和指導工作；分行合規部作為宣傳月活動的牽頭部門，負責具體實施和督促此次反洗錢宣傳月活動的開展。各分支機構要結合各自的業務和區域特點，采取有效宣傳形式開展宣傳，確保宣傳活動主題鮮明、效果顯著。

二、宣傳時間

經分行反洗錢工作領導小組會議研究決定，確定5月份為XX銀行XX分行反洗錢宣傳月。

三、宣傳內容

宣傳內容包括反洗錢政策、反洗錢知識、反洗錢案例啟示以及如何防范洗錢風險等。

四、宣傳形式

（一）借宣傳月契機，提升員工的反洗錢工作能力。

1、加強理論學習：要求各分支機構、分行各部室集中學習“一法四令”等反洗錢相關法律法規和反洗錢案例。

2、開展專題培訓：邀請行內資深反洗錢專家進行反洗錢業務培訓。

3、開辟網絡專欄：在分行內部網站開批反洗錢宣傳專欄，集中介紹反洗錢相關知識，方便員工靈活安排學習時間。

（二）營造氛圍，擴大宣傳效果

1、在廳堂內醒目位置擺放反洗錢宣傳折頁和易拉寶，營造良好的廳堂宣傳氛圍；

2、充分發揮營業網點大堂經理的作用，向廣大客戶宣傳和講解反洗錢相關法律法規知識，培養客戶的反洗錢意識；

3、在柜面電子相冊中導入反洗錢宣傳資料進行滾動播放，依托我行的窗口服務積極開展反洗錢日常宣傳；

4、在所轄各網點的LED屏上顯示反洗錢宣傳月活動標語（人民銀行提供的宣傳標語任選六條進行滾動播放）；

5、組織轄內網點員工走上街頭、社區開展反洗錢宣傳活動。通過設立咨詢臺、散發宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識；

6、統一在客戶電子回單箱里發放制作的反洗錢宣傳材料、反洗錢知識一點通等，傳授反洗錢基礎知識，提高公司客戶的反洗錢知識水平。

五、其他要求

（一）各單位負責人作為反洗錢宣傳月活動的第一責任人，負責反洗錢宣傳活動的組織實施。

（二）在宣傳月活動結束后要對宣傳內容、宣傳方式和宣傳效果進行總結分析，便于日后以更有效的形式開展宣傳活動。

篇（9）

一、充分利用教材挖掘德育素材，因材施教。在初中生物教材中，思想教育內容并不占明顯的地位，這就需要我們教師認真的鉆研教材，充分發掘教材中潛在的德育因素，把德育教育貫穿于日常的知識分析中。

二、充分發揮教師的人格魅力。教師自身的形象和教師體現出來的一種精神對學生的影響是直接的，也是巨大的。教師的語言的表達、板書設計、教師的儀表等都可以無形中影響學生美的感染，從而陶冶學生的情操。例如，為了上好一堂課，老師做了大量充分的準備，采取了靈活多樣的教學手段，這樣學生不僅學得很認真歡快，而且在心里還會產生一種對教師的敬佩之情，并從老師身上體會到一種強烈的責任感，這樣對以后的學習工作都有巨大的推動作用。德育過程既是說理、訓練的過程，也是情感陶冶和潛移默化的過程。

三、利用活動和其他形式進行德育教育。德育滲透應與課外學習有機結合，我們可以適當開展一些生物活動課和生物主題活動，不能只局限在課堂上。比如，我們可以讓學生回家后調查自己家庭每天使用垃圾袋的數量，然后通過計算一個班家庭一個星期，一個月，一年使用垃圾袋的數量，然后結合垃圾袋對環境造成的影響，這樣學生既可以掌握有關生物知識，又對他們進行了環保意識教育。另外要根據學生的愛好開展各種活動，比如知識競賽，講一講生物家小故事等，相信這樣一定會起到多重作用的。

四、在教學過程中進行德育滲透。教師在教學過程中，可以采取靈活多樣的教學方法潛移默化的對學生進行德育教育，比如研究性學習，合作性學習等。 在生物中，有很多知識如果光靠老師口頭傳授是起不到作用了，這時候就可以引導學生進行討論，思考，總結。這樣不斷可以培養學生的各種能力，而且還能培養他們團結合作的能力。針對教學方法來說，我們可以采取小組合作學習法，這種學習法共享一個觀念，學生在一起學習，既要為自己的學習負責，又要為別人的學習負責，學生的學習環境就是在既有利于自己又有利于他人前提下進行學習了。在這種情況中，學生會意識到個人目標與小組目標之間是緊密的、相互依賴關系，只有在小組其他成員都成功的前提下，自己才能取得成功。

在上述中，在生物教學中滲透德育教育也要注意策略性，要提高滲透的自覺性，一定不能喧賓奪主，把握滲透的可行性，注重滲透的反復性。我相信只要結合學生思想實際情況，和知識的接受能力，進行有機滲透，潛移默化，從而達到德育、智育的雙重教育目的。

工作總結2

××××年，在呼和浩特中心支行支付結算處的正確領導下，努力踐行“三個代表”重要思想，認真貫徹落實全區支付結算暨反洗錢工作會議精神，在有關部門的配合下，全體會計人員齊心協力、盡職盡責，圓滿地完成了全年的各項工作任務。

一、提加強反洗錢知識培訓

由于我市反洗錢工作起步比較晚，并且金融機構工作人員反洗錢意識淡薄，經驗不足的現狀，所以特意邀請呼和浩特中心支行支付結算處兩位反洗錢專業人員親臨現場授課，舉辦了全市反洗錢業務知識培訓班。來自各國有商業銀行、城市信用社、全市政策性銀行、郵政儲匯局及其分支機構200多人參加了本次培訓。參訓人員對洗錢犯罪的隱蔽性和手法的多變性有了進一步的認識。同時積極參加呼市中支舉辦的銀行業及相關部門參加的反洗錢業務及規章制度培訓，與各金融機構共同探討改進反洗錢工作機制和如何建立合作型反洗錢工作關系，為做好我市的反洗錢工作打下良好的基礎，提高銀行業及相關部門開展反洗錢工作的主動意識和實際工作水平。

二、建立健全反洗工作機制

始終把建設反洗錢工作機制放在首要位置來抓，在工作中嚴格明確崗位設置、職責分工、加強信息交流與協調。一是建立了大額和可疑交易報告、反洗錢工作報告、聯席會議、信息報送等制度，有效規范了工作操作流程，為開展反洗錢工作提供了制度保證。二是加強反洗錢工作組織機構建設。結合本地區實情成立了反洗錢工作領導小組，做到統一領導，分工明確，切實加強對轄區反洗錢工作的管理，確保反洗錢工作及時、準確的得到落實。三是通過定期召開會議研究部署反洗錢工作，密切與地方政府、司法部門及其他各部門在反洗錢工作中的政策協調、執法合作和情報交流，提高了打擊洗錢犯罪的力度。

三、 認真做好大額可疑支付交易數據的上報工作

《大額人民幣和可疑支付交易報告管理辦法》實施以來。我們建立了崗位責任制，明確了支付交易報告監督和管理的職責，要求各金融機構落實專人，負責對可疑支付交易進行匯總、分析和報告。及時分析上報大額可疑支付交易，全年共分析上報可疑支付交易203筆，為上級行準確定性及時提供了相關資料。

四、大力開展反洗錢宣傳活動，提高反洗錢工作的社會效應

為推動反洗錢工作的深入開展，使社會各個人員充分認識當前國內外反洗錢工作面臨的嚴峻形勢，確保《中華人民共和國反洗錢法》的宣傳、實施的順利進行，防范和遏制洗錢犯罪行為的發生，會議就有關內容向與會者提出幾點建議：(1)各金融機構要加強對本單位工作人員，尤其是柜臺一線工作人員的反洗錢培訓，以便更好地履行反洗錢職責;(2)重點強調保險業和證券業要以學習、宣傳《反洗錢法》活動為契機，抓緊制定和完善適合本行業、本部門的反洗錢各項內控制度，更好地履行反洗錢法規定的各項職責和義務;(3)抓緊制定各自的反洗錢宣傳活動實施方案，通過懸掛橫幅、散發傳單等多種方式，開展形式多樣、范圍廣泛的反洗錢法制宣傳活動。

五、展望××××年開展反洗錢工作

1.制定工作規范，明確反洗錢業務流程;

2.建立協調機制，形成反洗錢工作合力;

篇（10）

完善反洗錢組織體系，加強制度建設

反洗錢工作的有效開展與反洗錢組織體系建設密不可分。2013年，根據行內機構改革情況，省分行進一步建立健全了反洗錢工作領導小組工作機制，成立了以行長為組長、分管行領導為副組長，由法律與合規部門負責人及相關成員單位負責人作為領導小組成員，領導負責反洗錢工作的領導和決策工作。明確法律與合規部門作為反洗錢工作的牽頭管理部門，承擔反洗錢工作的組織、協調工作，反洗錢領導小組成員部門是負責反洗錢工作具體落實的部門。組織體系的建立和完善為反洗錢工作順利開展提供了堅強保證。同時通過定期召集領導小組會議，協調反洗錢各項工作的組織開展，法律與合規部門發揮了反洗錢工作的牽頭作用，調動了業務部門反洗錢工作的主動性，有效推動反洗錢監管制度在各條線、各層級的有效落實。

健全反洗錢內控制度，不斷提升制度執行水平。通過制訂《省分行反洗錢工作職責管理暫行辦法》等操作性較強的內控制度，將反洗錢的監管要求融入各部室的工作職責，明確了營銷及產品部門、風險管理部門、審計部門、人力資源部門等前、中、后臺各部室的反洗錢工作責任和義務 ，將反洗錢理念灌輸到各項業務流程中，使反洗錢工作與內部管理緊密結合，進而規范了反洗錢工作程序，確保反洗錢工作協調有序開展，使反洗錢操作更加具體化、規范化。

做實反洗錢系統的推廣運用，提升工作質量

2011年，總行開發的新反洗錢系統在我省上線后，省分行多次組織銀行、郵政網點的員工、反洗錢聯絡員進行了“新反洗錢系統運用推廣的培訓”，積極推動員工熟練應用新反洗錢系統，充分發揮其技術支撐作用，及時收集整理州市分行、郵政機構在系統應用過程中發現的問題，并通過反洗錢領導小組會議、定期通報、強化后續培訓、現場檢查指導等多種方式，使系統應用中存在的各類問題在各層面得到了有效解決，反洗錢系統應用質量得到逐步提高。目前，我省反洗錢系統的系統應用率、報送重點可疑交易報告、人工識別完成率等系統應用指標質量均居于全國中上水平。2012年我行通過新反洗錢系統利用客戶身份識別制度保護客戶資金安全，協助公安機關破案，得到了總行的通報表揚。新反洗錢系統為我行提高反洗錢工作質量和效率的技術支撐作用已經日益顯現。

開展“反洗錢工作達標”活動，認真落實人民銀行監管新要求

2012年以來，中國人民銀行大力推行“風險為本”的反洗錢工作理念，提出了反洗錢“法人監管”工作要求。根據總行統一部置，我行將2013年定為“反洗錢工作達標年”，并采取多種方式，主動落實監管新要求。通過舉辦培訓宣傳等活動，在全行宣貫了反洗錢工作達標活動的意義、內容和要求；開展反洗錢檔案規范化活動，評估檔案歸檔原則實踐情況，夯實了反洗錢工作基礎；按照總行下發的“5C”評價工作底稿，分層級開展自查整改和后評估活動，促進全行各級機構加快滿足人民銀行“法人監管”工作要求，切實提高我行反洗錢合規水平；強化重點業務的識別和監控，將西聯匯款業務、對公結算“公轉私”業務作為反洗錢工作的重點關注業務領域，利用系統數據，深入識別和監控重點客戶洗錢風險點，及早發現洗錢隱，有效防止客戶欺詐。同時結合“反洗錢工作達標”活動的開展，省分行定期向當地人民銀行進行專題匯報工作開展情況，當地人民銀行對活動的開展給予了悉心指導，得到了人民銀行的認可和支持，實現了與監管機構的良性互動。

強化重點區域反洗錢工作管控力度

結合我省經濟、區位的特點，2013年省分行確定昆明、曲靖、德宏、版納分行作為“反洗錢示范行”建設單位，要求相關分行，結合當地實際，認真分析總結洗錢犯罪特點，在識別洗錢交易方面抓出成績、做出亮點，探索并實踐適合本行反洗錢工作思路和方法。在省分行的推動下，相關分行突出當地特色，積極推廣工作經驗，切實抓出了工作成效，并引導和帶動其它分行取得更好的工作成績。德宏、版納分行梳理、完善反洗錢內控制度，并對轄內機構的反洗錢工作開展了檢查，推動反洗錢制度的有效落實；麗江、昆明分行密切與郵政機構的溝通協調，在加強郵政網點反洗錢工作管理方面做出了有益的嘗試；文山分行在客戶洗錢風險等級劃分工作方面下功夫，在做好客戶風險等級劃分工作的同時，將客戶風險等級劃分資料完整地進行了留存歸檔；昆明、曲靖分行積極與人行反洗錢管理部門溝通聯系，爭取人行對本行反洗錢工作給予指導幫助，并邀請人行的專家到本行授課，得到人行對郵儲反洗錢工作的理解和支持。

創新培訓與宣傳機制，擴大反洗錢工作影響力

以多種形式，對不同層級組織反洗錢培訓工作。近年來，省分行以反洗錢專兼職聯絡員、新入行員工，郵政機構員工為重點培訓對象，通過開展反洗錢案例分享培訓、反洗錢基礎知識培訓、反洗錢操作實踐培訓，并多次邀請人民銀行專家講授反洗錢現場檢查以及其他基礎性工作要求，有效提升各層級員工對反洗錢工作的理念認識、知識技能。

開展形式多樣的宣傳活動。在內部宣傳方面，省分行通過編制反洗錢專刊、下發反洗錢學習材料，及時傳遞最新監管政策解讀、反洗錢工作信息和動態、先進經驗交流，全行員工對反洗錢工作有了更深的理解，制度執行力得到了顯著提升。2013年，省分收集整理了10類反洗錢案例，圍繞可疑交易標準、可疑交易識別、業務覆蓋面進行了深入分析，并刊登在了反洗錢專刊，下發轄內機構學習，得到了總行、當地人民銀行的認可，總行還將我行收集整理的反洗錢案例轉發全國學習。

在外部宣傳方面，近年來，省分行以當年“反洗錢宣傳月”宣傳主題為主，不斷加強反洗錢宣傳力度。通過宣傳橫幅、宣傳海報、宣傳折頁、板報以及上街業務咨詢等多種形式，靈活開展反洗錢宣傳活動，擴大反洗錢的社會影響力，得到當地人民銀行高度評價。